四、证券投资基金销售适用性
1.三个方面：从审慎调查、基金产品风险评价、基金投资人风险承受能力调查和评价等方面，对基金销售机构行为进行规范。
2.四个原则：遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则，实施基金销售适用性。
五、反洗钱客户风险等级划分标准
中国证券业协会发布了《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引(试行)》。
(一)原则和要求
基金管理公司应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作。
基金管理公司应当建立健全客户风险等级划分的内部管理制度，并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作。
基金管理公司为客户开立基金账户时，应当进行客户身份识别和等级划分。与销售机构的销售代理协议中，也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责。
(二)客户风险等级划分标准
基金管理公司应遵循“了解你的客户”的原则，在掌握客户的身份基本信息，了解交易目的、交易性质、实际受益人等基础上，进行反洗钱客户风险等级划分。
进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。
1.高风险等级客户。主要有：各类恐怖组织和恐怖分子、涉嫌洗钱罪的名单、被监管机构通报、基金公司有理由怀疑存在高度洗钱风险的客户等。
2.中等风险等级客户。主要指：被基金管理公司报送过可疑交易的客户、基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。
3.低风险等级客户。即除高风险类客户和中等风险类客户之外的客户。
基金管理公司对于高风险等级的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息和相关信息;对于中等风险等级的客户，至少每年进行一次审核。基金管理公司应当在日常可疑交易分析和报送中密切关注高风险等级和中等风险等级客户的交易行为，针对客户交易活动制作监测分析报告。
六、基金营销中的投资者教育
认识误区或错误观念
进行投资者教育的主要目的是使投资者充分了解基金、了解自己、了解市场、了解历史、
了解基金管理公司，改变认识上的误区，根据自己的投资偏好和风险承受能力，在适当的时机，选择合适的基金进行投资。
基金投资者教育不是一次性的活动。
第六节 证券投资基金销售业务信息管理
一、前台业务系统(自助式和辅助式)，要具备：
1.提供投资资讯功能;2.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能;3.交易功能4.为基金投资人提供服务的功能。
二、自助式前台系统
三、后台管理系统
1.应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能;
2.能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息;
3后台管理系统应当对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理,防止发生基金投资人盘后交易的行为
4.后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以使完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换;
5.后台管理系统应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。
四、监管系统信息报送 五、信息管理平台应用系统的支持系统
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