三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测
从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查五证(营业执照、 法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及 经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关 情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存 款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文 件和资料,进行核对并登记。
对于开立个人代码信息,严格按实名制 的有关规定审查有关资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有 效身份证件进行核对, 并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作, 对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。 对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可凝支付交易报 告管理办法》规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户 (如营业执照过期或被注销的) 已通知客户尽快提供新的营业执照或 , 办理销户手续。
小编精心推荐
银行工作总结 | 银行年度工作总结 | 银行年终工作总结 | 银行个人工作总结
小编精心推荐