多选题：
1.股票和证券投资基金相比较，相同的方面有( )。
A、反映的经济关系
B、具有流通性
C、投资收益与风险大小
D、由证监会负责监管
答案：BD
解析：股票和基金的不同点有：反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同;投资收益与风险大小不同。
2.资产配置的买入并持有策略的特征包括( )。
A、交易成本和管理费用较大
B、投资组合的资产配置比例确定后，在一定的时间内不改变资产配置状态
C、是积极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者
D、买入并持有策略的投资组合完全暴露在市场风险之下。
答案：BD
解析：交易成本和管理费用较小;是消极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
3.我国基金管理人的主要职责有( )。
A、办理基金备案手续
B、依法募集基金
C、召集基金份额持有人大会
D、安全保管基金财产
答案：ABC
解析：安全保管基金财产是基金托管人的职责之一。
4.以下关于基金销售费用的说法，不正确的是( )。
A、只有股票型基金和一些债券型基金收取
B、费率大约为0.25%
C、收取销售服务费的基金通常不收申购费
D、按前一日基金资产净值的一定比例逐月计提
答案：AD
解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取。费率大约为0.25%。收取销售服务费的基金通常不收申购费。目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
5.假设混合基金P由证券Ⅰ和Ⅱ构成，证券Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，证券Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52。那么( )。
A、若Ⅱ是股票则此组合可能为偏股性
B、若Ⅱ是债券则此组合可能为偏债型
C、此组合可能为为股债平衡型
D、不能确定
答案：ABC
解析：不同类型混合基金中各种债券的配置比例。
6.债券基金与债券的不同表现在( )。
A、债券基金的收益不如债券的利息固定
B、债券基金没有确定的到期日
C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D、投资风险不同
答案：ABCD
解析：债券基金与债券的不同表现在：(一)债券基金的收益不如债券的利息固定;(二)债券基金没有确定的到期日;(三)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;(四)投资风险不同。
7.根据行为金融学理论，下列表述正确的有( )。
A、假设资本市场没有摩擦
B、认为投资者常常表现得不理性，会犯系统性的决策错误
C、认为投资者常会表现得过分自信、重视当前和熟悉的事物
D、充分考虑了市场参与者的心理因素作用
答案：BCD
解析：考察行为金融学理论。
8.目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有( )。
A、从本质上看，“银基通”属于基金营销渠道
B、保险公司已经成为基金销售主要渠道之一
C、证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务
D、银行代销渠道有利于争取储蓄客户
答案：ACD
解析：银基通业务实际上是指银行与基金公司的合作，以银行卡或活期存折账户下设的专门账户作为基金交易的保证金账户，通过网上、电话和柜台等渠道进行多种基金选择和交易的业务。因此，从本质上看，银基通属于基金营销渠道。在我国，保险公司还不是基金销售的渠道，在国外，保险公司的销售渠道也还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。
9.根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括( )。
A、注册资本不低于1亿元人民币
B、安全高效的清算、交割系统
C、符合要求的营业场所与安全防范设施
D、完善的内控和风控制度
答案：BCD
解析：对基金托管人的注册资本，没有明文要求。
10.分析股票基金组合特点的指标有( )。
A、平均市值
B、平均市盈率
C、平均市净率
D、费用率
答案：ABC
解析：分析股票基金组合特点的指标有平均市值、平均市盈率、平均市净率等指标。
| 证券从业题库 | 证券考试备考辅导 | 证券考试每日一练 | 证券考试真题 | 证券考试答案 |