16. 侵犯国家对金融机构的准入管理制度的犯罪是(D)。
A. 危害货币管理秩序罪 B. 非法吸收公众存款罪
C. 贪污受贿罪 D. 擅自设立金融机构罪
17. 高利转贷罪的行为对象是(B)。
A. 银行客户存款 B. 金融机构的信贷资金
C. 犯罪者的自有资金 D. 赃款
18. 违法发放贷款罪的主体是(D)。
A. 银行信贷资金 B. 银行存款
C. 信贷人员自有资金 D. 银行工作人员
19. 侵犯国家对存款管理制度的金融犯罪是(A)。
A. 吸收客户资金不入账 B. 违法发放贷款
C. 高利转贷 D. 持有和使用假币
20. 对于持有、使用假币罪，以下说法有误的是(A)
A. 该罪侵犯的客体是银行的利益
B. 客观方面的表现为持有、使用伪造的货币，数额较大的行为
C. 用大额假币购买商品也属于持有、使用假币罪
D. 本罪主观方面是故意的
21. 侵犯金融管理秩序的是(D)
A. 行贿罪 B. 签订合同失职罪
C. 履行合同失职罪 D. 金融机构从业人员受贿罪意的
22. 行为人以非法手段获得票据并使用，属于(A)
A. 票据诈骗罪 B. 金融凭证诈骗罪
C. 使用作废票据 D. 变造金融票据罪
23. 保险诈骗罪的主体不包括(A)。
A. 保险经纪人 B. 投保人 C. 受益人 D. 被保险人
24. 集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是(D)。
A. 用高端金融工具 B. 集资总量大
C. 集资人不具资格 D. 具有非法占有他人财产的目的
25. 关于金融凭证诈骗罪，以下说法与法律规定不符合的是(A)
A. 以合法占有为目的 B. 采用虚构事实、隐瞒真相的方法
C. 使用伪造、变造的银行结算凭证进行诈骗
D. 本罪行为对象仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单
26. 根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，违反银行业职业操守的行为视为(C)。
A. 犯法行为 B. 违法行为 C. 违规行为 D. 违例行为
27. 商业银行因没有遵循法律法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，是指(C)
A. 经营风险 B. 操作风险 C. 合规风险 D. 信用风险
28. 根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是(D)。
A. 外部监管制度 B. 中央银行制度
C. 分业经营制度 D. 从业人员资格认证制度
29. 银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员(C)
A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
B.不应越职过问，因为其他同事的行为应由有关部门监管
C.应当及时提示、制止，并视其情况向所在机构或有关部门报告
D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，并且不应事先提醒该同事
30. 银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是(B)
A. 熟知向客户推荐的产品
B. 银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
C. 熟知以自身岗位相关的法规
D. 熟知业务处理流程