1. 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是()。
A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
[答案]A
2. 下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄 B.按揭买房 C.退休 D.休假
[答案]D
3. 收集客户个人信息的方法，不包括()。
A.填写登记表 B.与客户交谈
C.向第三人打听 D.使用心理测试问卷
[答案]C
4. 来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是()。
A.自我吹嘘 B.目标缺失 C.被动接受 D.自我设防
[答案]D
5. 沟通准备阶段的第一要务是()。
A.明确共同目标 B.确定沟通策略
C.背熟要说的话语 D.微笑面对客户
[答案]A
6. 对客户拒绝的理解不恰当的是()。
A.拒绝是客户的习惯性动作
B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑
C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示
D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地
[答案]D
7. “熟知业务”规定的内容不包括()。
A.熟知产品有效期 B.熟知产品设计原理
C.熟知向客户推荐的产品 D.熟知业务处理流程
[答案]B
8. 从业人员的以下行为 与信息保密准则的精神不发生冲突的是()。
A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露
C.与本机构同事谈论客户的社会地位
D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
[答案]A
9. “信息披露”中所需要披露的信息是指()。
A.从业人员推荐的产品设计原理
B.银行战略发展方向
C.银行的财务报表
D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务
[答案]D
10. 没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()。
A.凭证式国债 B.记账式国债 C.储蓄国债 D.实物国债
[答案]B
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