银行专业资格2017个人理财每日一练(17.1.5)

　　出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017个人理财每日一练(17.1.5)”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助!

　　通常，理财规划服务是一个长期稳定的策略，不能进行更改和变动。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】错

　　【答案解析】理财规划服务需根据客户的状况，提供动态性的方案建议，在这个过程中会发生诸多情况，同时理财目标有长期、中期和短期性的，没有一成不变的。参见教材P22。

　　理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现短期内盈利目标。( )

　　对

　　错

　　【正确答案】错

　　【答案解析】理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，不能只追求短期的收益。参见教材P22。

　　( )就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

　　A.个人贷款

　　B.个人理财

　　C.公司信贷

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。参见教材P2。

　　国外个人理财业务的萌芽时期是在( )。

　　A.20世纪30年代到60年代

　　B.20世纪60年代到80年代

　　C.20世纪70年代

　　D.20世纪90年代

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】国外个人理财业务的萌芽时期是在20世纪30年代到60年代。参见教材P8。

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