银行专业资格2017个人理财每日一练(17.1.5)

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  通常,理财规划服务是一个长期稳定的策略,不能进行更改和变动。( )

  对

  错

  【正确答案】 错

  【答案解析】 理财规划服务需根据客户的状况,提供动态性的方案建议,在这个过程中会发生诸多情况,同时理财目标有长期、中期和短期性的,没有一成不变的。参见教材P22。

  理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现短期内盈利目标。( )

  对

  错

  【正确答案】 错

  【答案解析】 理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标,不能只追求短期的收益。参见教材P22。

  ( )就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。

  A.个人贷款

  B.个人理财

  C.公司信贷

  D.风险管理

  【正确答案】 B

  【答案解析】 个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。参见教材P2。

  国外个人理财业务的萌芽时期是在( )。

  A.20世纪30年代到60年代

  B.20世纪60年代到80年代

  C.20世纪70年代

  D.20世纪90年代

  【正确答案】 A

  【答案解析】 国外个人理财业务的萌芽时期是在20世纪30年代到60年代。参见教材P8。

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