2017银行专业法律法规练习题

  出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业法律法规练习题”,希望此文对大家有所帮助!

  多选题

  1、内幕交易包括以下行为()。

  A、内幕交易知情人利用内幕信息买卖证券的行为

  B、根据内幕信息建议他人买卖证券的行为

  C、内幕信息知情人向他人泄露内幕信息,使他人利用该信息获利的行为

  D、非内幕信息知情人通过不正当的手段获得内幕信息,并根据该内幕信息买卖证券的行为

  E、非内幕信息知情人通过其他途径获得内幕信息,建议他人买卖证券的行为

  正确答案:ABCDE【专家解析】内幕交易的行为。

  2、从业人员的下述()行为明显违反信息保密规定。

  A、向其所在机构同事透露客户的个人信息

  B、出于好奇向其他同事打听客户的交易信息

  C、将填有客户信息的单据随意扔在废纸篓里

  D、在未经客户允许的情况下,将客户的有关信息提供给保险公司用于营销其他产品

  E、将开户申请书再度用做打印纸,使得无关人员有机会接触到客户的个人信息

  正确答案:ABCDE【专家解析】信息保密的相关内容。

  3、下列符合"守法合规”要求的做法包括()。

  A、遵守法律法规

  B、遵守行业自律规范

  C、遵守所在机构的规章制度

  D、遵守监管部门的规章制度

  E、以上都正确

  正确答案:ABC【专家解析】银行从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

  4、银行工作人员配合监管机构的监管,应当()。

  A、按照要求提供监管机构需要的数据

  B、向监管人员提供财物或免费出国旅游,以便建立并保持良好关系,使所在银行避免处罚

  C、建立重大事项报告制度

  D、转移、隐匿或者毁损有关证明材料

  E、拒绝提供有关账册、报表、审计报告以及内部管理规章

  正确答案:AC【专家解析】配合现场检查的内容。

  5、商业活动中正当的娱乐活动是必要的,但银行业务人员应该确保其娱乐活动不会产生以下()问题。

  A、明显属于奢侈、浪费的消费

  B、属于色情、赌博类的消费

  C、带有商业贿赂性质的消费

  D、明显属于过于频繁的活动

  E、假借业务之名,行个人消费之实

  正确答案:ABCDE【专家解析】娱乐及便利的内容。

  6、银行业金融机构是指在中华人民共和国内设立的()。

  A、商业银行

  B、城市信用合作社

  C、农村信用合作社

  D、政策性银行

  E、中国人民银行

  正确答案:ABCD【专家解析】适用范围的内容。

  7、为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重,在实践工作中,从业人员应该做到()。

  A、不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

  B、面临有关机关协助执行的要求之时,及时向内部支持部门寻求支持,确保获得专业指导

  C、确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

  D、审核协助执行的具体事项,协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项,不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

  E、以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动,使其所在机构或个人承担责任

  正确答案:ABCDE【专家解析】协助执行的相关内容。

  8、在风险提示方面,银行业从业人员的以下()做法明显不妥。

  A、因个人利益驱动,着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品,却忽视客户的需要

  B、仅介绍产品或服务的有利之处,对不利于客户的地方刻意隐瞒

  C、不以足以引起客户注意的方式提示免责条款

  D、对客户提出的问题闪烁其词,刻意回避

  E、向客户提供虚假信息

  正确答案:ABCDE【专家解析】风险提示方面,银行从业人员的不妥做法。

  9、在代理销售产品的过程中,以下()做法存在不妥之处。

  A、利用消费者的误解,追求被代理销售的产品的销量

  B、对产品性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等含糊其辞

  C、用不易被人注意的方式体现在销售合约或广告中,使消费者无法获得足够信息

  D、在合约中,或在向客户介绍产品时,用晦涩或专业性很强的语言描述产品,使客户无法准确判断产品的特性

  E、利用消费者对银行的信任,夸大产品的收益性或对产品收益性进行合约以外的承诺

  正确答案:ABCDE【专家解析】代理销售产品过程的不妥做法。

  10、某银行员工张某得知某公司将要发布利好消息,股票价格会上涨,张某的做法不正确的有()。

  A、本人购买此公司股票

  B、建议朋友购买此公司股票

  C、匿名购买部分股票

  D、暗示亲友购买此公司股票

  E、不购买其股票

  正确答案:ABCD【专家解析】内幕交易的禁止规定:不得利用内幕消息获取个人利益,也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

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