二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)
1.对下列选项中，应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效的有( )。
A.利润分配方案
B.重大投资与重大资产处置方案
C.风险管理政策
D.资本补充方案，重大股权变动
E.聘任或解雇高级管理人员
2.商业银行公司治理组织架构的主体包括( )。
A.高级管理层
B.监事会
C.股东大会(股东会)
D.风险管理部门
E.董事会
3.商业银行内部控制应当遵循的基本原则有( )。
A.前瞻性原则
B.全覆盖原则
C.制衡性原则
D.相匹配原则
E.审慎性原则
4.商业银行内部控制的目标包括( )。
A.确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B.确保资产负债业务快速发展
C.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
E.确保商业银行风险管理的有效性
5.商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的( )。
A.自律性组织的行业准则
B.监管部门规章
C.法律、行政法规
D.监管部门规范性文件
E.行为守则和职业操守
三、判断题(请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示)
1.商业银行董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。( )
2.有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，银行章程是银行公司治理的基本文件。( )
3.在集团架构中，母公司董事会对整个集团范围公司治理的稳健性负总体责任。( )
4.银行的内控体系和风险管理部门具有有限的授权、地位、独立性。( )
5.银行对风险进行持续识别和监控需在集团层面进行，且风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进。( )
参考答案：
一、单选题
1D 2A 3B 4D 5C 6C 7B 8C 9A 10C
二、多选题
1ABDE 2ABCE 3BCDE 4ABCDE 5ABCDE
三、判断题
1A 2A 3A 4B 5B
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