2022年基金从业资格考试《基金法律法规》知识点内容

  2022年的基金从业资格考试还剩下10月的最后一场考试,这场今年的最后一次考试目前距离各位考生也已经不远了,下面小编将为大家带来的是2022年基金从业资格考试《基金法律法规》知识点内容,有需要的小伙伴们快和小编一起来看看吧!

  考点:我国资产管理行业的状况

  1、各类资产管理业务

  (1)基金管理公司及其子公司资产管理业务

  基金公司:公募证券投资基金的募集和管理业务,特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务。

  基金管理公司子公司:特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务。

  ①公开募集基金,向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。

  ②特定客户资产管理业务

  为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币,中国证监会另有规定的除外。

  为多个客户办理特定资产管理业务的,资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。

  特定客户:委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币,且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。

  资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过200人,但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制;客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币,但不得超过50亿元人民币;中国证监会另有规定的除外。

  ③专项资产管理计划,基金管理公司设立专门的子公司,投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。

  ④私募股权基金管理业务,基金管理公司可以设立专门子公司,通过设立特殊目的机构或者设立合伙企业或者公司形式的私募股权投资基金来从事私募股权投资基金管理业务。

  (2)其他机构

  (3)我国资产管理行业需要关注的问题

  ①资金池操作存在流动性风险隐患

  ②产品多层嵌套导致风险传递

  ③影子银行面临监管不足

  ④刚性兑付使风险仍停留在金融体系

  ⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务

  (4)促进资产管理业务规范健康发展的措施

  ①分类统一标准规制,逐步消除套利空间

  ②引导资产管理业务回归本源,有序打破刚性兑付

  ③加强流动性风险管控。控制杠杆水平

  ④消除多层嵌套,抑制通道业务

  ⑤加强“非标”业务管理,防范影子银行风险

  ⑥建立综合统计制度,为穿透式监管提供根本基础

  考点:金融资产与资产管理行业

  1、金融资产的定义:代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明交易双方的所有权关系和债权关系。

  2、金融资产的分类:债权类—如票据、债券等契约型投资工具;股权类—如各类股票

  3、资产管理的特征

  ①从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托方为投资者,受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权,进行资产投资管理,承担受托人义务。

  ②从受托资产来看,主要为货币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。

  ③从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。

  4、资产管理行业的功能

  ①为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平

  ②帮助投资者进行投资决策,提供最佳执行服务

  ③创造出广泛的投资产品和服务,满足投资者的各种投资需求,使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。

  ④资产管理行业对金融资产合理定价,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。

  基金从业资格考试科目

  科目一:基金法律法规、职业道德与业务规范

  科目二:证券投资基金基础知

  科目三:私募股权投资基金基础知识

  各科目考察内容:

  《基金法律法规、职业道德与业务规范》:

  主要考察关于法律法规、规章制度等文字性内容,也包含部分计算性内容。

  特点是相对难度较小但记忆量较大,部分章节的内容,需要考生在理解的基础上熟练应用。

  《证券基金基础知识》:

  主要考察基金投资交易结算、基金估值和会计核算等内容,覆盖面较广,题目设置较灵活,需要考生透彻掌握所学知识,并能解决各类实际问题。该科目考试难度较大但是就业范围也相对较广,因此报考的人数也很多。

  《私募股权投资基金基础知识》:

  主要考察股权投资基金概述、股权投资基金分类、股权投资基金的政府监管与行业自律等,需要背诵的内容较多。近年来的命题趋势逐渐趋于实用性、综合性,专业性较强但难度适中。

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