个人金融业务

　　留学季很多留学生也为出国留学做最后的准备工作，金融办理便是其中最重要的一项。留学前金融办理一定要精心安排，选择适合自己的金融工具，这样不仅能省心省钱，还能在境外感受到实实在在的安全与便利。

　　留学需预先开设国外账户

　　在国外生活，一般都要在当地银行开立一个银行账户用于支付学费、水电费、房租等日常生活费用。由于缺少信用记录，初到异国他乡申请开户通常需要多道手续，例如入境后到移民局登记，提供住址证明，学生证明等，这一切对于初到国外的学生来说非常不便。此外，家长也不放心让孩子独自携带大量汇票前去，也需要先行电汇一笔资金到国外给孩子备用，而电汇的前提是在国外有账户。

　　合理运用汇票、电汇、旅行支票

　　对于即将出国留学的孩子而言，学费和生活费如何携带也是一个难题。一般来说常见的有四种方式，包括现金、电汇、汇票、旅行支票。

　　电汇这种方式比较快捷，两天可以到账，但手续费相对较贵，而且前提是收款者在国外已经有账户。电汇的费用分两部分，一部分与电汇的金额有关，即1‰的手续费;另一部分与汇款笔数有关，即每汇一笔就要收取一次电报费，固定收费150元/次。由于手续费有最高限额，即250元封顶，所以每次汇的钱越多越划算。

　　票汇是钱跟人走的一种汇款方式。学生可随身携带到国外，且手续费也便宜，但缺点就是资金到账太慢。这是由于汇票跟学生到达国外后，首先要找到国外的银行进行托收，而托收后还要10个工作日钱才能到账。费用方面，票汇只交1‰的手续费，且200元封顶。

　　旅行支票的功能则与国内的个人支票类似，但却需要用外币购买。它的特点是有不同的面额和币种，比如一张支票可以是20元和30元，且购买、兑付、使用不受时间、地点限制，可以直接兑换当地货币，能即时挂失，使用起来和现金一样方便。但缺点就是手续费较高，兑付需要另外付费，各国费率不同。

　　考虑到安全及便利，现金不要多带，占总费用的10%就足够了，主要是用来满足几个月的生活费用。然后50%的费用采取电汇的方式，主要用来支付学费或其他大额单笔费用，20%的费用采取旅行支票，主要用来房租费和大件用品的支出，剩余的费用就采取汇票的方式。

　　双币信用卡可以应急

　　出国留学，先办理一张双币卡，万一孩子在国外没钱了可以用信用卡取现。

　　目前大部分银行都推出了人民币和美元两个币种的双币卡，一般来说均可满足出国留学的需要。像中国银行的美元卡、欧元卡和英镑卡，在酒店、购物等消费场所刷卡消费不需要花费任何手续费，可以在全球256个国家和地区1900多万家VISA和MASTERCARD特约商户消费，国外消费免手续费，并享受最长50天的免息贷款。网上信用卡服务也可让你在任何地区，时间查询最近3个月的月结单、交易情况、账户资料等。

　　作为村镇银行的一名未来员工 ，我了解到：村镇银行是为当地农户或企业提供服务的银行机构，区别于银行的分支机构，村镇银行属一级法人机构。以下是出国留学网小编整理的金融业务员个人工作计划，欢迎参考，更多详细内容请点击出国留学网查看。

　　以前只是在书本、报纸和新闻等报道中听说过村镇银行，只知道它是政府大力发展农村金融的产物，并不清楚它与其他的银行有什么区别，也不知道它在这个金融机构处处可见的世界之中有什么竞争优势……可以说自己不知道的太多太多了。

　　但后来作为村镇银行的一名未来员工 ，我了解到：村镇银行是为当地农户或企业提供服务的银行机构，区别于银行的分支机构，村镇银行属一级法人机构。

　　对于作为村镇银行的一名员工，我对未来的工作计划和认识从两大层面来讲：

　　(一)整体大局上

　　首先，要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标，清楚我行的市场定位，明白我行的主要目标客户群。只有明白了大方针，才能准确找到自己的工作重点，清楚自己的工作方向，这样才能有的放矢，达到事半功倍的效果，使自身发展与全行发展相契合。因为只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮助自己迅速找到自己的位置，更快的适应工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大环境，不知道单位给予我们的期望，只是一味的做自己认为对的事情，那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时候还会有反作用。

　　其次，在开始工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一定的了解，因为各个部门之间的工作是相互联系的，是一个整体。你的工作不是独立的，它与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用的。比如说在做柜台工作时，出了要清楚自己的工作性质以外，也要了解一下会计工作，这样才能明白操作流程为什么要这样走，有助于提高业务技能，同时迅速接受自己不熟悉的业务，也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是不允许有错误的等等。还有，当你在工作中遇到问题或者有疑惑的时候，就知道应该向谁寻求帮助能够达到自己想要的结果，增加了有效沟通的机率。

　　再者，要不断加强理论政治学习，充实自己的头脑，使思想更进一步的成熟进步，这并不是做表面功夫说场面话。因为理论是实践的基石，思想是行动的指引。每个人的思想是在不断变化，而且受外在因素影响的，它有一个不断发展的过程。你的思想会决定你的行动，你的价值观、人生观会左右你对待人和事的态度，同样会改变你思考问题的高度、层面以及角度。

　　(二)个人具体工作上

　　一、要全面熟悉各项业务，了解各种业务的工作流程，并且清楚自己的工作性质，清楚自己的工作职责，对自己有一个准确的定位，找到自己所处的位置。在工作的过程中，不断提高自己的业务技能，提高自己的效率，争取用最短的时间最好的服务为客户办理每一项业务。平时休息中，也要不断的提高自己的基础技能素质，例如点钞、汉字录入、翻打传票、假钞鉴别等，让自己拥有过硬的基本功。

　　二、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。有目标才会有动力，有目标才会有进步。短期内是把业务熟悉，提高操作速度，同时不断加强业务学习;今年报名参加会计从业资格考试，明年争取把剩下的三门银行从业资格考试通过;同时长期上，不断学习会计、金融等知识，考取相应等级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求学识和职业上的进步，更上一层楼!

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　　业务员推销产品，实际上就是先推销自己——业务水平、谈判技巧、为人品德等综合素质。以下出国留学网实用资料栏目小编为您整理金融业务员岗位职责，供您参考，希望对你有所帮助，更多详细内容请点击出国留学网查看。

　　金融业务员岗位职责1

　　1. 评估外汇市场真实仓位，市场走势和对世界金融市场可能产生影响的各种事件;评估外汇市场盈亏和交易的风险，寻找交易盈利的机会。

　　2. 联络潜在客户群，根据客户的自身情况、需求，和风险承受力的不同，协助他们安排制定合理高效的培训计划。

　　3. 对FSI的产品，服务，宗旨和工作流程熟悉精通，为客户提供全方位的外汇、黄金投资咨询服务，实现资产保值增值。

　　4. 确保高标准的客户服务质量，拜访客户，建立和维护客户关系。

　　5. 积极参加公司的内部培训，以保证专业知识的不断更新;阅读各种专业报刊和杂志，丰富个人社交网络，参与专业社团活动，不断在专业技术上进修补充。

　　6. 与各部门的同事广泛沟通，精诚合作，通过团队协作为公司带来更大发展。

　　金融业务员岗位职责2

　　1、主要负责运营部走件;

　　2、负责银行产品营销、投资理财;

　　3、垫资、抵押业务的开展;

　　4、评估业务的开展;

　　金融业务员岗位职责3

　　1、参与项目谈判，组织项目(融资、并购、上市)的协调与执行;2、积极寻求项目资源，负责项目进展情况的跟踪与联络，制定项目可行性报告;协助起草与项目相关的报送审批文件，并负责具体办理审批手续;3、挖掘和引导客户需求，通过对客户高层的公关谈判，引导客户接受我公司的服务模式和理念。

　　金融业务员岗位职责4

　　1、在部门经理授权范围内做好公司信贷方面工作。

　　2、坚持“三包”责任制，做好每一户贷款的包放、包收、包管理的责任落实工作，按时完成指标考核。

　　3、参与贷款单位有关业务经营和财务管理活动，做好贷前尽职调查研究和可行性分析，保证贷前尽职调查资料的真实性和完整性。

　　4、做好贷后检查和管理，定期深入了解掌握借款企业对贷款的使用情况、生产经营情况和担保保证情况。发现问题及时向部门领导及有关部门汇报。

　　5、根据信贷资产监测管理办法，按月做好信贷资产记载，准确反映贷款占用形态，对逾期和催收贷款分户制出催收计划及实施具体措施。

　　6、做好贷款企业的贷款风险度测试工作，准确及时报送信贷各种统计报表，报送年(半年)度工作总结和专题调查。

　　7、建立完善贷款档案，对文件、报表、资料、借款合同及附件资料收集齐全，分类归档，并按企业经济档案内容按时、准确建立贷款企业经济档案。

　　8、兼任在押品保管员，掌管押品保险柜的密码。

　　金融业务员岗位职责5

　　1、寻找合适的银行，与银行商谈并提供最佳融资方案和融资条件，能与银行很好的沟通、协调、解决问题。2、合理进行资金分析和调配...

　　金融业务员工作总结整理如下，快随小编一起来了解下吧。

　　金融业务员工作总结【一】

　　在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了长久的反思总结，我存着的不足之处有以下几点：

　　第一、 计划不明确，不连贯;

　　第二、 工作的持续跟踪做的不到位;很多业务的开发有时候是从

　　老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发的。

　　第三、 老客户转化做的不够。

　　针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是：

　　第一、 注重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经开始跟踪维护。

　　第二、 指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情况来看，总结分析客户群体，根据客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。

　　第三、 积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。

　　第四、 对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟踪

　　笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。

　　第五、 积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。

　　第六、 平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑。

　　第七、 严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。

　金融业务员工作总结【二】

　　回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告：

　　一、17年具体工作总结：

　　客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

　　1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户;

　　2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;

　　3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;

　　4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

　　自身培训与学习情况：

　　在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和...

　　出国留学网为您编辑整理金融业务员工作计划，欢迎阅读。更多工作计划请关注出国留学网工作计划栏目。

　　金融业务员工作计划(一)

　　有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行列，为中小企业解决融资 困难尽自己的微薄之力。 融资担保行业对我来说是一个全新的行业， 也有幸公司能给我这个 机会和平台，与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时期，高通胀、 低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中国政府面前，采取稳健的财政政策 和货币政策成为 20xx年宏观经济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下， 众多中小企业面临着一场生死之战， 流动资金濒临断裂成为大多数企业共同面临的问题。 对 于担保行业的从业人员来讲， 无疑是一次绝好的发展机会， 当然陷阱和机会往往只是一步之 遥。收益与风险同在，怎样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识和风险控制能 力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必须具备的能力。但深知自己的能力还远远 不及，作为业务人员，给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋，能 更快更好的完成各项工作。

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　　一、职业道德和专业素养

　　业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须 树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感， 更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能 唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。 熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是 我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重 点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二 阶段的学习目标。 学会分析企业的经营情况...

　　留学季很多留学生也为出国留学做最后的准备工作，金融办理便是其中最重要的一项。留学前金融办理一定要精心安排，选择适合自己的金融工具，这样不仅能省心省钱，还能在境外感受到实实在在的安全与便利。

　　留学需预先开设国外账户

　　在国外生活，一般都要在当地银行开立一个银行账户用于支付学费、水电费、房租等日常生活费用。由于缺少信用记录，初到异国他乡申请开户通常需要多道手续，例如入境后到移民局登记，提供住址证明，学生证明等，这一切对于初到国外的学生来说非常不便。此外，家长也不放心让孩子独自携带大量汇票前去，也需要先行电汇一笔资金到国外给孩子备用，而电汇的前提是在国外有账户。

　　深圳市内可办理国外银行开户手续

　　中国光大银行也可为留学生赴英国、美国、澳大利亚、新西兰之前办好境外银行账户开户和办卡手续。中国银行深圳市分行目前可以为个人客户在英国、法国、德国、澳大利亚、加拿大等国家代理开户见证业务，深圳人海外留学办理办理金融业务更加便利。其中，赴美留学金融业务是中国光大银行携手美国华美银行推出，凡已取得美国签证的留学生或商旅人士均可申请，只要持有效护照和赴美签证到中国光大银行指定网点，在专人的指导下填写账户申请表，经华美银行工作人员核实个人信息后，通常3个工作日即可办好开户手续，开户成功一周内需要通过光大银行办理境外汇款，开设境外账户的手续费现优惠后为100元。

　　合理运用汇票、电汇、旅行支票

　　对于即将出国留学的孩子而言，学费和生活费如何携带也是一个难题。一般来说常见的有四种方式，包括现金、电汇、汇票、旅行支票。

　　电汇这种方式比较快捷，两天可以到账，但手续费相对较贵，而且前提是收款者在国外已经有账户。电汇的费用分两部分，一部分与电汇的金额有关，即1‰的手续费;另一部分与汇款笔数有关，即每汇一笔就要收取一次电报费，固定收费150元/次。由于手续费有最高限额，即250元封顶，所以每次汇的钱越多越划算。

　　票汇是钱跟人走的一种汇款方式。学生可随身携带到国外，且手续费也便宜，但缺点就是资金到账太慢。这是由于汇票跟学生到达国外后，首先要找到国外的银行进行托收，而托收后还要10个工作日钱才能到账。费用方面，票汇只交1‰的手续费，且200元封顶。

　　旅行支票的功能则与国内的个人支票类似，但却需要用外币购买。它的特点是有不同的面额和币种，比如一张支票可以是20元和30元，且购买、兑付、使用不受时间、地点限制，可以直接兑换当地货币，能即时挂失，使用起来和现金一样方便。但缺点就是手续费较高，兑付需要另外付费，各国费率不同。

　　考虑到安全及便利，现金不要多带，占总费用的10%就足够了，主要是用来满足几个月的生活费用。然后50%的费用采取电汇的方式，主要用来支付学费或其他大额单笔费用，20%的费用采取旅行支票，主要用来房租费和大件用品的支出，剩余的费用就采取汇票的方式。

　　双币信用卡可以应急

　　出国留学，先办理一张双币卡，万一孩子在国外没钱了可以用信用卡取现。

　　目前大部分银行都推出了人民币和美元两个币种的双币卡，一般来说均可满足出国留学的需要。像中国银行的美元卡、欧元卡和英镑卡，在酒店...