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2022年10月基金从业资格考试《基金法律法规》考试知识点分析

基金从业资格考试 基金从业资格考试知识点

  2022年的最后一次基金从业资格考试即将在一个月后开始正式考试,由于是今年的最后一次考试,想必报考人数也会增多一些,各位考生的竞争压力又加大了,那么接下来就和小编一起来看看2022年10月基金从业资格考试《基金法律法规》考试知识点分析吧!

  考点:诚信信息采集的对象

  (1)证券业从业人员、期货从业人员和基金从业人员;

  (2)证券期货市场投资者、交易者;

  (3)证券发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司、区域性股权市场挂牌转让证券的企业及其董事、监事、高级管理人员、主要股东、实际控制人;

  (4)区域性股权市场的运营机构及其董事、监事和高级管理人员,为区域性股权市场办理账户开立、资金存放、登记结算等业务的机构;

  (5)证券公司、期货公司、基金管理人、债券受托管理人、债券发行担保人及其董事、监事、高级管理人员、主要股东和实际控制人或者执行事务合伙人,合格境外机构投资者、合格境内机构投资者及其主要投资管理人员,境外证券类机构驻华代表机构及其总代表、首席代表;

  (6)会计师事务所、律师事务所、保荐机构、财务顾问机构、资产评估机构、投资咨询机构、信用评级机构、基金服务机构、期货合约交割仓库以及期货合约标的物质量检验检疫机构等证券期货服务机构及其相关从业人员;

  (7)为证券期货业务提供存管、托管业务的商业银行或者其他金融机构,及其存管、托管部门的高级管理人员;

  (8)为证券期货业提供信息技术服务或者软硬件产品的供应商;

  (9)为发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司提供投资者关系管理及其他公关服务的服务机构及其人员;

  (10)证券期货传播媒介机构、人员;

  (11)以不正当手段干扰中国证监会及其派出机构监管执法工作的人员;

  (12)其他有与证券期货市场活动相关的违法失信行为的公民、法人或者其他组织。

  考点:诚信信息的范围

  (1)公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码,法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息;

  (2)中国证监会、国务院其他主管部门等其他省部级及以上单位和证券期货交易场所、证券期货市场行业协会、证券登记结算机构等全国性证券期货市场行业组织(以下简称证券期货市场行业组织)作出的表彰、奖励、评比,以及信用评级机构、诚信评估机构作出的信用评级、诚信评估;

  (3)中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定;

  (4)发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人,董事、监事和高级管理人员,重大资产重组交易各方,及收购人所作的公开承诺的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情况;

  (5)中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施;

  (6)证券期货市场行业组织实施的纪律处分措施和法律、行政法规、规章规定的管理措施;

  (7)因涉嫌证券期货违法被中国证监会及其派出机构调查及采取强制措施;

  (8)违反《证券法》第一百七十一条的规定,由于被调查当事人自身原因未履行承诺的情况;

  (9)到期拒不执行中国证监会及其派出机构生效行政处罚决定及监督管理措施,因拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查被有...

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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试知识点详解

基金从业资格考试 基金从业资格考试知识点

  2022年10月的基金从业资格考试将在十月的月底开始,目前各位考生还剩下37天时间进行备考,大家的知识点内容掌握情况如何呢?快和小编一起来看看这份2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试知识点详解吧!

  考点:对基金管理人及其从业人员廉洁从业的监管内容

  (1)适用范围

  公募基金管理人、私募基金管理人和从事资产管理业务的证券期货经营机构。基金托管人、基金销售机构以及从事份额登记、估值核算、评价、信息技术系统服务、法律咨询、审计等基金服务类机构。

  (2)内容

  ①机构职责:建立健全廉洁从业管理内部控制体系,建立健全本机构廉洁从业管理制度

  ②董、监事会职责:基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标,对廉洁从业管理的有效性承担责任。

  ③责任人职责:总经理是落实廉洁从业管理职责的第一责任人

  ④内部控制制度:基金经营机构应当建立健全廉洁从业内部控制制度,制定具体、有效的事前预防、管控和事后追责机制

  ⑤报告制度:有下列情形之一的,基金经营机构应当在5个工作日内,向协会报告:

  基金经营机构在内部检查中,发现存在违反法律规定的;

  基金经营机构及其工作人员发现协会工作人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的;

  基金经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰自律管理的;

  基金经营机构及其工作人员因违反廉洁从业规定被纪检监察部门、司法机构立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的。

  考点:基金市场诚信监管的概念、对象,诚信信息包含的主要内容

  概念:建立资产管理行业诚信记录、评价与失信监测体系,强化基金募集运作全过程诚信义务和责任落实,针对机构及从业人员建立诚信记录和诚信评价体系,在登记备案、信息披露报表中设定诚信义务监测关键点,综合运用IT技术比对、网络化信息监测以及投诉举报等多种方式,加强对失信行为的自律执纪。完善私募基金登记备案制度和分类公示制度,加强私募行业诚信建设,对合规水平和诚信水平较高的机构给予有力激励,对违规失信机构给予应有的诚信约束。

  对象:证券市场从业人员、证券市场投资者以及一切提供服务的法人单位等。

  主要内容:(1)强化监管环节的诚信约束要求。在进行日常监管中,根据被监管机构的诚信状况,有针对性地进行现场检查和非现场检查,或者适当调整、安排现场检查的对象、频率和内容。

  (2)强化市场交易活动中的诚信约束要求。

  ①在开户环节:查询投资者、客户的诚信档案;并根据申请人的诚信状况,决定是否予以办理,或确定和调整授信额度;

  ②聘任董事、监事、高级管理人员以及从业人员时,应当查询拟聘任人员的诚信档案,

  ③提供证券服务的,应当查询委托人的诚信档案。

  基金从业资格考试科目

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2022年10月基金从业资格考试考前必备知识点内容

基金从业资格考试 基金从业资格考试知识点

  2022年的最后一场基金从业资格考试的考试时间定在了10月29日开始,各位考生目前还剩下一个月左右的复习时间,小编在本文中为大家准备了2022年10月基金从业资格考试考前必备知识点内容,供大家学习参考,欢迎大家阅读!快和小编一起来看看吧!

考点:信托主体、信托财产

  1、信托主体、信托财产的基本内容

  (1)信托主体

  ①委托人:是信托关系的创立者应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织。具有知情权、管理方法变更权、撤销权和解任权。

  ②受托人:具有完全民事行为能力的自然人或法人。

  ③受益人:可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。受益人没有行为能力限制。

  (2)信托法律关系的客体——信托财产

  信托财产必须是委托人自有的、可转让的合法财产。

  信托财产具有如下性质:

  ①信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别。

  ②受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益,也属于信托财产。

  ③除法律规定的情况外,对信托财产不得强制执行。

  ④信托财产与受托人固有财产相区别。

  2、受托人的信义义务本质上是一种法定义务

  信义义务是一种不管信托文件中是否有约定都存在的义务,是一种通过约定无法完全排除的义务,不能因为约定而改变法定地位。

  考点:证券投资基金的运作与参与主体

  1、基金行业的运作环节

  (1)基金自身运作:募集、投资管理、资产的托管、份额的登记交易、估值与会计核算、信息披露以及其他基金运作活动在内的所有环节。(2)基金管理人运作证券投资基金

  ①市场营销:主要涉及基金份额的募集与客户服务;

  ②投资管理:体现了基金管理人的服务价值;

  ③后台管理:份额的注册登记、资产估值、会计核算、信息披露等。

  2、基金行业的主要参与者及其功能

  (1)基金当事人

  (2)基金市场服务机构

  ①基金销售机构:从事基金销售业务活动的机构,包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

  ②基金销售支付机构:应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商业银行除外)。

  ③基金份额登记机构:基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务,也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。

  主要职责包括:建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持...

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2022年基金从业资格考试知识点内容分析合集

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  2022年的基金从业资格考试即将在十月份开始今年的第三次考试,这也将会是今年的最后一场基金从业资格考试,各位考生做好准备了吗?下面的内容是小编为大家带来的2022年基金从业资格考试知识点内容分析合集,快和小编一起来看看吧!

  考点:居民理财与金融市场

  1、金融与居民理财的关系

  所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民(包括个人和企业) 从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体。理财,指的是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值为目的。目前,居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类,长期以来,我国居民偏爱货币储蓄。

  2、金融市场的分类

  3、金融市场的构成要素及金融监管

  (1)金融市场的构成要素

  ①市场参与者:政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民

  金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色

  个人居民是金融市场上主要的资金供求者

  ②金融工具:信用工具,金融市场进行交易的载体。证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证

  ③金融交易的组织方式

  场内交易:有固定场所、有制度、集中进行交易的方式,如交易所交易。

  场外交易:又被称为“柜台市场”或“店头市场”,分散在各个证券商柜台的市场,无集中交易场所和统一的交易制度。

  电信网络交易:指没有固定场所,交易双方也不直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

  (2)金融监管

  金融市场的“市场失灵”问题主要表现在:外部性问题;脆弱性问题;不完全竞争问题;信息不对称问题。

  外部性问题:金融机构间有较强的关联性,一家金融机构的风险很容易传导到其他金融机构甚至整个金融市场。

  脆弱性问题:金融发展是建立在集体信心基础上的,如果市场信心崩溃,金融机构是脆弱的。

  不完全竞争问题:金融机构特别是一些大型金融机构存在着一定程度的垄断,对金融市场价格具有一定程度的影响力甚至控制力。

  信息不对称问题:金融市场中,金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点,决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。

  考点:证券投资基金的概念和特点

  1、证券投资基金的概念

  证券投资基金,是指通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式

  2、证券投资基金的基本特点

  ①集合理财、专业管理;

  ②组合投资、分散风险;

  ③利益共享、风险共担;

  ④严格监管、信息透明;

  ⑤独立托管、保障安全。

 

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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》知识点内容

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  2022年的基金从业资格考试还剩下10月的最后一场考试,这场今年的最后一次考试目前距离各位考生也已经不远了,下面小编将为大家带来的是2022年基金从业资格考试《基金法律法规》知识点内容,有需要的小伙伴们快和小编一起来看看吧!

  考点:我国资产管理行业的状况

  1、各类资产管理业务

  (1)基金管理公司及其子公司资产管理业务

  基金公司:公募证券投资基金的募集和管理业务,特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务。

  基金管理公司子公司:特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务。

  ①公开募集基金,向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。

  ②特定客户资产管理业务

  为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币,中国证监会另有规定的除外。

  为多个客户办理特定资产管理业务的,资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。

  特定客户:委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币,且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。

  资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过200人,但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制;客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币,但不得超过50亿元人民币;中国证监会另有规定的除外。

  ③专项资产管理计划,基金管理公司设立专门的子公司,投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。

  ④私募股权基金管理业务,基金管理公司可以设立专门子公司,通过设立特殊目的机构或者设立合伙企业或者公司形式的私募股权投资基金来从事私募股权投资基金管理业务。

  (2)其他机构

  (3)我国资产管理行业需要关注的问题

  ①资金池操作存在流动性风险隐患

  ②产品多层嵌套导致风险传递

  ③影子银行面临监管不足

  ④刚性兑付使风险仍停留在金融体系

  ⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务

  (4)促进资产管理业务规范健康发展的措施

  ①分类统一标准规制,逐步消除套利空间

  ②引导资产管理业务回归本源,有序打破刚性兑付

  ③加强流动性风险管控。控制杠杆水平

  ④消除多层嵌套,抑制通道业务

  ⑤加强“非标”业务管理,防范影子银行风险

  ⑥建立综合统计制度,为穿透式监管提供根本基础

  考点:金融资产与资产管理行业

  1、金融资产的定义:代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明交易双方的所有权关系和债权关系。

 

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