我相信大家都听说过“洗钱”这个词!那么你知道它的用法吗?下面是出国留学网小编为大家整理的“洗钱是什么意思 洗钱的方式”，欢迎参阅。内容仅供参考，想要了解更多关于词语解释的内容，请关注出国留学实用资料栏目。
洗钱是什么意思 洗钱的方式
洗钱的意思：指的是将犯罪或其他非法手段所获得的金钱、伪钞，经过合法金融作业流程之类的方法，以“洗净”为看似合法的资金。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关连，也常以跨国方式为之。
读音：xǐ qián
解释：将非法取得的金钱，透过现有的金融作业流程转为明帐。亲朋好友餽赠给婴儿的钱。
注音：ㄒㄧˇ ㄑㄧㄢˊ
出处：西游补第一回：「造化小儿，宜弗有怒。胡为乎洗钱未赐，飞凫舄而浴西渊?
洗钱的方式：
存放(Placement)：将犯罪得益放进金融体系内。
2.掩藏(Layering)：将犯罪得益转换成另一种形式，例如从现金换成支票、贵重金属、股票、保险储蓄、物业等。
3.整合(Integration)：经过不同的掩饰后，将清洗后的财产如合法财产般融入经济体系。
违法行为：
洗钱罪
洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
一、旅行支票
海关会对于通关者携带的现金要求申报，未申报者超过限制则没收，但不会对携带旅行支票者做金额的限制，重点在于无背书转让给第三者，因为支票被存入银行兑现，最终会回到原发票人的手中。
二、在赌场以代币间接兑换
在赌场中兑换成代币，再将代币直接交付给洗钱的受益人，再由他去将代币兑换回现金，在外可声称在赌场内赌赢的。这样可以避免通过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人，常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。由此，别以为那些黑帮老大和贪官污吏真的那么喜欢在赌场里醉生梦死，很多人进去晃一圈就溜号了，其主要目的，无非是洗净自己的非法所得。日本闻名世界的“扒金库”(弹珠机房)，就是类似洗钱的最大玩家，只不过，扒金库已经完全合法化、产业化了。到扒金库玩的人，最终赢钱后也不能直接从扒金库房拿到现金，而只能到对面或旁边的兑换店铺(其实很多就是扒金库房经营的)获取。