理财规划师三级知识点

　　三级理财规划师考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网竭尽全力为各位同学准备了“2017年理财规划师三级知识点：金融衍生品”，希望对各位考生有帮助。

　　金融衍生品

　　一、金融衍生品概述

　　(一)金融衍生品概念

　　1、衍生工具

　　2、嵌入衍生工具

　　(二)衍生工具的基本特征P405

　　1、跨期性

　　2、杠杆性

　　3、联动性

　　4、不确定性或高风险性

　　(三)金融衍生品分类

　　1、根据产品形态不同可以分为远期、期货、期权和互换四大类。

　　2、根据原生资产不同大致可以分为四类，即股票、利率、汇率和商品类金融衍生产品。

　　3、根据地点不同，可分为场内交易和场外交易。

　　二、远期

　　(一)远期合约的产生

　　(二)远期合约的概念及特征

　　(三)远期利率协议

　　三、期货

　　(一)期货合约的产生

　　(二)期货合约的要素

　　1、交易品种

　　2、交易单位

　　3、最小变动单位

　　4、每日价格最大波动限制

　　5、合约月份

　　6、交易时间

　　7、最后交易日

　　8、交割等级

　　9、其他交割条款

　　(三)期货的交易制度

　　1、保证金制度P413

　　期货交易保证金的金额一般为合同总价值的(5%-15%)。

　　2、逐日无负债结算制度

　　3、强行平仓制度

　　4、持仓限额制度

　　(四)期货交易与远期交易的区别P414

　　1、交易场所不同

　　2、合约标准化程度不同

　　3、信用风险不同

　　4、履约方式不同

　　5、交易参与者不同

　　(五)主要金融期货产品P414

　　1、股指期货

　　2、外汇期货

　　3、利率期货

　　(六)股指期货的交易流程

　　1、开户

　　2、交易

　　3、结算

　　4、交割

　　(七)股指期货投资的风险P416

　　1、股指期货的一般风险

　　(1)市场风险

　　(2)信用风险

　　(3)流动性风险

　　(4)操作风险

　　(5)法律风险

　　2、股指期货的特有风险

　　(1)基差风险

　　(2)合约品种差异造成的风险

　　(3)标的物风险

　　(4)交割风险制度

　　四、互换

　　(一)货币互换

　　1、货币互换的内涵及主要作用

　　2、货...

　　利用等可能事件计算概率

　　如果一共可能发生n个事件，所有事件发生的概率都相等(即等可能)，那么，每个事件发生的概率都是1/n。计算这些概率的基础就是事先知道事件的发生是等可能的，所以我们称之为“先验”或“古典”概率方法。

　　在这种情况下，每个事件出现的概率为：

　　P(A)= 这里P(A)代表事件发生的概率，它的取值在区间[0，1]内。

　　互补事件概率、概率的加法和乘法

　　(1)互补事件概率

　　如果一个事件出现，而另一个事件肯定不出现，那么这两个事件互为对方的互补事件。互补事件的概率和等于1。

　　(2)概率的加法

　　如果两个事件不可能同时发生，那么至少其中之一发生的概率为这两个概率的和。

　　1)相关事件概率的加法

　　如果一次试验的多个结果是相关的，则使用一般的加法法则。在这种情况下的计算公式为：P(A+B)=P(A)+P(B)一P(AB)

　　2)不相关事件概率的加法

　　如果事件A和B是不相关的，则：P(A或B)=P(A+B)=P(A)+P(B)

　　(3)概率的乘法

　　如果两个事件相互独立的，那么这两个事件同时发生的概率就是这两个事件各自发生的概率的乘积。

　　1)独立事件的乘法

　　P(A/B)=P(A)

　　2)不独立事件的乘法

　　当A和B不独立时，A和B发生的概率为：

　　P(A和B)=P(A×B)=P(A)×P(B/A)

　　也就是：

　　P(B/A)=P(A×B)/P(A)

　　会读几种常见的统计表和统计图

　　统计表和统计图就是用各种图表的形式简单、直观、概括地描述统计数据的相互关系和特征。

　　(1)统计表

　　根据统计表的维数可以分为二维统计表和高维统计表，三维或三维以上的统计表都可以称为高维统计表。在理财规划中应用比较多的是个人/家庭财务报表，如资产负债表、收入一支出表。

　　(2)统计图

　　统计图有：

　　1)直方图

　　直方图的纵坐标通常为数据的大小，因此，通过直方图可以看出数据分布的疏密、各组数据的大小以及差异程度。

　　2)散点图

　　散点图经常用来描述时间序列的数据，从散点图中可以看出统计量随着时间的变化趋势。

　　3)饼状图

　　饼状图通常用来描绘总体中各个部分的比例。但是如果有太多的类别，饼状图就不是很直观了。

　　4)盒形图

　　盒形图在投资实践中被演变成著名的K线图。