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2022年下半年理财规划师考试练习试题

理财规划师考试 理财规划师考试练习题

  2022年的理财规划师考试已经完成了上半年的考试,下半年的考试将在11月的26日进行,虽然这场考试采用线上考试的形式,且考试时间较为自由,但大家也不能掉以轻心,下面就和小编一起来看看这份2022年下半年理财规划师考试练习试题吧!

  【单选题】某投资者以800元的价格购买了一次还本付息的债券,持有2年后以950元的价格卖出,那么该投资者的持有期收益率为()。

  A、9%

  B、7.90%

  C、10%

  D、9.38%

  答案:D

  解析:Y=(950-800)/2/800=9.38%。

  【单选题】在投资规划的资产配置方面,股票类资产的行业配置中,我们会关注行业增长类、周期类、稳定类等类别,其中传媒行业和化工行业分别属于______和______。()

  A、增长类;稳定类

  B、增长类;周期类

  C、周期类;稳定类

  D、周期类;增长类

  答案:B

  解析:按照与经济周期的关系分类,股票可分为:①周期型股票,其回报率与经济周期具有很强的正相关关系,比如航空、港口、房地产行业;②防守型股票,其与经济周期的相关性很弱,比如饮料食品等生活必需品生产行业;③成长型股票,其与经济周期的相关性也很弱,多出现在高科技或新型商业模式等创新需求的领域,如计算机行业、基因工程等。

  【单选题】对于个人的金融投资所得,国家一般要按()的比例税率对其征收个人所得税

  A、5%

  B、10%

  C、15%

  D、20%

  答案:D

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2022年理财规划师考试内容一览

理财规划师考试 理财规划师考试内容

  理财规划师考试一年有两次参考的机会,那么2022年理财规划师考试的具体内容是什么呢?有哪些考试题型呢?下面是小编为大家整理的“2022年理财规划师考试内容一览”,可供各位考生在考试报名之前进行参考。

  2022年理财规划师考试内容一览

  考试科目

  三级:《理论基础》《专业技能》

  二级:《理论基础》《专业技能》《综合评审》

  一级:《理论基础》《专业技能》《综合评审》

  考试题型

单选题、多选题和判断题

  基础知识(125题):道德基础25(不算入总分,但必须做对15题以上)单选60,多选30,判断10。

  专业能力(100题):单选60,多选40

  成绩公布

  考试后三个月内为成绩公布时间

  成绩公布后三个月内为证书办理时间

  工作内容

  在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:

  必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

  合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

  实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。

  完备的风险保障。在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。

  合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务,但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标,理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠和差别待遇,适当减少或延缓税负支出。

  积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现,但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限,投资则完全具有主动争取更高收益的特质,个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力,理财规划师可以确定有效的投资方案,使投资带给个人或家庭的收入越来越多,并逐步成为个人或家庭收入的主要来源,最终达到财务自由的层次。

  安享晚年。人到老年,其获得收入的能力必然有所下降,所以有...

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理财规划师考试前景和证书含金量

理财规划师 理财规划师考试

  2022年理财规划师考试一共有两次考试机会,很多新手考生在报考理财规划师考试的时候都会有这样一些疑问,理财规划师考试的就业前景如何?理财规划师考试证书的含金量大吗?下面是小编为大家整理的“理财规划师考试就业前景和证书含金量”,仅供参考。

  理财规划师考试前景和证书含金量

  理财规划师前景:

  理财规划师主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。

  随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明,2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。

  理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的"工作职位评鉴"排名中,理财师位列第一。

  那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解,美国理财规划师的平均年收入是11万美元,香港理财规划师最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪"应该在10万到100万元人民币之间"。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

  证书含金量:

  在我国目前的人才市场中,中高级理财规划师极其紧缺,供不应求;同时,现有的理财人员中相当一部分还没有接受系统的理财规划认证培训,其知识和能力还远远不能适应理财工作发展的要求, 其价值远远没有得到充分体现,更无法满足理财规划人员岗位持证制度的需要,因此理财规划师的行业需求还是很大的,证书的含金量还是很高的。

  理财规划师考证人群:

  1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。

  2、证券公司的投资顾问和客户经理。

  3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务 员。

  4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。

  5、提供理财咨询的其他专业人员,如财务会计人员等。

  6、私募股权基金投行经理;

  7、各行各业的高级管理人员

  8、有志于从事投资理财规划的人员

  9、高校金融、财会、经济、管理类专业学生,希望进入金融行业的学生。

  10、对个人理财感兴趣的个人,对家庭资产配置有迫...

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理财规划师考试报名一年有几次机会?

理财规划师 理财规划师考试

  理财规划师考试一年有两次报名机会,上半年考试报名时间在4月份,下半年的考试报名时间在10月份,有打算报考2022年理财规划师考试的考生要抓住下半年的考试机会了,及时进行考试报名。下面是小编为大家整理的考试报名信息,仅供参考!

  理财规划师考试报名一年有几次机会?

  理财规划师考试一年有两次机会,一般上半年报名时间为3月份至4月份,下半年报名时间为8月至10月,具体时间请参看各地报名通知。上半年报名时间:2022年4月1日-2022年4月30日;下半年报名时间:2022年10月1日-2022年10月31日。

  证书等级:

  理财规划师国家职业资格认证分为三个等级,即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。国家人力资源和社会保障部已开展高级、二级、三级理财规划师认证工作。

  理财规划师考试报名条件:

  助理理财规划师(国家职业资格三级)(具备以下条件之一者)

  (1)连续从事本职业工作6年以上。

  (2)以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业应届毕业生。

  (3)本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。

  (4)具有其他专业大学专科及以上学历证书。

  理财规划师(国家职业资格二级)(具备以下条件之一者)

  (1)连续从事本职业工作13年以上。

  (2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

  (3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作5年以上。

  (4)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,并取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上。

  (5)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

  高级理财规划师(国家职业资格一级)(具备以下条件之一者)

  (1)连续从事本职业工作19年以上。

  (2)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

  (3)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

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理财规划师考试考前须知

2022理财规划师考试 理财规划师考试须知

  2022年的理财规划师考试已经落下了帷幕,如果你明年也想来试一试这场理财规划师的考试,那这篇文章的内容你可一定要好好看一看了.文中对于理财规划师有详细的介绍和业务分析.快来看看吧.欢迎阅读本文,关注本站即可获取更多精彩资讯.

  国家理财规划师认证的特点

  国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师,具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书,国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构,社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指,国家理财规划师立足于中国本土现实,以实用为目的,考试安排与培训课程具有很强的操作性,所学知识内容与我国国情、现实紧密相连,具有良好的实用性。

  理财规划师——鉴定要求

  1 适用对象

  从事或准备从事本职业的人员。

  2鉴定方式

  分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式;专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制,成绩皆达60分及以上者为合格。理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。

  3考评人员与考生配比

  理论知识考试考评人员与考生配比为1:20,每个标准教室不少于2名考评人员;专业能力考核考评人员与考生配比为1:20,每个考场不少于2 个考评人员;综合评审委员不少于5人。

  4鉴定场所设备

  标准教室。综合评审在条件较好的小型会议室进行,室内需配备必要的计算设备、照明设备投影设备等,室内卫生、光线、通风条件良好。

  理财规划师——基本要求

  1职业道德

  1.1职业道德基本知识

  1.2职业守则

  爱国守法、遵守行业规范。

  敬业爱岗,尽责守信,热情主动,具有团队合作精神。

  维护客户利益,保守机密。

  2基础知识

  2.1经济学的基本知识

  宏观经济学基础知识。

  微观经济基础知识。

  2.2消费支出基本知识

  住房消费。

  汽车消费。

  教育消费。

  2.3保险学基本知识

  人寿保险。

  医疗和健康保险。

  养老保险。

  财产保险。

  2.4投资学基本知识

  货币市场投资工具。

  资本市场投资工具。

  外汇市场投资工具。

  其他投资工具。

  2.5货币金融学基本知识

  中央银行基本知识。

  商业银行基本知识。

  国际金融。

  其他金融知识。

  2.6实业投资基本知识

  独资企业及合伙企业基本知识。

  公司基本知识。

  2.7税收基本知识

  所得税。

  流转税。

  2.8财务会计基本知识

  会计学基础知识。

  财务管理。

  2.9相关法律法规知识

  合同法相关知识。

  民法相关知识。

  民事诉讼相关知识。

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理财规划师考试练习题(下)

2022理财规划师考试 理财规划师考试模拟题

你是否也在为明年的理财规划师考试做着筹备呢?今年的理财规划师考试已经结束了,正在为明年的考试紧张筹备的你,只有多多做题,加强积累,才有可能在明年的考试中成功通过.小编为大家整理了一些理财规划师考试的练习题,你也快来试一试吧.

理财规划师考试多选题

1.退休规划的工具包括()

A企业年金

B商业养老保险

C社会养老保险

D储蓄

E投资

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理财规划师考试练习题(上)

2022理财规划师考试 理财规划师考试练习题

2022年理财规划师考试已经在今年的四月份落下帷幕,不管结局是好是坏,我们都应该把目光向前看,历史终归只是历史,我们能把握的只有现在.小编为大家整理了理财规划师考试的一些练习题,快来试一试吧.

1、财务自由主要体现在( )。

A.是否有适当、收益稳定的投资

B.是否有充足的现金准备

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理财规划师考试一般成绩多久出

理财规划师成绩公布时间 理财规划师什么时候出成绩

  报考了理财规划师考试的小伙伴很关心什么时候公布成绩的问题。下面是由出国留学网编辑为大家整理的“理财规划师考试一般成绩多久出”,仅供参考,欢迎大家阅读本文。

  理财规划师考试一般成绩多久出

  理财规划师考试考试后三个月内为成绩公布时间。

  分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式,均实行百分制,成绩达到60分及以上者为合格,可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。

  理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格,可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。

  理财规划师领取证书的流程有哪些

  注册理财规划师合格证书一般在成绩公布2个月后发放,证书查询可在国家理财规划师考试网点击资格证书查询。

  ACI考试成绩分为A.B.C.D.E五级,达到C以上(含C,120分)即视为合格。考试未通过的学员可参加下期的全国统一考试,交纳补考费,成绩合格后同上。补考的最长期限为两年,超过两年如补考仍未通过,ACI将不再保留学籍,学员须重新提出认证申请。

  1、成绩分成ABCDE五档,C档及以上及格,可获取ACI证书。

  2、注册国际理财规划师项目证书及考试成绩终身有效,可进一步考取更高一级证书。

  3、获得认证的学员可申请获得美国加州政府和联邦政府的公证

  4、获得ACI证书学员可申请获得中国海外人才库专业人才证书。

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理财规划师该怎么报名 该怎么复习

理财规划师考试 理财规划师的报名流程 该怎么备考理财规划师考试

  理财规划师是当前含金量较高的技术职称之一,那么该如何报名这项考试呢?下面是由出国留学网编辑为大家整理的“理财规划师该怎么报名 该怎么复习”,仅供参考,欢迎大家阅读本文。

  理财规划师该怎么报名

  第一、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。

  第二、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。

  第三、审核通过后,教考试费用,缴齐费用后领取或打印准考证。

  第四、参加全国统一考试,考场由各省职业鉴定中心组织安排。

  第五、考试结束后,三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书(考试未通过者可以参加补考)。

  理财规划师该怎么复习

  1、学习时间是保证

  大部分报名参考人员都有各自的生活和工作,学习的确比较费力。这就要求安排计划好,每天必须保证足够的时间来学习,最好是比较完整的时间段,在学习前,可以先拟定一份学习计划,按照计划去学习,就不会那么乱,而且更利于掌握知识,也可以报名参加网校,让老师带着你学习。

  2、多看书。

  因为基础知识试卷的选择题量特别大,而且知识点很分散,需要考生对教材特别熟悉。

  在复习的最初阶段,可以先将教材泛读一遍,并将各章节要点整理一下,形成自己的逻辑脉络,然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍,加深记忆;考试前,总结历年考试题及《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》,系统的将教材熟悉一遍

  3、大纲是关键

  很多人觉得教材的内容很多,覆盖面大。但是,有一个原则:考试是有范围的,这就是大纲。俗话说“眼过千遍不如手过一遍”把大纲的每个知识点抄下来,然后看书,每次看书都是带着问题去看,并且对于感觉有疑问的都做笔记,尽量把问题完整的解答出来。

  4、多做题:

  类似的全国统考认证,没有太多技巧可言,更多的是需要强制记忆。

  多做题,以求熟能生巧,在每章内容学习结束后,作为小结,复习一遍该章的内容,并将《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》上该章的复习题做一遍;在结束了基础和提高阶段的学习后,可以开始做历年考试试题(注意:该部分的习题至少要做两遍以上);考试前一周,将《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》的模拟题做一遍

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理财规划师一年考几次 考试科目有哪些

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  理财规划师一年考几次

  理财规划师考试一年考两次,分别在上半年和下半年各举行一次。理财规划师考试分为三个等级,分别为CHFP理财规划师(三级)、CHFP中级理财规划师(二级)、CHFP高级理财规划师(一级)。目前,国家理财规划师资格证书已被取消。

  理财规划师考试科目有哪些

  (一)共设三个等级,分别是CHFP理财规划师(三级)、CHFP中级理财规划师(二级)、CHFP高级理财规划师(一级)。(三个等级的认证能力要求同,参考认证标准)

  (二)考试科目

  三级:《理论基础》《专业技能》

  二级:《理论基础》《专业技能》《综合评审》

  一级:《理论基础》《专业技能》《综合评审》

  理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

  拓展阅读:理财规划师考试的报考条件

  理财规划师考试报名条件(满足条件之一即可):

  1、连续从事本职业工作13年以上。

  2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

  3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数,并取得结业证书。

  4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数,并取得结业证书。

  5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

  6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,连续从事本职业工作5年以上。

  7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。

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