证券从业考试考试

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　　判断：科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。( )

　　答案：A

　　解析：科学合理的基金分类至关重要，因为它是基金评级的基础，但并没有一种方法能满足所有的需要，各种分类方法有所交叉。

　　判断：ETF上市后，在二级市场的交易与封闭式基金类似。( )

　　答案：A

　　解析：ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金那样申购、赎回。

　　判断：股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险。( )

　　答案：B

　　解析：股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险。

　　判断：很多基金在投资风格上并非始终如一，而是会根据市场环境对投资风格进行不断地调整，以期获得更好的投资回报，这就是所谓的风格变化现象。( )

　　答案：A

　　解析：多基金在投资风格上并非始终如一，而是会根据市场环境对投资风格进行不断地调整，以期获得更好的投资回报，这就是所谓的风格变化现象。

　　判断：反映股票基金风险大小的主要指标有久期、标准差、贝塔值、投资组合平均剩余期限等。( )

　　答案：B

　　解析：久期和投资组合平均剩余期限是反映债券基金风险大小的主要指标。

　　判断：股票基金的贝塔值等于基金净值变化率除以股票指数变化率。( )

　　答案：A

　　解析：股票基金的贝塔值等于基金净值的增长率除以股票指数的增长率，它是将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

　　判断：货币市场基金的投资门槛较低，为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。( )

　　答案：A

　　解析：货币市场进入门槛较高，但投资者可以选择货币市场基金，因为其投资门槛较低，可以使普通投资者进入货币市场投资。

　　判断：货币市场基金是厌恶风险、对资产安全性和收益要求较高的投资者进行长期投资的理想工具。( )

　　答案：B

　　解析：货币市场基金的收益较低，所以不适合对收益要求较高的投资者进行投资。

　　判断：货币市场基金主要投资于货币市场工具，但也可有不超过5%的资产投资于股票。( )

　　答案：B

　　解析：货币市场基金全部投资于货币市场工具。

　　判断：...

字典里最重要的三个词，就是意志、工作、等待。我将要在这三块基石上建立我成功的金字塔。以下资讯由出国留学网证券从业资格考试网整理而出，希望对您有所帮助！更多关于证券从业资格考试等方面的信息，请持续关注本站!

　　多选：股票基金(开放式)与股票的不同之处表现在( )。

　　A.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

　　B.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

　　C.非上市股票基金每一交易日只有一个价格

　　D.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

　　答案：BCD

　　解析：不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的，A错误。

　　多选：系统性风险包括( )。

　　A.政策风险

　　B.经济周期性波动风险

　　C.利率风险

　　D.购买力风险

　　答案：ABCD

　　解析：系统性风险(市场风险)是由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格造成的影响，又称为不可分散风险。

　　多选：根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为( )。

　　A.企业债券基金

　　B.政府债券基金

　　C.金融债券基金

　　D.可转换债券基金

　　答案：ABC

　　解析：可转换债券基金是按投资标的划分的。

　　多选：与债券相比，债券基金投资风险的特征有( )。

　　A.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

　　B.分散了非系统风险

　　C.分散了系统风险

　　D.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

　　答案：ABD

　　解析：系统风险不能通过分散投资加以消除，也称为不可分散风险。C错误。

　　多选：货币市场基金的投资对象包括( )。

　　A.现金

　　B.剩余期限在397天以内(含397天)的AA级企业债

　　C.期限在l年以内(含1年)的中央银行票据

　　D.期限在1年以内(含1年)的债券回购

　　答案：ACD

　　解析：目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;(3)剩余期限在397 天以内(含397天)的债券;(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支...

不光荣的成功好像一道不加佐料的菜，可以填饱肚子，但没有好味道。以下资讯由出国留学网证券从业资格考试网整理而出，希望对您有所帮助！更多关于证券从业资格考试等方面的信息，请持续关注本站!

　　单选：ETF的申购是指( )。

　　A.用一篮子股票换取ETF份额

　　B.用现金换取ETF份额

　　C.用ETF份额换取一篮子股票

　　D.把ETF份额换成现金

　　答案：A

　　解析：ETF的特点之一是独特的实物申购、赎回机制。申购ETF时需要用一篮子股票换取，赎回时得到的是相应的一篮子股票。

　　单选：ETF属于( )。

　　A.指数基金

　　B.主动型基金

　　C.基金中的基金

　　D.保本基金

　　答案：A

　　解析：ETF是交易型开放式指数基金，是被动型的基金。

　　单选：保本基金的安全垫等于( )。

　　A.投资组合现时净值与价值底线之和

　　B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

　　C.价值底线超过投资组合现时净值的数额

　　D.投资组合现时净值与价值底线两者中较小的值

　　答案：B

　　解析：安全垫=投资组合的现时净值-价值底线。

　　单选：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和( )，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

　　A.保险公司

　　B.证券公司

　　C.信托公司

　　D.投资咨询公司

　　答案：B

　　解析：符合条件的基金公司和证券公司可做为QDII，在境内募集资金进行境外投资。

　　单选：基金评级的核心指标是( )。

　　A.风险收益指标

　　B.选股能力指标

　　C.净值增长率

　　D.标准差

　　答案：A

　　解析：基金风险收益特征指标是基金评级的核心指标。

　　单选：《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，基金评价机构( )。

　　A.应先报中国证券业协会批准

　　B.应有三年以上基金评价经验

　　C.应先取得基金评价机构资格证书

　　D.应先加入中国证券业协会

　　答案：D

　　解析：根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会报送书面材料进行备案。

　　多选：公募基金的特点有( ...

最成功的说谎者是那些使最少量的谎言发挥最大的作用的人。以下资讯由出国留学网证券从业资格考试网整理而出，希望对您有所帮助！更多关于证券从业资格考试等方面的信息，请持续关注本站!

　　单选：关于基金分类的意义，以下表述不正确的是( )。

　　A.基金分类是基金评级机构进行基金评级的基础

　　B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握

　　C.有助于确保投资者投资基金获利

　　D.有利于监管部门针对不同基金的特点实施有效的分类管理

　　答案：C

　　解析：基金分类不能确保投资者投资基金获利。

　　单选：2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为( )。

　　A.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

　　B.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

　　C.股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金

　　D.股票基金、成长基金、收益基金、指数基金

　　答案：B

　　解析：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。

　　单选：第一只ETF是在( )推出的。

　　A.澳大利亚

　　B.美国

　　C.英国

　　D.加拿大

　　答案：D

　　解析：第一只ETF是在加拿大推出的。

　　单选：反映股票基金风险大小的指标有( )。

　　A.凸度

　　B.安全垫

　　C.贝塔值

　　D.久期

　　答案：C

　　解析：凸度和久期是固定收益证券的衡量指标，安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。

　　单选：衡量股票风险的指标是( )。

　　A.凸性

　　B.久期

　　C.基点价格值

　　D.Beta

　　答案：D

　　解析：衡量股票风险指标是Beta值，Beta值越大，风险越大。

　　单选：如果以P/B比率(股票价格与每股账面价值的比率)为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率( )。

　　A.小于1

　　B.大于10

　　C.较低

　　D.较高

　　答案：C

　　解析：P/B为市净率，价值型股票的市净率较低。

　　单选：根据投资债券...

一个人如果认为自己在一生中能干出一番不同寻常的大事，就比没有远大理想的可怜虫，有着更多的成功的机会。以下资讯由出国留学网证券从业资格考试网整理而出，希望对您有所帮助！更多关于证券从业资格考试等方面的信息，请持续关注本站!

　　单选：如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的( )。

　　A.基金持有人共同承担

　　B.基金管理人负责承担

　　C.基金发起人承担

　　D.基金当事人共同承担

　　答案：A

　　解析：证券投资基金的特点之一是利益共享，风险共担。即投资人根据其持有基金份额的多少，分享基金投资的收益和承担基金投资的风险。

　　单选：基金资产保管职责应由下列哪一机构承担( )。

　　A.基金托管人

　　B.基金销售机构

　　C.基金注册登记机构

　　D.基金管理人

　　答案：A

　　解析：《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。

　　单选：公司型基金依据( )设立并营运。

　　A.基金招募说明书

　　B.发起人协议

　　C.基金合同

　　D.基金公司章程

　　答案：D

　　解析：公司型基金依据公司章程设立，而契约型基金依据基金合同设立。

　　单选：封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。

　　A.是否被监管部门严格监管

　　B.基金规模是否固定

　　C.是否有股权性

　　D.基金成立是否规定了最低规模

　　答案：B

　　解析：封闭式基金和开放式基金的主要区别在于：期限不同;份额限制不同;交易场所不同;价格形成方式不同。

　　单选：目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按( )交易。

　　A.溢价

　　B.平价

　　C.发行价

　　D.折价

　　答案：D

　　解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，我国通常按折价交易。

　　单选：世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于( )年。

　　A.1686

　　B.1420

　　C.1768

　　D.1868

　　答案：D

　　解析：1868年，英国成立的“海外及殖民地政府信托基...