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银行从业2017个人理财考点:银行个人理财业务分类

银行从业专业与实务重点 银行从业专业与实务讲义

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  银行个人理财业务分类

  从不同的角度,对理财业务有不同的分类:

  (1)理财顾问服务和综合理财服务

  按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

  理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。

  综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

  综合理财服务可进一出划分为理财计划和私人银行业务两类,其中理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务(比如为有孩子的家庭量身定制子女教育方案投资产品,为老年人制定个退休规划等,适宜客户都可以参与)。而私人银行业务的服务对象主要是高净值客户,涉及的业务范围更加广泛,与理财计划相比,个性化服务的特色相对强一些。

  (2)理财业务、财富管理业务与私人银行业务

  银行往往根据客户类型进行业务分类。按照这种分类方式,理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次,银行为不同客户提供不同层次的理财服务。其中私人银行业务服务内容最为全面,除了提供金融产品外,更重要的是提供全面的服务(见图)。

  理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间并没有明确的行业统一分界。

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银行柜员须谨记的17个事项

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  银行柜员须谨记的17个事项

  01

  问题描述:现金长短款

  风险点:现金错账

  防范要点:严格执行现金收付一笔一清的原则,办理业务要专心,特别注意业务不忙时容易疏忽。执行“一日三碰库”。

  02

  问题描述:现金存取交易记反

  风险点:现金错账

  防范要点:加强规章制度的学习,强化柜员自我防控的意识,认真执行“三核对”,交易提交前对输入内容、凭证内容、现金实物进行核对,无误后提交主机记账。及时对业务进行事中监督。与客户交接时必须做到唱收付并与客户核对。

  03

  问题描述:换折漏盖业务章

  风险点:影响客户使用,无效凭证

  防范要点:对每一项具体业务梳理操作顺序,将这些顺序养成习惯,避免遗漏环节。如受理业务支行发现存款凭证漏盖业务公章现象,应在核实存款凭证真实性的前提下,受理客户申请的业务,并告知客户回开户行补盖业务公章。

  04

  问题描述:漏身份核查

  风险点:违反实名制

  防范要点:强化核查观念,养成拿到身份证就进核查系统的习惯。应加强事中监督的检查力度。

  05

  问题描述:户名开错

  风险点:违反实名制

  防范要点:加强业务审核,交予客户前必须审核所有内容是否一致,无误后交给客户。

  06

  问题描述:记账串户

  风险点:资金损失、账实不符

  防范要点:记账后系统返回的账号、户名一定要与记账凭证再次进行核对。强调审核重于操作(现金清点、合规审核、系统操作、自我检查这4个环节基本涵盖了每项业务的操作,其中自我检查这一环节往往被忽视,特别是在注意力不集中时,其实柜员制最重要的环节就应该是自我检查,主任应刻意培养柜员自我检查的习惯。

  07

  问题描述:漏客户签字

  风险点:存在支付风险

  防范要点:对单据、凭证进行认真核对,不得遗漏,养成正确操作习惯、自查习惯。

  08

  问题描述:客户代办业务未签代办人姓名

  风险点:易引起纠纷

  防范要点:遇到需要本人及代办人出示证件的业务,必须询问客户是否本人,同时告知相关规定,处理业务时应认真审核签字后,再请客户离开。

  09

  问题描述:未留存客户身份证复印件、未批注证件号码

  风险点:存在支付风险及被反洗钱监管部门查处风险

  防范要点:掌握对客户进行身份识别的相关规定及留存客户身份证复印件业务清单内容。

  10

  问题描述:客户凭证填写有误

  风险点:无效票据

  防范要点:认真审核票面要素。强调审核重于操作,强调事中监督作用。

  11

  问题描述:客户加盖公章的申请、说明等资料未进行公章核对

  风险点:公章与户名不符

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银行实习报告:银行柜台员工三个月实习报告

 光阴似箭,岁月如梭,将近三个月的时间里,经过领导们的关心,Leox尽心教导,同事们的帮助,自己的努力和调整,现在已基本上融入到<源数科技>这个大家庭中,同时对公司的组织结构,工作流程等各个方面都有了初步的了解。回顾这段时间的工作,我在思想上、学习上、工作上都取得了一定的进步,成长了不少,但也清醒的认识到自己的不足之处,具体情况如下:

一、工作描述

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银行从业考试报考条件的7个问题

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  参加银行考试的人越来越多,竞争越来越大,本文“银行从业考试报考条件的7个问题”由小编整理,希望能助大家一臂之力。更多相关信息请关注出国留学网我们会及时更新!

  银行从业考试报考条件的7个问题

  1.在校大学生可以报名参加考试吗?

  可以参加报名、参加考试,并且拿到初级证书。

  大专院校以上(含大专)在校学生也可报名,但需准确填写所在院校,以备核查。

  中华人民共和国公民同时具备下列条件,可报名参加银行业初级资格考试:

  (一)遵守国家法律、法规和行业规章;

  (二)具有完全民事行为能力;

  (三)取得国务院教育行政部门认可的大学专科以上学历或者学位。

  新制度下考试实行2次为一个周期的滚动管理办法。

  取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得银行业初级资格考试。

  如果是一年举行两次考试的话,也就是说考试成绩有效期为1年。

  2.在校大学生最高学历填什么?高中还是本科?

  在校大学生最高学历填写自己在读学历,研究生在校生填写硕士研究生(也可以填写已获得的毕业证的本科学历,都不影响证书申请),本科在校大学生填写本科,专科在校大学生填写专科。

  "学历"以在读最高学历为准,如果填写本科,"专业名称""院校所在地""毕业院校名称"就以本科专业和学校为准,如果填写研究生,"专业名称""院校所在地""毕业院校名称"就以研究生专业和学校为准。

  大专、本科在校学生切勿填写高中学历,因为"大专以上学历"将是报考的一个必要条件。

  3.大二本科在校生,也可以报名参加考试吗?

  可以参加报名、考试。大专院校以上(含大专)在校学生也可报名,但需准确填写所在院校,以备核查。

  4.即将进入银行工作的非银行人员如何选择"考生来源"?

  选择"银行业从业人员"和"其他行业从业人员"都可以,都不也不影响参加考试。

  5.会计专业报名时如何选择非银行从业人员还是银行从业人员?

  银行从业资格考试报名时,选择非银行从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。

  在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。

  6.报考银行业初级资格考试有年龄限制么?

  没有年龄限制,只要求大专以上学历。

  7.什么学历才能考银行业初级资格考试,考试通过了就可以去银行工作了吗?

  取得国务院教育行政部门认可的大学专科以上学历或者学位即可报考银行业初级资格考试。

  银行业初级资格考试通过了并不意味着可以进入银行工作,还必须参加银行招聘笔试和面试,银行招聘考试通过了才可进入银行工作。

  出国留学网

银行11月个人工作总结

工作总结 月工作总结 银行11月个人工作总结

  出国留学网工作总结栏目总结了辅导员工作总结汇总大全、公务员试用期工作总结范文大全,还提供2013年个人工作总结范文及半年工作总结,年终工作总结范文,包括班主任工作总结、银行11月个人工作总结、教师教学工作总结等,同时还有工作总结格式和写作指导。

  一年来,在主任和科长的带领下,在代理科全体同志的大力支持和帮助下,我严格要求自己,坚定政治信念,加强政治理论政策法规学习,不断寻找差距,完善自我。在严格遵守单位规章制度的同时,带领业务组努力开拓业务,不断创新工作方法,转变工作理念,认真履行岗位职责。截止至11月底,带领业务组开拓联系业务xx家,重点跟踪xx家,拜访客户xx家次,签单xx家,新增代理人数xx人(减员xx人),新增收入xx万元,现将一年来的工作总结如下:

  一、过去一年的工作

  (一)加强思想政治、政策业务学习,不断提升综合素质。作为一名中共党员,始终与党中央保持高度一致,积极主动参加厅机关和中心党支部各项政治学习,加强思想政治教育,积极响应深入开展创先争优活动号召,参观古田会议遗址,瞻仰红色根据地,撰写心得体会,制定争当优秀共产党员行动计划。积极参加中心倡导的“建设学习型组织”的各项学习培训,践行科学发展观,加强反腐倡廉教育。在中心组织开展密集的员工素质提升培训的情况下,面对今年社保征收政策的巨大变化,我积极主动采取措施,克服困难,加班加点,学习国办66号文、闽政办136号文,闽人社29号、163号、榕社保89号等省市有关劳动保障政策,通过不断学习努力提升自身综合素质。

  (二)积极协助科长工作,不断提升工作能力。协助科长制定全年科室工作计划,分解全年工作目标任务;统计每月业务收入、增减员数据,为科长及时准确把握科室经济收入和业务进展情况提供有力数据参考;协助科长筹备客户联谊座谈会、劳动保障政策讲座、组织科室政策学习和测验;协助科长撰写劳务派遣政策讲义,制定代理员工和派遣员工告知书,根据收费标准的变化制定三方协议;协助科长整理其他文字材料,为科室发展建言献策。

  (三)带领业务组开拓创新,努力完成目标任务。根据年初制定的业务指标规划和主攻方向,加大业务开拓力度,确保完成任务。一是建立业务分工机制。将各系统分块分类,每周重点开拓一个系统,每周召开一次业务分析会,总结进展和收获,协调进程。二是建立业务回头看制度。每周末对业务台账进行梳理筛选,抓重点、促成效,对重点客户、意向客户进行重点跟踪突破。三是建立业务、经办、后勤协作机制。四是创新业务拓展新模式。在原有电话联系、上门拜访、传真邮寄资料等方式上,逐步创新运用电子邮件、qq资料传送、客户联谊、培训讲座、网络博客等方式。五是创新业务代理范围。根据市场需求及同行业的发展趋势,探讨劳务派遣转外包、工资代发、劳动保障医生、招聘面试培训派遣一条龙服务等业务模式。全年我个人联系新单2639家,上门拜访896家次,重点跟踪企业572家,签约新单位21家。

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  银行工作总结 |

银行保安2020个人工作计划

个人工作计划 保安个人工作计划 银行保安个人工作计划

  时间易逝,做保安的这些日子让我感慨许多,一年又一年从我的眼前逝去,而我也在坚守岗位的同时着重提升自我。这一年的工作圆满完成,接下来一年也已经为我们拉响了警钟,是时候该为接下来的日子做一次计划了,以下使我对将来一年工作的初步计划:

  一、做好本职工作,注重工作方式

  以前我认为自己只是一名普普通通的保安,而现在的我却觉得自己这份事业有着不一样的光辉。这制服虽没有警服那么帅气,但是在我的心里,这制服就是公平公正、和平的象征,更是一种责任和义务。我在这个岗位上也已经坚持了六七年了。每一年、每一天我都会告诉自己,首先你要做的就是做好自己的本职工作,维护好银行的秩序,关注周围安全。银行是一个非常严肃的地方,不容任何差错的发生,否则这个后果是我们谁也无法承担的。所以工作的每一天我都会保持警惕,不敢放松一刻,只有严格做好了自己的工作,我的心里才会安心,未来的每一天我也将会这样,时时刻刻警醒着,防止任何错误的发生。这是我将来一年必须要注重的一件事情,也是我工作上必须重视的一件事情。

  二、提升理论文化,注重个人形象

  虽然是一名保安,但是公司对我们的培养没有终止。好几次培训之后,我也已经明白了,虽然我站在一个保安的职位上,但是我应该为自己的个人素养努力,保安并不是说只要自己的行动就可以解决问题的。这需要提升我们自己的素养和文化,只有理论上提升上来了,我们个人的综合能力以及解决事情的能力才能提升上来。在银行工作久了之后,我对银行的一些业务也有了一些了解,所以平时我也可以帮助一些不懂的客户处理一些问题,这也让我变得更加有责任一些了,也有了一些不同的成就感。接下来的日子,我会继续提升自己的理论文化,将个人形象也树立起来,为银行的形象增添一道光彩。

  三、多领域学习,提升个人综合能力

  学习是无论哪个岗位都应该做的事情,首先我们要学习,然后才能进步,这是不容置疑的。而对我来说,学习也是必不可少的一件事情,未来的时间我们是望不到尽头的,所以为了更好的自己,只有不断的学习,向多个领域出发,丰富自己的见识,也让自己的综合能力得到提升,这便是最好的办法了。将来的时间就请交给我自己吧,我会努力提升自我,去实现自己价值的最大化!


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银行从业2017个人理财备考策略

银行从业备考策略 银行从业辅导建议 银行从业备考辅导

  大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网银行专业资格栏目诚意整理“银行从业2017个人理财备考策略”,欢迎广大考生前来学习。

  银行从业资格科目《个人理财》考试对计算题的要求明显增加,考核的内容以基础为主,大概有30%左右的题目为历年考试的考题或者将考题进行简单的变形,55%的考试题来自于教材的高频考点,剩下的部分多为教材原文的考察以及一些只需要我们简单理解就可作对的题目。

  通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。

  首先,了解一下《个人理财》科目各章重要性及所占分值比例


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  《个人理财》复习备考注意事项

  1.要在教材,讲义的基础上复习,扎实基础;

  2.通过做题,查漏补缺、加强理解;

  3.合理安排时间,事半功倍。

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初级银行专业2016个人贷款种类

初级银行专业考试重点 初级银行个人贷款重点 银行专业知识点

  2016年银行专业资格考试即将开始,提前做好考试备考工作,对成功通过考试有很大的帮助。出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“初级银行专业2016个人贷款种类”,希望对大家有所帮助!

  初级银行专业2016个人贷款种类

  个人贷款品种较为繁杂,可以分为四类:

  一是个人质押贷款,是借款人以合法有效、符合银行规定条件的质物出质,向银行申请取得一定金额的人民币贷款,并按期归还贷款本息的个人贷款业务。按照《物权法》规定,存单、国债、保单、股票、基金、仓单、黄金等都可以用来质押。

  二是个人信用贷款,是商业银行面向个人发放的无须提供特别担保的人民币贷款。个人信用评级高可多得信用额度,个人信用低可少得信用额度。根据个人信用不同都有一个信用额度,只是大小不同。

  三是个人抵押授信贷款,是指借款人将本人或第三人(限自然人)的物业抵押给银行,银行按抵押物评估值的一定比率为依据,设定个人最高授信额度的贷款。其抵押物一般为借款申请人本人或第三人(限自然人)名下的拥有房屋所有权,且产权处于自由权利状态下的住房或商用房。

  四是其他贷款,包含了个人住房装修贷款、个人耐用消费品贷款、个人医疗贷款、个人旅游消费贷款、下岗失业人员小额担保贷款等。

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