法律法规与综合能力

银行专业资格2017法律法规重点记忆(20)

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017法律法规重点记忆(20)”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 6.4 银行业务限制 6.4.1 对同一借款人贷款限制《商业银行法》第三十九条第一款(四)项的规定：“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。” “同一借款人”应该包括同一自然人或同一法人及其控股的，或担任负责人的子商业银行。 6.4.2 对关系人发放担保贷款的限制《商业银行法》第四十条规定，商业银行向关系人发放担保贷款...

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热银行专业资格2017法律法规备考讲义(19)

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017法律法规备考讲义(19)”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 6.3 银行业务禁止 6.3.1 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止《商业银行法》第四十条规定：“商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。” 前款所称关系人是指：(一)商业银行的董事、监事、管理...

热2017银行专业资格法律法规复习重点(18)

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格法律法规复习重点(18)”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 6.2 授信业务法律规定授信业务是指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任作出保证，包括贷款、贷款承诺、承兑、贴现、贸易融资、保理、信用证、保函、透支、担保等表内外业务。 6.2.1 授信原则 1. 合法...

热2017银行专业资格法律法规要点：内部资本评估程序

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格法律法规要点：内部资本评估程序”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 内部资本评估程序和资本规划 1.内部资本评估程序商业银行内部资本评估程序应实现以下目标：(1)确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告;(2)确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应;(3)确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期...

热2017银行专业资格法律法规重点：我国银行业资本监管

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格法律法规重点：我国银行业资本监管”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 我国银行业资本监管 2012年6月，中国银监会发布了《商业银行资本管理办法(试行)》(以下简称《资本办法》)，这标志着我国资本监管制度在更高层次上实现了与国际标准接轨。 1.资本充足率计算公式资本充足率是指商业银行持有的符合监管规定的资本与...

热2017银行专业资格法律法规知识点：资本的种类及作用

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格法律法规知识点：资本的种类及作用”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 资本的种类及作用 1.资本的分类 2.资本的作用 (1)为银行提供融资。 (2)吸收和消化损失。 (3)限制业务过度扩张。 (4)维持市场信心。备考提示三种资本之间的关系：账面资本、监管资本和经济资本三者之间既有区别、又有联系。账面资本反...

热银行专业资格2017法律法规常考要点(17)

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017法律法规常考要点(17)”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 6.1 存款业务法律规定 6.1.1 存款及其办理原则商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 6.1.2 存款业务的基本法律要求 1. 经营存款业务的特许制 2. 以合法正当方式吸收存款 3. 依法...

热银行专业资格2017年法律法规复习笔记(16)

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017年法律法规复习笔记(16)”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 5.4 反洗钱法律制度 1.洗钱的概念及其三个阶段 2.洗钱的常见方式 3.《反洗钱法》的通过、施行时间 4.中国人民银行的反洗钱职责 5.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责 6.反洗钱义务的主要内容 7.《金融机构反洗钱规定》的通过、施行时间 8...

热2017年银行专业资格法律法规复习讲义(15)

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格法律法规复习讲义(15)”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 5.3 违反银行业监督管理规定的处罚措施 1.刑事制裁措施、行政处分、行政处罚的概念和种类 2.对银监会从事监督管理工作人员的处理措施 3.对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的单位和个人的处理措施 4.对银行业金融机构的处...

热2017年银行专业资格法律法规测试题

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格法律法规测试题”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 判断题。请对以下各项的描述做出判断，正确的为A。错误的为B。(共15题。每题1分。共15分) 1. 中央国债登记结算有限责任公司是中国银行业协会的准会员。 2. 根据《村镇银行管理暂行规定》，我国村镇银行不能代理政策性、商业银行等金融机构的业务。 3. 按照...

热银行专业资格2017法律法规讲义：资产负债管理策略

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017法律法规讲义：资产负债管理策略”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 资产负债管理的策略 1.表内资产负债匹配表内资产负债匹配是资产负债综合管理的核心策略。 2。表外工具规避表内风险商业银行利用衍生金融工具为主的表外工具来规避表内风险.是对表内资产负债综合管理的重要补充。对于发达国家的国际大型商业银行，利用表...

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