出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017年风险管理要点之内部流程和系统缺陷”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 5.1.2内部流程 内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。 1.财务/会计错误 2.文件/合同缺陷。主要表现为抵押权证、房产证丢失等。 3.产品设计缺陷 4.错误监控/报告。错误监控/报告是指商业银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门的职责不清晰，有关数据不全面、不及...