答案及解析
一、单项选择题
1．C。【解析】公开原则又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。
2．A。【解析】权证反映的是发行人与持有人之间的契约关系，从内容上看，权证具有期权的性质。
3．B。【解析】我国证券市场对境外投资者的投资范嗣有一定的限制。一般的境外投资者可以投资在证券交易所上市的外资股(即B股)。
4．C。【解析】我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，证券交易所设总经理，负责日常事务。
5．C。【解析】在做市商市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商的收入来源是买卖证券的差价。
6．D。【解析】境外证券经营机构设立的驻华代表处，若符合条件，经申请可以成为我国上海证券交易所和深圳证券交易所的特别会员。
7．A。【解析】证券结算的两个方面是清算与交牧：前者包括资金清算和证券清算，指在证券交易成交后，需要对买方在资金方面的应付额和在证券方面的应收种类和数量进行计算，同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面的应付种类和数量进行计算；后者是在清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移。
8．D。【解析】按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户；按用途．证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。
9．D。【解析】填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。通常的做法是填写代码及简称，这种方法比较方便快捷，且不容易出错。
10．C。【解析】在申报价格最小变动单位方面，《上海证券交易所交易规则》规定：A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0．01元人民币，基金、权证交易为0．001元人民币，B股交易为0．001美元，债券质押式回购交易为0．005元人民币。
11．A。【解析】验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。
12．B。【解析】深圳证券交易所规定，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间；14：57～1 5：00为收盘集合竞价时间。
1 3．D。【解析】证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买人申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。故投资者甲优先交易、丙第二个进行交易。时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。故乙投资者优先于丁。这四位投资者交易的优先顺序为甲、丙、乙、丁。
1 4．B。【解析】警示存在终止上市风险的特别处理，该制度简称退市风险警示制度．其处理措施包括：(1)在公司股票简称前冠以“*ST”字样，以区别于其他股票；(2)股票报价的日涨跌幅限制为5%。
15．A。【解析】A选项应为债券单笔质押式回购交易数量不低于5 000张(以人民币100元面额为1张)或者交易金额不低于50万元人民币。
16．A。【解析】在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格X(1±10%)。因为上一交易日的参考价格为5．50元，受涨跌幅限制的影响，今日交易价格在[4．95，6．05]之间波动。
17．A。【解析】连续竞价期间，上海证券交易所和深圳证券交易所的即时行情内容包括证券代码、证券简称、前收盘价格、最新成交价格、当日最高成交价格、当日最低成交价格、当日累计成交数量、当日累计成交金额、实时最高5个买入申报价格和数量、实时最低5个卖出申报价格和数量。
18．A。【解析】在我国，合格境外投资者境内证券投资制度启动于2002年年底。2006年8月，中国证监会、中国人民银行和国家外汇管理局重新发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》。
19．A。【解析】证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守实名制原则。客户须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立；资金账户应与客户开立的各类证券账户、在指定商业银行开立的结算账户名称一致、名实相符。
20．D。【解析】《证券交易委托代理协议》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规划和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。
21．D。【解析】非交易过户最后一步，即经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。
22．C。【解析】陌生拜访法是营销人员通过主动自我介绍的方式．与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的一种方法。
23．B。【解析】目前，证券公司采用证券经纪人制度的，应当将与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报公司住所地证监会派出机构备案。经住所地证监会派出机构现场核查，确认其相关管理制度、内部控制机制和技术系统已经建立并能有效运行。证券经纪人制度启动实施方案合理可行，证券弪纪业务已经满足合规要求后，证券公司方可委托证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动。
24．B。【解析】证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务，因此根据委托单向交易所申报属于证券经纪商的义务。
25．C。【解析】新股网上定价发行与网上竞价发行的发行价确定方式不同：前者事先确定价格；而后者事先确定发行底价，由发行时竞价决定发行价。
26．C。【解析】上海证券交易所B股现金红利派发日程安排如下：(1)申请材料送交日为T一5日前；(2)中国结算公司上海分公司核准答复日为T一3日前；(3)向交易所提交公告申请日为T一1日前；(4)公告刊登日为T日；(5)最后交易日为T+3日；(6)权益登记日为T+6日；(7)现金红利发放日为T+11日。
27．B。【解析】上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息。主要是通过中国结算公司的交易清算系统进行的，现金股利、股票股利由交易清算系统自动派到投资者账上。
28．D。【解析】基金合同生效后即进入封闭期，封闭期一般不超过3个月。封闭期内基金不受理赎回。
29．A。【解析】上海证券交易所可转换债券债转股通过证券交易所交易系统进行。证券交易所设置债转股申报代码和简称。
30．C。【解析】2001年6月12日．中国证券业协会发布了《证券公司代办股份转让服务业务试点办法》。所谓代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供的股份转让服务业务。
31．C。【解析】证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。自营业务决策机构原则上应当按照“董事会一投资决策机构一自营业务部门”的三级体制设立。
32．C。【解析】AB选项属于合规风险；D选项属于经营风险。
33．C。【解析】公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%。则属于内幕信息，反之，不属于内幕信息。
34．C。【解析】根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5 日前报送证券交易所。
35．C。【解析】证券公司申请资产管理业务资格时，需要提交经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近1期财务报表，而不是上1年度净资产验资证明。
36．B。【解析】证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。
37．A。【解析】定向资产管理业务的投资风险由客户自行承担，证券公司不得以任何方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。
38．D。【解析】集合资产管理计划说明书应当清晰地说明集合资产管理计划的特点、投资目标、投资范围、投资组合设计、委托人参与和退出集合资产管理计划的安排、风险揭示、资产管理事务的报告和有关信息查询等内容，最大限度地披露影响委托人作出委托决定的全部事项，以充分保护委托人的利益，方便委托人作出委托决定。
39．A。【解析】B选项属于经营风险；C选项属于市场风险；D选项属于合规风险。
40．B。【解析】证券公司从事证券资产管理业务．接受一个客户的单笔委托资产价值不得低于规定的最低限额；投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券业从业资格。
41．C。【解析】A选项为融券专用证券账户记录的内容；B选项为客户信用交易担保证券账户记录的内容；D选项为客户信用交易担保资金账户记录的内容。
42，D。【解析】投资的规模属于投资经验，而不属于投资偏好。
43．B。【解析】B选项属于个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户需要向证券公司提交的材料。
44．C。【解析】融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。
45．C。【解析】客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融人证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。
46．C。【解析】可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按下列折算率进行折算：(1)上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%，被实行特别处理和暂停上市的A股股票的折算率为0；(2)交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%；(3)国债折算率最高不超过95%；(4)其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%；(5)权证的折算率为0。
47．D。【解析】维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为：维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)÷(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用总和)。
48．C。【解析】证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%。可充抵保证金证券的种类和折算率由证券金融公司确定并公布。
49．A。【解析】证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。
50．D。【解析】深圳证券交易所现有实行标准券制度的债券质押式回购品种有11个、质押式企业债回购品种有4个，因此深圳证券交易所目前的债券回购交易品种有15个。
51．A。【解析】上海证券交易所根据《财政部、中国人民银行、证监会关于开展国债买断式回购业务的通知》的要求，于2004年12月6日，即2004年记贝长式(十期)国债上市日起，在大宗交易系统将此期国债用于买断式回购交易。
52．B【解析】因为回购可融入资金的额度取决于客户持有的标准券库存数量，而与其持有现券当时的市值无直接关系，因此，该客户回购可融入资金量为1 000X1．35=1 350(万元)。
53．C。【解析】见款付券指在到期交收日正回购方按合同约定将资金划至逆回购方指定账户后．双方解除债券质押关系的交收方式。
54．A。【解析】上海证券交易所罔债买断式回购交易，单笔交易数量在10 000手(含)以上，可采用大宗交易方式进行。
55．D。【解析】ABC三个选项描述的均为净额清算原则。
56．C。【解析】证券结算风险是证券登记结算机构在组织结算过程中所面临的风险，根据成因，大致可以将证券结算风险分为：信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险和结算银行风险。题中所述为操作风险的概念。
57．D。【解析】信用风险可以进一步细分为本金风险和价差风险(价差风险也称重置风险)。前者指证券登记结算机构付出证券但收不到对应款项，或者付出款项但收不到对应证券的风险。后者是指证券登记结算机构采取处置措施时价格发生不利变化的风险。
58．C。【解析】证券公司违反规定委托他人代为买卖证券；证券自营业务投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券业从业资格。
59．D。【解析】证券交易从结算的时间安排来看，可以分为滚动交收与会计日交收。会计日交收是指在一段时间内的所有交易集中在一个特定日期交收。
60．C。【解析】中国结算公司按照中国人民银行规定的金融同业活期存款利率向结算参与人计付结算备付金利息。
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