(21) 下列不属于证券市场中介机构的有()。
A 证券公司
B 证券资信评级机构
C 证券业协会
D 证券投资咨询公司
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：18
在证券市场起中介作用的机构是证券公司和证券服务机构。证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。
(22) 最早的证券化产品以[ ] 为支持。
A 混合型证券
B 房地产
C 商业银行房地产按揭贷款
D 应收账款
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：190
最早的证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持,故称为按揭支持证券。
(23) 下列关于债券的表述不正确的有[ ]。
A 债券和股票两者的收益率相互影响
B 公司破产时,债券清除顺序在股票之前
C 债券持有者可参与发行公司重大事项的事议和表决
D 在二级市场上,由于债券利率固定,期限固定,市场价格也相对稳定
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：85
不是所有债券持有者都可参与发行公司重大事项的事议和表决。
(24) 金融期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。
A 多方面
B 互相
C 单方面
D 双方面
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：175
期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。
(25) 美国逐步实现利率自由化的法案是()。
A 《道格拉斯法案》
B 《Q条例》
C 《1980年银行法》
D 《巴塞尔协议》
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：151
金融自由化的内容之一是取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化。如美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。
(26) 金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属于()。
A 资产业务
B 负债业务
C 中间业务
D 表外业务
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：152
金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于表外业务。
(27) 股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是()的需要而产生的。
A 非系统性风险
B 市场风险
C 系统性风险
D 非市场风险
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：165
股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。
(28) 权证发行时,履约担保的现金金额等于()。
A 权证上市数量*行权价格*行权比例*担保系数
B 权证上市数量 *行权比例* 担保系数
C 权证上市数量* 行权比例* 担保系数,除以行权价格
D 权证上市数量* 行权价格* 行权比例+担保系数
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：180
履约担保的现金金额=权证上市数量*行权价格*行权比例*担保系数。
(29) 下列不属于证券市场显著特征的选项是()。
A 证券市场是价值直接交换的场所
B 证券市场是财产权利直接交换的场所
C 证券市场是价值实现增值的场所
D 证券市场是风险直接交换的场所
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：3
证券市场具有三个显著特征：证券市场是价值直接交换的场所;证券市场是财产权利直接交换的场所;证券市场是风险直接交换的场所。
(30) 大宗交易是指一笔数额较大的证券交易,通常在[ ]之间进行。
A 机构投资者和其他投资者
B 交易所会员
C 机构投资者
D 券商
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：224
大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之间进行。
(31) 下列关于ADR优点的说法,错误的是()。
A 筹资能力强
B 便于非美国上市公司对其美国雇员实施员工持股计划
C 发行成本高
D 上市手续简单
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：185
存托凭证对发行人的优点，避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低。
(32) 按照债券形态分类,无记名国债属于( )。
A 凭证式债券
B 记账式债券
C 电子式债券
D 实物债券
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：83
无记名国债属于实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。
(33) 以下不属于政府债券特征的是()。
A 安全性高
B 永久性
C 收益稳定
D 免税待遇
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：86
政府债券的特征：安全性高、流通性好、收益稳定、免税待遇。永久性属于股票的特点。
(34) 在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是()。
A 一级有担保存托凭证
B 二级有担保存托凭证
C 三级有担保存托凭证
D 144A私募存托凭证
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：188
在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是三级有担保存托凭证。
(35) 某加权股份平均数，以各样本股的发行量作为权数。样本股为A、B、C，发行量分别为3000万股、5000万股和8000万股。某日A、B、C的收市价分别为8.30元/股、7.50元/股和6.10元/股。这一天该股价加权平均数为( )。
A 7.49元
B 7.46元
C 7.21元
D 6.95元
专家解析：正确答案：D 题型：计算题 难易度：易 页码：237
加权股价平均数为：8.3*3000/16000+7.5*5000/16000+6.1*8000/16000=6.95元。
(36) 优先股东权利是受限制的,最主要的是( )限制。
A 表决权
B 转让权
C 查阅权
D 分配权
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：68
优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。
(37) 上海证券交易所和深圳证券交易所分别于()正式营业。
A 1990年7月19日和1991年12月3日
B 1990年7月3日和1991年12月19日
C 1990年12月19日和1991年7月3日
D 1990年12月9日和1991年7月31日
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：33
1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业。
(38) 以下关于经济周期循环的说法错误的是()。
A 经济周期循环对股票市场的影响非常显著
B 股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行
C 经济景气变动从根本上决定了股票价格长期变动趋势
D 股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：61
股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌。
(39) 质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构,在约定的条件下,由()代全体债权人行使对质押证券的处置权。
A 证券发起人
B 证券机构
C 中介机构
D 证券监管机构
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：83
质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构,在约定的条件下,由中介机构代全体债权人行使对质押证券的处置权。
(40) 我国《证券法》规定了对证券公司( )进行管理。
A 按照规模不同
B 分为综合类和经记类
C 分为创新类和规范类
D 按照业务类型
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：362
我国《证券法》第一百二十五条规定了按照业务类型对证券公司进行管理，第一百二十七条原则性地规定了经营各项业务的最低实缴注册资本。
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