判断:根据《证券投资基金法》规定,基金公司、证券公司、商业银行等机构可从事基金的募集活动。( )
答案:B
解析:基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。只有基金公司可从事基金的募集活动。
判断:根据投资者认购渠道的不同,ETF可分为现金认购和证券认购。( )
答案:A
解析:与普通的开放式基金不同,ETF份额可以用现金认购,也可以用证券认购。
判断:进行股票认购ETF份额的投资者,可选择以现金或ETF份额的方式支付认购佣金。( )
答案:A
解析:ETF份额可以用现金认购,也可用证券认购。
判断:LOF份额的认购分场外认购和场内认购,场内场外认购的基金份额统一登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统。( )
答案:B
解析:场外认购,基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统。场内认购,基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记结算系统。
判断:货币市场基金是开放式基金的一种,其申购、赎回原则与股票型开放式基金是一样的。( )
答案:B
解析:开放式基金申购、赎回采用“未知价”原则和“金额申购、份额赎回”原则。货币市场基金的申购、赎回采用“确定价”原则,即申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算;“金额申购、份额赎回”原则。
判断:基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%,赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的30%,并应当归入基金财产。( )
答案:B
解析:赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。
判断:开放式基金申购价格以申购日交易结束后的基金份额净值为基准进行计算。( )
答案:A
解析:开放式基金在申购、赎回时遵循“未知价”交易原则,申购、赎回价格以申、赎日结束后的基金份额净值为基准进行计算。
判断:基金赎回费率一般按持有时间的长短分级设置,持有时间越长,适用的赎回费率越低。( )
答案:A
解析:基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准。通常来说,持有时间越长,适用的赎回费率越低。
判断:基金销售机构可以从开放式基金资产中计提销售服务费,用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。( )
答案:B
解析:基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费。
判断:开放式基金巨额赎回未受理部分可延迟至下一个开放日办理,并以申请日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。( )
答案:B
解析:巨额赎回中的未受理部分延迟至下一开放日办理,并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。
判断:场内申购赎回ETF采用份额申购和份额赎回方式。( )
答案:A
解析:ETF的申购和赎回均以份额申请。
判断:ETF现金替代是指申购赎回过程中,投资者可以根据约定,用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。( )
答案:A
解析:ETF现金替代是指申购、赎回过程中,投资者按基金合同和招募说明书的规定,用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。
判断:ETF基金T日申购、赎回清单中需公告T+1日预估现金部分的相关内容。( )
答案:B
解析:T日申购、赎回清单中需公告T日预估现金部分。
判断:LOF基金持有人可以将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记。( )
答案:A
解析:LOF基金持有人将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为称为跨系统转托管。
判断:根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,除QDII基金外,投资人赎回基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人办理扣除权益登记。( )
答案:B
解析:QDII基金申购与赎回的程序、原则、申购份额和赎回金额的确定、巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。
判断:开放式基金的注册登记机构的主要责任是设立和维护基金份额持有人名册,根据投资者的申购、赎回进行资金清算。( )
答案:A
解析:开放式基金的注册登记机构的主要职责有:建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记,确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
判断:开放式基金的注册登记业务可以委托会计师事务所等其他中介机构办理。( )
答案:B
解析:目前具备办理开放式基金登记业务资格的机构主要包括基金管理公司和中国结算公司。
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