2017银行专业资格银行管理章节基础考点

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  第一章

  一、中央银行、监管机构与自律组织

  (一)中央银行 PBC

  1984年以前,央行同时承担着央行、金融机构监管、办理工商信贷和储蓄业务的职能。

  1984年1月1日:专门行使央行职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行

  1995年3月18日:《中国人民银行法通过》

  2003年:银监会行使银行业监管职能

  职能:制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定

  职责:

  · 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

  · 监督管理黄金市场

  · 反洗钱

  · 依法制定和执行货币政策

  · 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备

  · 从事有关的国际金融活动

  (二)监管机构:银监会

  成立于2003年4月

监管理念

监管目标

监管标准

监管措施

管风险
管法人 
管内控 
提高透明度

· 通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;

· 通过审慎有效的监管,增进市场信心;

· 通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;

· 努力减少金融犯罪。

· 能够促进金融的稳定,同时又促进金融的创新;

· 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;

· 对各类监管权限做到科学合理,监管者要有所为,有所不为,减少一切不必要的限制;

· 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件,并且维护这种有序的竞争,反对无序竞争;

· 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;

· 高效、节约地使用一切监管资源,做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。

①市场准入:机构、业务、高管 
②非现场监管; 
③现场检查; 
④监管谈话; 
⑤信息披露监管。

  监管法正式施行时间:2003年12月27日通过,2004年2月1日起正式施行

  修正时间:2006年10月31日

  监管范围:银行业金融机构

  银行机构:商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行

  非银行机构:金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构

  (三)自律组织:中国银行业协会 CBA

成立时间

  2000年

性质

民政部登记注册的全国性非营利社会团体

主管单位

银监会

协会宗旨

促进会员单位实现共同利益为宗旨

会员单位

(1)会员:政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行 
(2)准会员:各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会

组织机构

最高权力机构:会员大会 会员大会的执行机构:理事会 
6个专业委员会:法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会 
日常办事机构:秘书处

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