2017银行专业法律法规练习题

  11、银行业从业人员的下列行为中,违反"同业竞争”原则的有()。

  A、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

  B、与一些商铺协商,安装具有排他性的POS机

  C、向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

  D、以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

  E、办理储蓄业务,强拉客户开立账户

  正确答案:ABCE【专家解析】同业竞争的内容。

  12、根据风险控制的要求,银行从业人员应当了解客户的()。

  A、财务状况

  B、业务状况

  C、业务单据

  D、客户的风险承受能力

  E、个人隐私

  正确答案:ABCD【专家解析】根据风险控制的要求,银行从业人员应当了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

  13、银行工作人员配合监管机构的监管,应当()。

  A、按照要求提供监管机构需要的数据

  B、向监管人员提供财物或免费出国旅游,以便建立并保持良好关系,使所在银行避免处罚

  C、建立重大事项报告制度

  D、配合非现场监管

  E、以上都对

  正确答案:ACD【专家解析】银行从业人员与监管者的要求。

  14、银行业从业人员在处理利益冲突时,以下()行为存在明显不当。

  A、不执行有关向关系人发放贷款的规定,违规向关系人发放优于一般交易的贷款

  B、不当利用朋友关系,向客户推销不适合的产品

  C、主动避免参与可能存在利益冲突的业务

  D、主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位

  E、在利益冲突发生之时,应申请回避

  正确答案:AB【专家解析】利益冲突的相关内容。

  15、当利益冲突发生时,银行业从业人员应该()。

  A、申请回避

  B、自行解决冲突

  C、与利益相关者私下商量解决

  D、根据"正常交易原则”,向管理层充分披露利益冲突的信息

  E、根据"正常交易原则”,向利益相关人充分披露利益冲突的信息

  正确答案:ADE【专家解析】当利益冲突发生时,银行业从业人员的义务。

  16、如发现所在机构发生了违反法律法规的行为,从业人员应予以揭露并及时向()进行举报。

  A、其上级机构

  B、行业自律组织

  C、监管机构

  D、司法机关

  E、所在机构

  正确答案:ABCD【专家解析】举报违法行为的相关内容。

  17、《银行业从业人员职业操守》中"尊重同事”原则要求从业人员()。

  A、任何情况下均不得引用同事的工作成果

  B、和同事分享专业知识和工作经验

  C、尊重同事的个人隐私

  D、尊重同事的工作方式和工作成果

  E、和其他部门同事分享和交流客户信息

  正确答案:CD【专家解析】不得不当引用、剽窃同事的工作成果。第二项为团结合作的内容;第五项为交流合作的内容。

  18、邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应遵循以下原则,包括()。

  A、属于政策法规允许的范围以内,并且在第三方看来这些活动属于行业惯例

  B、不会让接受人因此产生对交易的义务感

  C、根据行业惯例,这些娱乐活动不显得频繁,且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内

  D、这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉

  E、不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物

  正确答案:ABCD【专家解析】娱乐及便利需要遵循的四个原则;最后一项为礼物收、送的原则。

  19、银行业的从业人员在依法协助执行工作中,应做到()。

  A、不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

  B、面临有关机关协助执行的要求之时,及时向内部支持部门寻求支持,确保获得专业指导

  C、按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份,审核来函的法定要件,并按照规定进行保存和归档

  D、确保要求协助执行的事项属于该请求机关权限以内

  E、审核协助执行的具体事项,协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项,不应根据执法人员口头请求而超范围协助执行

  正确答案:ABCDE【专家解析】协助执行的要求。

  20、有关"接受监管”的正确做法是()。

  A、银行业从业人员应当严格遵守法律法规

  B、银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

  C、为维护所在机构形象,不应向监管部门披露负面信息

  D、银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

  E、银行业从业人员应当对监管机构坦诚和诚实

  正确答案:ABDE【专家解析】接受监管的内容。

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