初级银行资格考试2017个人理财要点:理财价值观

  出国留学网银行专业资格栏目整理了“初级银行资格考试2017个人理财要点:理财价值观”大家快做好准备吧。

  理财价值观

  (一)理财价值观的含义

  1.概念

  理财价值观就是客户对不同的理财目标的优先顺序的主观评价。

  价值观因人而异,无对错之分,理财规划师的责任不是要改变客户的价值观,而是让客户了解不同价值观下的财务特征和理财方式。

  2.客户理财过程中的两种支出

  (1)义务性支出。收入中必须优先满足的支出。包括:

  ①日常生活基本开销

  ②已有负债的本利摊还

  ③已有保险的续期保费支出

  (2)选择性支出,也叫随意性支出。

  (二)四种典型的理财价值观

  划分标准:根据对义务性支出和选择性支出的不同态度:后享受型、先享受型、购房型和子女中心型


  【例题】关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略,下列描述错误的是( )。

  A.对于后享受型,应建议其购买养老保险或投资保单

  B.对于先享受型,应建议去购买单一指数型基金

  C.对于购房型,应建议其购买中短期比较看好的基金

  D.对于子女中心型,建议其购买短期稳定基金

  『正确答案』D

  『答案解析』子女教育花费较大部分在后期,应建议其购买中长期表现稳定的基金。

  银行专业资格考试栏目为你推荐:

  2017年银行专业资格考试时间

  2017银行专业资格考试复习技巧

  2017上半年银行专业资格考试报名时间

  银行专业资格2017考试题型及答题建议

  2017年银行专业资格考试高效备考方法

  2017上半年银行专业资格准考证打印入口

  2017年银行专业资格考试答题方法与复习建议

分享
qqQQ
qzoneQQ空间
weibo微博
《初级银行资格考试2017个人理财要点:理财价值观.doc》
将本文的Word文档下载,方便收藏和打印
下载文档

热门关注

付费下载
付费后无需验证码即可下载
限时特价:4.99元/篇 原价10元
微信支付

免费下载仅需3秒

1、微信搜索“月亮说故事点击复制

2、进入公众号免费获取验证码

3、输入验证码确认 即可复制

4、已关注用户回复“复制”即可获取验证码

微信支付中,请勿关闭窗口
微信支付中,请勿关闭窗口
×
温馨提示
支付成功,请下载文档
咨询客服
×
常见问题
  • 1、支付成功后,为何无法下载文档?
    付费后下载不了,请核对下微信账单信息,确保付费成功;已付费成功了还是下载不了,有可能是浏览器兼容性问题。
  • 2、付费后能否更换浏览器或者清理浏览器缓存后下载?
    更换浏览器或者清理浏览器缓存会导致下载不成功,请不要更换浏览器和清理浏览器缓存。
  • 3、如何联系客服?
    如已按照上面所说方法进行操作,还是无法复制文章,请及时联系客服解决。客服微信:ADlx86
    添加时请备注“文档下载”,客服在线时间为周一至周五9:00-12:30 14:00-18:30 周六9:00-12:30

  出国留学网银行专业资格栏目整理了“初级银行资格考试2017个人理财要点:理财价值观”大家快做好准备吧。

  理财价值观

  (一)理财价值观的含义

  1.概念

  理财价值观就是客户对不同的理财目标的优先顺序的主观评价。

  价值观因人而异,无对错之分,理财规划师的责任不是要改变客户的价值观,而是让客户了解不同价值观下的财务特征和理财方式。

  2.客户理财过程中的两种支出

  (1)义务性支出。收入中必须优先满足的支出。包括:

  ①日常生活基本开销

  ②已有负债的本利摊还

  ③已有保险的续期保费支出

  (2)选择性支出,也叫随意性支出。

  (二)四种典型的理财价值观

  划分标准:根据对义务性支出和选择性支出的不同态度:后享受型、先享受型、购房型和子女中心型


  【例题】关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略,下列描述错误的是( )。

  A.对于后享受型,应建议其购买养老保险或投资保单

  B.对于先享受型,应建议去购买单一指数型基金

  C.对于购房型,应建议其购买中短期比较看好的基金

  D.对于子女中心型,建议其购买短期稳定基金

  『正确答案』D

  『答案解析』子女教育花费较大部分在后期,应建议其购买中长期表现稳定的基金。

  银行专业资格考试栏目为你推荐:

  2017年银行专业资格考试时间

  2017银行专业资格考试复习技巧

  2017上半年银行专业资格考试报名时间

  银行专业资格2017考试题型及答题建议

  2017年银行专业资格考试高效备考方法

  2017上半年银行专业资格准考证打印入口

  2017年银行专业资格考试答题方法与复习建议

一键复制全文