2017银行从业公共基础重点之反洗钱法律制度

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  1、洗钱概述——洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使非法收入合法化的过程。

  类别阶段/方式具体内容

  洗钱过程处置阶段将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最易被侦查到的阶段。

  培植阶段通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。

  融合阶段又称甩干,为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖。

  洗钱方式借用金融机构包括匿名存款、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

  保密天堂瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马等,其特征是:严格的银行保密法、宽松的金融规则、自由的公司法(允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司)和严格的公司保密法

  空壳公司亦称提名人公司(指为匿名公司所有权人提供的一种公司结构)

  现金密集行业以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护,通过虚假交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。

  伪造商业票据在甲国购买信用证(进口业务)、伪造提货单在乙国兑现货款

  走私

  利用犯罪所得直接购置不动产和动产

  通过证券和保险业洗钱

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