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中级银行从业法律法规章节考点试题：第十一章
1.(单选)下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是( )。
A.决策执行
B.职责边界
C.组织架构
D.履职要求
【答案】A。解析：商业银行公司治理，是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
2.(单选)( )是银行公司治理的基本文件。
A.风险报告
B.银行章程
C.内部控制文件
D.合规报告
【答案】B。解析：银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。
3.(单选)下列属于商业银行治理制衡机制的是( )。
A.决策执行
B.监督
C.履职要求
D.激励约束
【答案】C。解析：其他选项属于商业银行治理运行机制。
4.(单选)稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是( )。
A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整
B.薪酬的支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律
C.高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估.确保其按既定目标运作
D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符
【答案】C。解析：董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作。
5.(单选)董事应具备持有履职所需的( )，并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。
A.经验
B.个人素质
C.专业技能
D.资质
【答案】D。解析：董事应具备持有(包括通过培训获得)履职所需的资质，并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。
6.(单选)银行因设立有效的内部控制和( )，并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
A.风险决策机构
B.监事会
C.风险管理部门
D.高级管理层
【答案】C。解析：银行因设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位)，并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
7.(判断)董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险.即“了解你的组织构架”。( )
A.正确
B.错误
【答案】B。解析：董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险，即“了解你的组织构架”。
8.(单选)银行的最高权力机构是( )。
A.董事会
B.高级管理层
C.股东大会
D.监事会
【答案】C。解析：股东大会是由股东参与银行重大决策的一种组织形式，是股份公司的最高权力机关，是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所。
9.(单选)与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是( )。
A.执行董事
B.董事会秘书
C.独立董事
D.董事长
【答案】C。解析：独立董事是指不在银行担任除董事以外的其他职务，并与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系的董事。
10.(单选)监事会是商业银行的内部( )，对股东大会负责。
A.执行机构
B.决策机构
C.监督机构
D.管理机构
【答案】C。
11.(单选)( )对商业银行经营和管理承担最终责任。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.理事会
【答案】B。解析：董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。
12.(单选)( )对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。
A.股东大会
B.董事
C.高级管理层
D.监事会
【答案】C。解析：高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督。高级管理层依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。