41、OTC市场是()的简称。
A.场内市场
B.交易市场
C.发行市场
D.场外市场
正确答案是：D
解析
OTC市场是场外交易市场的简称。
42、“一行三会”体现了中国金融业的( )格局。
A.分业监管
B.统一监管
C.不完全集中监管
D.集中监管
正确答案是：A
解析
“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。
43、研究和发现股票的( )，并与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。
A.票面价值
B.账面价值
C. 清算价值
D. 内在价值
正确答案是：D
解析
研究和发现股票
44、中小企业板，是指流通盘大约在()以下的创业板块。
A.5000万元
B.3000万元
C.1亿元
D.2亿元
正确答案是：C
解析
中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。
45、不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()
A.现场调查研究
B.召开座谈会，与有关领导交谈
C.到有关单位进行调查了解和核实
D.制定项目评估方案
正确答案是：D
解析
D项属于前期准备阶段的工作。
46、()是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易
正确答案是：B
解析
回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。
47、()的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。
A.深圳基金
B.上海基金
C.香港基金
D.北京基金
正确答案是：B
解析
1990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。
48、2001年3月30日，()成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
A.上海证券中央登记结算公司
B.深圳证券中央登记结算公司
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.地方证券登记结算公司
正确答案是：C
解析
中国证券登记结算有限责任公司的成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
49、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。
A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖
正确答案是：C
解析
时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。
50、下列关于无面额股票，说法正确的是( )。
A.可以明确表示每一股所代表的股权比例
B.注明它在公司总股本中所占比例
C.标有票面金额
D. 转让不灵活
正确答案是：B
解析
无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。
51、债券和股票的主要区别是( )。
Ⅰ期限不同
Ⅱ风险不同
Ⅲ权利不同
Ⅳ收益不同
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：D，
解析
(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同
52、以下哪种债券大多为信用债券()
I 一般公司债
II 国债
III 金融债
IV 信用良好的公司发行的公司债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为信用债券。
53、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。
I 欧式期权
II 互换期权
III 美式期权
IV 修正的美式期权
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
常识题，按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权、修正的美式期权 。
54、定向资产管理业务的特点是( )
I 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
II 具体投资的方向在资产管理合同中约定
III 必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行
IV 业务设置特定的投资目标
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体投资的方向在资产管理合同中约定;必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。“业务设置特定的投资目标”是专项资产管理业务的特点。
55、参与证券投资的金融机构包括( )。
Ⅰ 中央银行
Ⅱ 银行业金融机构
Ⅲ 证券经营机构
Ⅳ 保险经营机构
A.Ⅰ、 Ⅲ
B.Ⅱ 、Ⅲ
C.Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：C，
解析
参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。
56、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()。
I 运作费
II 管理费
III 交易费
IV 托管费
A.I、II、III
B.I、II
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
基金的费用包括管理费、托管费、运作费、交易费、销售服务费。
57、货币市场基金的投资品种主要包括( )。
I 国库券
II 商业票据
Ⅲ 银行承兑汇票
Ⅳ 股票
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
目 前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内(含397天)的 债券。④期限在1年以内(含1年)的债券回购。⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。⑦中 国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票。②可转换债券。③剩余期限超过 397天的债券。④信用等级在AAA级以下的企业债券。⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。⑥流 通受限的证券。⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
58、指数基金的优势是( )。
I 可以作为避险套利的工具
II 管理费较低，尤其交易费用较低
III 可以完全消除投资组合的非系统风险
IV 在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
指数基金的优势是：
(1)可以作为避险套利的工具
(2)管理费较低，尤其交易费用较低
(3)可以完全消除投资组合的非系统风险
(4)在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
59、QDII基金的投资风险有以下几点()。
Ⅰ.国别风险
Ⅱ.汇率风险
Ⅲ.市场风险
Ⅳ.流动性风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：C，
解析
QDII基金的投资风险包括：国别风险、汇率风险、市场风险、流动性风险、新兴市场风险。
60、金融市场的特点表现为()
Ⅰ.金融市场是一个信息市场
Ⅱ.金融市场是反映微观经济运行状况的指示器
Ⅲ.金融市场既可以是有形的，也可以是无形的
Ⅳ.金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
金融市场的特点表现为(1)金融市场是一个信息市场(2)金融市场具有价格的一致性(3)金融市场既可以是有形市场，也可以是无形的市场(4)金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象(5)金融市场的非物质化(6)金融市场交易之间主要是借贷关系。
第二项，金融市场是反映微观经济运行状况的指示器，是金融市场反映功能的体现。