41、上证综合指数以( )为权数，按加权平均法计算股价指数。
A.股价
B.股票
C.利率
D.股票发行量
正确答案是：D，
解析
上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
42、金融市场的()功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。
A.监控与激励
B.资本配置
C.信息生产
D.风险管理
正确答案是：A，
解析
金融市场的监控与激励功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。
43、证券中介机构包括证券公司和()。
A.证券经营机构
B.保险公司
C.证券服务机构
D.商业银行
正确答案是：C，
解析
证券中介机构包括证券公司和证券服务机构
44、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，指的是( )。
A.法人股
B.国家股
C.社会公众股
D.外资股
正确答案是：B，
解析
国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。
45、证券交易所的最高权力机构是()
A.理事会
B.会员大会
C.监察委员会
D.股东会
正确答案是：B，
解析
证券交易所的最高权力机构是会员大会。
46、我国《基金法》规定，基金管理人，( )和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。
A.基金持有人
B.基金发起人
C.基金托管人
D.基金经理
正确答案是：C，
解析
我国《基金法》规定，基金管理人，基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。
47、衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据是()。
A.基金面值
B.基金资产总值
C.基金净值增长率
D.基金份额净值
正确答案是：D，
解析
基金份额净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
48、下面不属于我国金融债券的是( )。
A.央行票据
B.证券公司债券
C.财务公司债券
D.信用公司债券
正确答案是：D，
解析
信用公司债券属于公司债券。
49、契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。
A.公约原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
正确答案是：B，
解析
契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。
50、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。
A.5%
B.10%
C.20%
D.40%
正确答案是：B，
解析
单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%
51、影响股价变动的基本因素包括( )
I 宏观经济与政策因素
II 行业与部门因素
III 公司经营状况
IV 人为操纵因素
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。
52、下列说法正确的是( )
I 公司的股份采取股票的形式。股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利
II 股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东
III 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权
IV 股票作为一种所有权凭证，有一定的格式
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
此题考查对股票的理解，上述都对。
53、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。
I 商业银行的信贷业务应是全面的
II 商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人
III 商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人
IV 商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III
正确答案是：A，
解析
根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人，故B项说法错误。
54、债券的特征包括( )
I 偿还性
II 流动性
Ⅲ 安全性
IV 收益性
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
考察债券的特征。债券的特征(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性
55、一般来说，债券具有的特征包括( )
I 流动性
II 永久性
III 安全性
IV 收益性
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
债券的特征包括：(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。
56、下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是( )
I 事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降
II 从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价
III 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股
IV 股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
A.I、III
B.II、III
C.III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
股 票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份 总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下 或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下 降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。
57、由上海证券交易所编制并发布的上证成分指数类包括()。
Ⅰ 上证180指数
Ⅱ 上证综合指数
Ⅲ 上证50指数
Ⅳ 上证380指数
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
上证成分指数类。
①上证成分股指数。上证成分股指数简称“上证180指数”，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。
② 上证50指数。2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数。上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中 挑选上海证券市场规模大、流通性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体情况。
③上证380指数。上海证券交易所和中证指数有限公司于2010年11月29日发布上证380指数。上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、营利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。
58、20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有( )
I 政府债券
II 金融债券
III 可转换公司债券
IV 附权证债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有政府债券、金融债券、可转换公司债券 。
59、可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票外，还有()。
Ⅰ 债权回购
Ⅱ 权证
Ⅲ 普通上市开放式基金
Ⅳ 债权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案是：C，
解析
普通上市开放式基金不能在场内进行交易，交易型上市开放式基金可以
60、金融风险的度量包括( )。
I 风险发现
II 风险分析
III 风险评估
IV 风险报告
A.I、IV
B.II、III
C.II、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
金融风险的度量就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。