46.
金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和( )匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A 产品分级
B 产品规模
C 客户风险
D 产品收益
答案:A
金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
47.
投资机构通过( )，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
A 自律管理
B 科学管理
C 廉洁自律
D 规避监管
答案:A
投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
48.
( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
A 证券托管
B 证券存管
C 证券交付
D 证券交易
答案:A
一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
49.
( )是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。
A SPO
B SPV
C DHI
D KII
答案:B
特定目的机构或特定目的受托人(SPV)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时.通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。
50.
配股的对象是( )。
A 原有股东
B 金融机构
C 政府
D 社会公众
答案:A
配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。
51.
下列关于交易商在固定收益证券综合电子平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.固定收益平台主要进行固定收益证券的交易，包括交易商之间的交易和交易商与客户之间的交易两种
Ⅱ.交易商之间的交易是交易商之间按照规定，通过报价或询价方式买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券
Ⅲ.交易商与客户之间的交易是具有经纪业务的交易商与客户之间通过报价或询价的方式买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券
Ⅳ.固定收益平台的交易时间为9：30～11：30、13：00～14：00
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:B
交易商与客户之间的交易是具有经纪业务的交易商可与其客户协议交易在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券。
52.
投资者对证券经纪商发出的委托指令能以( )的形式出现。
Ⅰ.口头传达
Ⅱ.书面委托
Ⅲ.电话自动委托
Ⅳ.网上委托
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。
53.
下列关于证券投资基金的说法中，正确的有( )。
Ⅰ.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
Ⅱ.我国对基金管理公司实行市场准入管理
Ⅲ.基金管理人是基金的组织者和管理者
Ⅳ.基金持有人是基金运营的核心
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。
54.
我国证券登记结算公司的证券结算风险基金来源包括( )。
Ⅰ.证券登记结算机构收入
Ⅱ.证券登记结算机构收益
Ⅲ.证券投资收益
Ⅳ.结算参与人证券交易金额的一定比例
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
55.
金融风险的特征包括( )。
Ⅰ.确定性
Ⅱ.周期性
Ⅲ.可管理性
Ⅳ.扩散性
A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
金融风险的特征包括：①隐蔽性。②扩散性。③加速性。④不确定性。⑤可管理性。⑥周期性。
56.
下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有( )。
Ⅰ.证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务
Ⅱ.除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金
Ⅲ.基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理
Ⅳ.基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务
A Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅱ
答案:B
按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。基金管理公司应当按照基金合同的约定，对基金进行投资管理及基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。
57.
按照<证券公司代办股份转让服务业务试点办法》的规定，下列各项中，属于代办股份转让主办券商的代办业务的是( )。
Ⅰ.向投资者提示股份转让风险，与投资者签订股份转让委托协议书，接受投资者委托办理股份转让业务
Ⅱ.发布关于所推荐股份转让公司的分析报告
Ⅲ.根据中国证券业协会或相关主办券商的要求，协助调查指定事项
Ⅳ.受托办理股份转让公司股权确认事宜
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅳ
答案:B
发布关于所推荐股份转让公司的分析报告属于主办业务。
58.
社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于( )。
Ⅰ.银行存款
Ⅱ.股票
Ⅲ.债券
Ⅳ.在一级市场购买国债
A Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅲ
C Ⅱ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅳ
答案:D
社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资须委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
59.
金融衍生工具市场的作用包括( )。
Ⅰ.促进了资本垄断的形成
Ⅱ.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高
Ⅲ.完善了现代金融市场的组织体系
Ⅳ.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
金融衍生工具市场的作用包括：①金融衍生工具市场的发展对完善 国家金融市场体系，提高金融运作效率，维护金融安全有重要意义;②金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容，金融衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和 交易平台，推动了现代金融市场的发展，对提高金融竞争力有重要的意义;③金融衍生工具市场特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段， 对国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能力，减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之，金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了抵 抗金融风险的市场基础和手段.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高。
60.
下列关于股票交易特别处理的说法中，错误的是( )
Ⅰ.股票实施特别处理后，涨幅限制为10%，跌幅限制为5%
Ⅱ.股票实施特别处理后，涨幅限制为5%，跌幅限制为10%
Ⅲ.股票实施特别处理后，涨跌幅限制为5%
Ⅳ.股票实施特别处理后，涨跌幅限制为l0%
A Ⅰ、Ⅳ
B Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
股票实施特别处理后，涨跌幅限制为5%。