2018年证券从业金融市场考试基础知识单选题6

  30、推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。

  A、法定存款准备金制度

  B、再贴现政策

  C、公开市场政策

  D、存款派生机制

  正确答案: A

  【专家解析】同业拆借市场,亦称“同业拆放市场”,是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国,其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

  31、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的,在中央银行的存款被称为()。

  A、存款准备金

  B、基础货币

  C、法定盈余公积

  D、任意盈余公积

  正确答案: A

  【专家解析】存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

  32、一般说来,金融工具的流动性与偿还期()。

  A、呈正比关系

  B、呈反比关系

  C、呈线性关系

  D、无确定关系

  正确答案: B

  【专家解析】金融工具的流动性与偿还期呈反比例关系,一般而言,流动性强的金融资产,其要求偿还的期限较短。

  33、由证券交易所组织的,有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是()。

  A、场内交易市场

  B、柜台交易市场

  C、场外交易市场

  D、店头交易市场

  正确答案: A

  【专家解析】场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场,是指由证券交易所组织的集中交易市场,有固定的交易场所和交易活动时间,在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所,因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。

  34、若流通于银行体系之外的现金为500亿元,商业银行吸收的活期存款为6000亿元,其中600亿元交存中央银行作为存款准备金,则可算出货币乘数为()。

  A、[4]

  B、[4.7]

  C、[5.3]

  D、[5.9]

  正确答案: D

  【专家解析】m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

  35、(),我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立,自此,中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

  A、1949年

  B、1979年

  C、1984年

  D、1990年

  正确答案: D

  【专家解析】1990年11月,第一家证券交易所——上海证券交易所成立,自此,中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

  36、金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的,人民银行对其不足部分按每日()的利率处以罚息。

  A、[0.1‰]

  B、[0.3‰]

  C、[0.5‰]

  D、[0.6‰]

  正确答案: D

  【专家解析】金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%,人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。

  37、OTC是()的简称。

  A、场外交易市场

  B、交易所市场

  C、首次公开发行

  D、芝加哥期权交易所

  正确答案: A

  【专家解析】按交易活动是否在固定场所进行,证券市场可分为有形市场和无形市场。其中,无形市场称为场外市场或柜台市场(简称OTC市场),是指没有固定交易场所的市场。

  38、证券交易所归属()直接管理。

  A、国务院

  B、中国证监会

  C、中国证券业协会

  D、省级人民政府

  正确答案: B

  【专家解析】1998年4月,国务院证券委撤销,中国证监会成为全国证券.期货市场的监管部门,建立了集中统一的证券.期货市场监管体制。中国证监会对证券行业的统一监管,推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设,资本市场法规体系初步形成,使我国资本市场的发展逐步走上规范化轨道,为相关制度的进一步完善奠定了基础。

  39、按金融商品的融资期限划分,融资期限在一年以内的金融市场称为()。

  A、货币市场

  B、资本市场

  C、初级市场

  D、次级市场

  正确答案: A

  【专家解析】按金融商品的融资期限,金融市场可分为:①货币市场,是指融资期限在一年及一年以内的金融市场;②资本市场,与货币市场相对,是指融资期限在一年以上的金融市场。

  40、场外交易市场的组织方式大多采取()。

  A、经纪制

  B、会员制

  C、做市商制

  D、公司制

  正确答案: C

  【专家解析】场外交易市场的组织方式大多采取做市商制。场外交易市场与证券交易所的区别在于不采取经纪制,投资者直接与证券商进行交易,证券商既是交易的直接参加者,又是市场的组织者,他们制造出证券交易的机会并组织市场活动,因此被称为做市商。

  41、资产证券化最早起源于()。

  A、美国

  B、德国

  C、英国

  D、希腊

  正确答案: A

  【专家解析】资产证券化起源于美国,最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化,接着商业银行也纷纷效仿,对其债权实行证券化,以增强其资产的流动性和市场性。

  42、货币市场具有()的特点。

  A、期限短、风险小和流动性差

  B、流通快、数量大和风险大

  C、期限短、风险小和流动性强

  D、流通快、数量大和无风险

  正确答案: C

  【专家解析】货币市场是指融资期限在一年及一年以内的金融市场。货币市场融通的资金主要是用于短期生产周转需要,偿还期比较短,流动性比较高,风险比较小,因此货币市场具有期限短、风险小和流动性强的特点。

  43、证券交易市场通常分为()和场外交易市场。

  A、新三板市场

  B、OTC市场

  C、A股市场

  D、证券交易所市场

  正确答案: D

  【专家解析】证券交易市场是为己经公开发行的证券提供流通转让机会的市场。证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。

  44、证券发行市场又称()。

  A、一级市场

  B、流通市场

  C、二级市场

  D、次级市场

  正确答案: A

  【专家解析】发行市场,又称一级市场或初级市场,是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中转移到投资者手中的市场,包括筹资规划、创设证券及推销证券等一系列活动。

  45、下列说法错误的是()。

  A、增设创业板,会增加更多的上市公司,股票市场供给增加

  B、国有股和法人股流通会增加股票二级市场供给

  C、宏观经济环境向好,上市公司数量增加,股票市场供给增加

  D、推出股指期货会增加更多的上市公司,股票市场供给增加

  正确答案: D

  【专家解析】D项,投资者可以利用股指期货的交易进行避险和套利,进而提高市场效率,但股指期货的推出与上市公司的增加没有必然联系。

  46、当社会总需求大于总供给,为了保证宏观经济稳定,中央银行就会采取()的货币政策。

  A、中性

  B、紧缩性

  C、弹性

  D、扩张性

  正确答案: B

  【专家解析】紧的货币政策的主要政策手段是:减少货币供应量,提高利率,加强信贷控制。如果市场物价上涨,需求过度,经济过度繁荣,被认为是社会总需求大于总供给,中央银行就会采取紧缩性的货币政策以减少需求。

  47、货币政策的营运目标包括()。Ⅰ.中介目标Ⅱ.最终目标Ⅲ.操作目标Ⅳ.初级目标

  A、Ⅰ.Ⅱ

  B、Ⅱ.Ⅳ

  C、Ⅰ.Ⅲ

  D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

  正确答案: C

  【专家解析】货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。它们是一些较短期的、数量化的金融指标,是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。

  48、银行间债券市场上回购业务的类型包括()。Ⅰ.质押式回购业务Ⅱ.买断式回购业务Ⅲ.开放式回购业务Ⅳ.抵押式回购业务

  A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

  B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

  C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  正确答案: A

  【专家解析】在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种:一是质押式回购业务;二是买断式回购业务;三是开放式回购业务。

  49、货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节,可以作为中介目标的金融指标主要有()。Ⅰ.长期利率Ⅱ.短期利率Ⅲ.基础货币Ⅳ.贷款量

  A、Ⅰ.Ⅱ

  B、Ⅱ.Ⅳ

  C、Ⅰ.Ⅳ

  D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

  正确答案: C

  【专家解析】货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节,也是实施货币政策的关键步骤。可以作为中介目标的金融指标主要有长期利率、货币供应量和贷款量。Ⅱ、Ⅲ项属于各国中央银行通常采用的操作目标。

  50、按交易对象是否新发行,金融市场可以分为()。Ⅰ.一级市场Ⅱ.二级市场Ⅲ.原生市场Ⅳ.衍生市场

  A、Ⅰ.Ⅱ

  B、Ⅱ.Ⅳ

  C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

  D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

  正确答案: A

  【专家解析】按交易对象是否新发行,金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场,是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场,是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。Ⅲ、Ⅳ项是按交易对象是否依赖其他金融工具划分的金融市场。

  51、信托市场的主体即为信托当事人。信托当事人包括()。Ⅰ.信托关系人Ⅱ.信托委托人Ⅲ.信托受托人Ⅳ.信托受益人

  A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

  B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

  C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  正确答案: C

  【专家解析】信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。

  52、我国信托业的特点包括()。Ⅰ.相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存Ⅱ.传统业务的局限性与信托品种不断创新并存Ⅲ.总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存Ⅳ.分业管理的专业性与信托业务多元化并存

  A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

  B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

  C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  正确答案: D

  【专家解析】我国信托业的特点即选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ描述的内容。

  53、货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施,其最终目标包括()。Ⅰ.稳定物价Ⅱ.完全就业Ⅲ.促进经济增长Ⅳ.平衡国际收支

  A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

  B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

  C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

  正确答案: D

  【专家解析】货币政策的最终目标,一般有四个:稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。

  54、按照资本跨国界流动的方向,下列国际资本流动中,属于资本流入的是()。Ⅰ.外国在本国的资产增加Ⅱ.外国对本国负债减少Ⅲ.本国对外国的债务增加Ⅳ.外国对本国债务增加

  A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

  B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

  C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  正确答案: A

  【专家解析】资本流入是指外国资本流人本国,即本国资本输入,主要表现为:(1)外国在本国的资产增加。(2)外国对本国负债减少。(3)本国对外国的债务增加。(4)本国在外国的资产减少。Ⅳ项属于资本流出。


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