第81题
对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有( )。
Ⅰ.现在定约成交
Ⅱ.将来交割
Ⅲ.非标准化
Ⅳ.在场外市场进行
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：B
参考解析： 期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进行;期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，一般在场内市场进行。
第82题
赋予股东优先认股权的主要目的包括( )。
Ⅰ.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例
Ⅱ.保护原有普通股票股东的利益和持股价值
Ⅲ.确保公司股份能足额认购
Ⅳ.增加公司的募集资金
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 赋予股东优先认股权有两个主要目的：(1)能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保护原普通股票股东的利益和持股价值。
第83题
下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是( )。
Ⅰ.远期外汇合约
Ⅱ.股票期权
Ⅲ.股票指数期货
Ⅳ.股票指数期权
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
第84题
每个经济周期一般都要经过( )阶段。
Ⅰ.萧条
Ⅱ.衰退
Ⅲ.复苏
Ⅳ.高涨
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个经济周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。
第85题
凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有( )。
Ⅰ.投资者身份
Ⅱ.购买日期
Ⅲ.期限
Ⅳ.统一规定的固定票面金额
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。由于凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。
第86题
目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.可转换债券
Ⅲ.剩余期限超过365天低于397天的债券
Ⅳ.信用等级在AAA级以下的企业债券
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：B
参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
第87题
股票具有的特征包括( )。
Ⅰ.收益性
Ⅱ.流动性
Ⅲ. 参与性
Ⅳ.永久性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：股票具有五个方面的特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。
第88题
常见的常规性货币政策工具主要包括( )。
Ⅰ.不动产信用控制
Ⅱ.优惠利率
Ⅲ.公开市场业务
Ⅳ.再贴现政策
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
参考答案：A
参考解析： 常规性工具或称一般性货币政策工具，指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的货币政策工具，包括存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。
第89题
对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括( )。
Ⅰ.信息公开披露制度
Ⅱ.信息报送制度
Ⅲ.董事会会议内容公开制度
Ⅳ.年报审计监管
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 对证券公司信息报送与披露方面的要求包括：(1)信息报送制度。(2)信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。(3)年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。
第90题
股票发行的定价方式有( )。
Ⅰ.协商定价方式
Ⅱ.上网竞价方式
Ⅲ.询价方式
Ⅳ.招标定价方式
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。其中，询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
第91题
申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对( )作出决议。
Ⅰ.发行债券的数量
Ⅱ.债券期限
Ⅲ.募集资金的用途
Ⅳ.决议的有效期
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对下列事项作出决议：(1)发行债券的数量。(2)向公司股东配售的安排。(3)债券期限。(4)募集资金的用途。(5)决议的有效期。(6)对董事会的授权事项。(7)其他需要明确的事项。
第92题
证券公司从事证券承销业务的具体方式有( )。
Ⅰ.直接发行
Ⅱ.包销
Ⅲ.代销
Ⅳ.公募发行
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
参考答案：C
参考解析： 证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式;证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
第93题
按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括( )。
Ⅰ.承销证券
Ⅱ.从事承担有限责任的投资
Ⅲ.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
Ⅳ.买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券。(2)向他人贷款或者提供担保。(3)从事承担无限责任的投资。(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。(8)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
第94题
下列选项中，属于处罚处分信息的有( )。
Ⅰ.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格
Ⅱ.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其他派出机构的检查或调查
Ⅲ.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚
Ⅳ.受到其他境内外自律组织的处分
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：A
参考解析：Ⅱ项属于警示信息。
第95题
影响净资产收益率的因素有( )。
Ⅰ.销售利润率
Ⅱ.资产周转率
Ⅲ.杠杆比率
Ⅳ.债务担保比率
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：D
参考解析：因为净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率×杠杆比率。
第96题
在证券从业人员执业管理过程中，下列应在发生后10日内向中国证券业协会报告的情形有( )。
Ⅰ.从业人员取得执业证书后，辞职或不为原聘用机构所聘用的
Ⅱ.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的
Ⅲ.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的
Ⅳ.从业人员因某种原因与原聘用机构解除劳动合同的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
参考答案：A
参考解析： 《证券业从业人员资格管理办法》规定，在证券从业人员执业管理过程中，应在发生后10日内向中国证券业协会报告的情形包括：(1)从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者因其他原因与原聘用机构解除劳动合同的。原聘用机构应当在上述情形发生后l0日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。(2)取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后l0日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。(3)从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向中国证券业协会报告。
第97题
下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有( )。
Ⅰ.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅱ.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅲ.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年
Ⅳ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
参考答案：C
参考解析： 资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形：(1)在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年。(2)因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年。(3)在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。
第98题
关于次级债务，下列说法中正确的有( )。
Ⅰ.次级债务是由银行发行的
Ⅱ.次级债务固定期限不低于5年(含5年)
Ⅲ.除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失
Ⅳ.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 次级债务是指由银行发行的。固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索取权是在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
第99题
债券按照其券面形态可分为( )。
Ⅰ.凭证式债券
Ⅱ.附息债券
Ⅲ.记账式债券
Ⅳ.实物债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
参考答案：B
参考解析： 债券的种类包括：(1)根据发行主体的不同.债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。(2)根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。(3)根据债券券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。(4)根据募集方式，债券可以分为公募债券和私募债券。(5)根据担保性质，债券可以分为有担保债券和无担保债券。
第100题
机构投资者包括( )。
Ⅰ.保险公司
Ⅱ.投资基金
Ⅲ.个人投资者
Ⅳ.合格境外机构投资者
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
参考答案：C
参考解析： 机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。l、Ⅳ项均属于机构投资者中的金融机构。故本题选C。
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