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2019年初级银行从业资格考试法律法规考前预测题2
一、单项选择题(共 90 小题，每小题 0.5 分。下列选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。)
1.根据规定，贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的( )。
A.2%
B.5%
C.10%
D.15%
2.( )也称为包买票据或买断票据，是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现。
A.信用证
B.押汇
C.保理
D.福费廷
二、多项选择题(共 40 小题，每小题 l 分。下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求。多选、少选、错选均不得分。)
1.下列关于信用风险的说法中，正确的包括( )。
A.信用风险不仅集中于商业银行的银行账户，同时也可大量存在于交易账户中
B.信用风险不仅存在于银行的贷款业务中，也存在于其他表内和表外业务中
C.交易对手信用风险成为信用风险的重要组成部分
D.传统的信贷风险属于双向风险
E.交易对手违约风险是单向的
2.银行业金融机构的反洗钱义务包括( )。
A.建立客户身份识别制度
B.与国际反洗钱机构建立日常沟通制度
C.建立客户身份资料和交易记录保存制度
D.健全反洗钱内部控制制度
E.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
三、判断题(共 15 小题，每小题 l 分。请对下列各题的描述做出判断，正确请选 A，错误请选 B。)
1.合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。()
2.资产代理业务是指具备托管资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，履行托管人相关职责的业务。()
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