一寸光阴一寸金，时间流逝得飞快，最近的工作已进入结尾，我们也应该认真写工作总结了，总结自己，能快速找到自己的弱点与不足，是提高自己最快的手段。一篇优秀的总结怎么样动笔呢？以下是小编收集整理的“银行对账工作个人总结”，供有需要的朋友参考借鉴，希望可以帮助到你。
银行对账工作个人总结 篇1
银行对账制度
第一条为加强财政性资金管理，严格控制、规范文单位银行账户对账工作，确保货币资金安全，依据国家相关法律规定，结合本单位工作实际，制定本制度。
第二条单位按开户银行和其他金融机构的名称以及存款种类，分别设置银行存款日记账，由出纳人员根据收付款凭证逐笔顺序登记，每日终了结出余额。
第三条银行存款日记账与银行账户至少每月核对一次，并编制银行存款余额调节表。
第四条单位会计人员对银行余额调节表及对账单进行审核，确保银行存款账面余额与银行对账单余额调节相符。
第五条若银行账面余额与银行对账单余额调节不符，应按以下办法处理：
(一)发现记账错误的，应上报计划财务处负责人，查明原因后进行处理、改正；
(二)因收付款结算凭证在单位与银行直接传递需要时间，所造成记账时间上先后的，可通过银行存款余额调节表调节相符。第六条单位出纳人员不得从事银行对账单获取、银行存款余额调节表的编制等工作，如确需出纳人员办理上述工作的，可指定其他人员定期进行审核、监督。
第七条审计处指派专门人员，不定期审查单位银行存款余额与银行存款相关账目。具体的审核内容如下：
(一)银行存款业务的原始凭证、记账凭证、结算凭证是否一致；(二)银行存款业务的手续是否齐备；
(三)银行存款业务的相关凭证与相关账目是否一致i(四)银行存款总账与单位相关账目、银行存款余额调节表是否一致。
第八条本制度未尽事宜，依照国家相关规定执行。第九条本制度由计划财务处负责解释。
第十条本制度自年____月日起施行。
银行银企对账工作总结
银行对账员工作总结
银行对账工作总结（共8篇）
银行对账中心个工作总结
银行费用预算工作总结
银行对账工作个人总结 篇2
对账工作总结
为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。
二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。
三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。
四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。
五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。
六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。
银行对账工作个人总结 篇3
在这段时间内，我们进行了为期三个月的银行对账工作学习，在这段时间内对账工作学习的学习是很好的，在这个过程当中我认为是非常非常重要的，通过学习这方面的经验是非常有意义的，对此我也总结一下。
在这三个月的学习当中，我一直都非常的用心，对此我也总结一下。
在学习方面，我一直都保持着端正的态度，在这个过程当中一直都保持着积极的态度，学习的内容是比较细碎的，但也是非常的有意义，这个学习过程当中的学习也是非常有意义，作为一名银行员工，我们银行的每一位客户都是需要我们保持一个良好的态度，这是非常重要的，这段时间的学习当中，我也是非常认真的，作为一名银行员工，我对此深有体会，我也一直都在积极的去了解银行业务，这一点是非常有意义的，这一点也是我的职责所在，我认为这对我们银行的业务是相当有意义的，在银行工作的学习当中，我也能够做的更好，通过这三个月的学习，让我更加的了解到了银行工作的重要性。
在这段时间的学习当中，我也非常的认真，这一点是非常有意义的，三个月的时间当中，我也在不断的加强自身修养，这一点是毋庸置疑的，这段时间的学习当中让我有着一股非常强的学习动力，对我而言是非常的有意义的，三个月来我也一直都在努力的去实践着这一点，三个月来我一直都是认真的做好这些细节，我也一直都能够感觉到这份工作是非常有意义的，作为银行员工，我也一直都在积极的学习各方面的工作方法，这三个月下来的学习当中，我一直都非常的用心，这是我应该要有的态度，作为一名银行员工，我也一直都保持着积极向上的心态，这是我应该要有的态度，学习期间，也让我感觉非常充实。
银行对账工作个人总结 篇4
我们从20x年xx月xx日开展对账会计工作，通过这次对账会计工作的学习，我对会计工作又有了更进一步的认识和了解。在这两个月的实习过程中，让我认识到自身在工作中存在的不足，同时，在工作中也存在一些不足的地方，通过这两个月学习，发现自己在这些方面做的还有所欠缺。以下就是我的实习报告。
在这两个月的实习过程中，让我深刻的认识到，要做好会计工作，要注意做好以下几个方面：
1。严格审核报销单据，对原始凭证必须内容作全面的审核，加强对原始凭证的审核和填开，防止经济业务发生不符。
2。根据经济业务的内容，审核无误的原始凭证及记账凭证。每月末及时准确的编制会计报表并上报财务部门。
3。每月按时申报各项税金，遇到相关事项，及时按时与集团公司相关部门联系。
4。做好财务部相关管理的事务。
这两个月是我学习的最后一个阶段，在这个阶段里，我主要参与的是在营业部的业务核算。因为每天都要负责营业部的现金收付、各项资金的汇划和生产成本的计算，所以，业务比较简单，但是由于每天重复着同样的工作，业务也比较琐碎繁多，需要耐心的去处理，所以这两个月过程中，经常会遇到各种各样的问题，对这些问题有了更进一步的认识，让我在工作中更能体会到严谨和细致的重要性。
在这两个月的实习过程中让我积累了大量的工作经验。首先，是对原始凭证的审核以及输入凭证的录入。这让我明白一个简单的账务该如何处理，如何会计处理。其次，在各科老师的指导下，学习各科凭证的填制。虽然在平时学习中没有遇到什么难题，但是在实际工作中，很多原始凭证的填制不是自己想象的那么容易，一些原始凭证需要自己在处理中去处理，比如说填制原始凭证，记账凭证等。这些在实际工作中经常会遇到的问题会比较麻烦，这就需要我们自己要有较强的责任心和细心。其次，做到在处理日常的每一件小事中，养成良好的工作习惯。这些都是在平时的学习和工作中经常遇到的，但是在这两个月的实习过程中，我发现在这些细节方面的问题还是存在很多的，比如说填制原始凭证的时候，有些凭证上面应该有这两个会计科目的明细科目。再比如，登记入记账凭证，要注意摘要的填写，什么科目的，要写什么资料。在我看来，填制的内容并不是很多。但是由于各项内容繁多，需要做到登记入记账凭证的程序有很多，这需要有一定的耐心。只要平时多注意这些问题，在登记入记账凭证的时候就会更加细心，做好登记入记账凭证的工作。
总的来说，这两个月的实习过程让我收获良多，受益匪浅。在这段时间内，我学到了很多在课堂上根本就学不到的知识。收益非浅。并且在此期间，也有一些不满意的地方，需要在以后的工作中加以改进。
银行对账工作个人总结 篇5
我行在银行实行对账工作，在这个业务全球性、多变化、多变化的时代，银行工作面临着从业人员新的知识和要求。为更好地完成各项任务，提高自身素质和工作能力，现总结近年来的银行对账工作。
一）严格按照上级行的要求，依法合规、合法合规、合规操作，确保对公业务的各项指标执行。对业务往来的往来进行登记、核对、清理，并按照权限和程序对每一笔业务进行登记、核对、清理。对于一般纳税人和个人隐私及别人挂帐等违规行为，查清了风风险。对于未按时缴纳的，及时销毁并向上级行反馈；对于已完成的，及时销毁并与对方挂钩。
二）加强对公业务的管理，确保国家、各地行内外部机构和人员等的合法权益及人身、财产安全。对于本地的、事业单位人员和其他相关业务人员，必须全面的法人登记手续，并与受托银行、有关部门相关手续；对于其他与本行无关的业务人员，需要按照有关法律、法规的规定，如实告知受托银行并相关业务；对于其他与本行无关的业务人员，则需要按照有关法律、法规的规定，如实告知受托银行并相关业务；对于其他与本行相关业务相关的人员，需要按照有关法律、法规的规定，如实告知受托银行并相关业务人员。
三）认真做好对公账户的管理。对于受托银行来说，其帐户的开户、结算、转户和借款等业务，要做到专人专户管理，必须做到专户管理，严防冒领或坐支现金等违规行为的发生。对于借款和转户业务，要做到先主动、后记录、及时上报。并且每月上报一次币大额现金和其他流动币的汇入行政事业部门。
四）做好对公账户的管理。我行是一家个人结算公司，所以在贷款时都要首先把贷款人的资料提供给受托银行，然后与受托银行联系，再将借款人的本人、借款人的以及收回的其他资料传递给受托银行，以便受托银行查询和管理。这样做既节约了受托银行借款的资金，又为受托银行查询和管理带给了方便，也大大提高了我行的信贷管理效率和信贷管理水平。
五）认真做好对公账户的管理。对于公司来说，其他业务往来较为复杂。由于我们公司的对公业务比较特殊，所以使用的对公账户都比较复杂，这些业务对公账户的开户、结算、转户和借款等业务往来都较复杂，这就要求我们在开户和结算时要认真核对借款人的身份、户口、和所开户名；要对公业务及户口开户、户名写清楚，以防受到不法侵害。在结算时要做到先主动、后次分明，并严格执行各有关财务规定，不占用自己的一块情面。
六）加强与相关部门的沟通与联系。财务工作与其他部门都是息息相关的，我们要及时了解客户对我行业务的需求，主动帮助其联系存款，掌握公司的经营信息，提高营销技巧和服务水平，加强与地方和本行各部门的沟通与联系，有利于合作的开展。
一）加强自身学习，提高业务水平与业务素质。
由于感到自己身上的担子很重，而自己的学识、能力和阅历与其任职都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习，向书本学习、向周围的领导学习，向同事学习，这样下来感觉自己半年来还是有了一定的进步。经过不断学习、不断积累，已具备了办公室工作经验，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，经过半年的锻炼都有了很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
二）发扬孜孜不倦的进取精神。
身为办公室的一员，我们更应该加强学习，不断提高和完善自己。每天看看各部门人员的晨会记录，了解公司的发展状况和对公司的。了解其他部门的工作状态
银行对账工作个人总结 篇6
xx年来，我们认真学习党的十六届三中全会精神，紧紧围绕县委县工作重点和中心工作，以创新的意识、强大的思想、优良的服务，赢得了群众的信任和支持，较好地完成了各自的工作任务。现把全年工作情况总结如下：
一、全力以赴抓好农村信用社改革创新和信用社建设
一是认真学习了《中国农村信用社改革创新工作方案》、《中国农村信用社信合规工作细则》等文件，进一步提高了自身的思想认识，端正了思想态度。
二是组织开展了“学法”活动，通过学法的形式，进一步提高了自身的思想觉悟和业务素质。在工作中，我们始终坚持“以学促干、学用结合”的原则，不断加强自身的理论学习，进一步提高了自身的业务水平。
二、加强了内控制度建设
一是严格按照总社的要求，强化内审组织体系建设，健全内控制度，重新修订完善了内控制度和各种业务操作规程。二是加强内控制度建设，严格操作规程，做好各项内控制度的贯彻落实，促进了各项业务、制度的健康发展。三是严格按照县联社要求，进一步规范了各岗位的业务操作，提高了业务操作的安全防范意识和风险意识。
三、加强了风险防范，防范经营风险
一是进一步明确了内审工作的内部分工。
二是进一步规范会计结算业务，加强与县联社和镇社的联系，提高了会计核算水平。三是进一步规范了业务操作程序，提高了会计核算水平和会计核算质量。四是进一步强化了内部审计监督。五是进一步完善信贷结算业务，加大贷款质押监控力度，提高了贷款质押的效益，防范了贷款风险。
三、强化内控制度建设，防范业务风险
一是进一步落实了业务经营责任制，完善了各项管理制度，提高了业务操作水平，加强了内部控制度建设，防范业务风险。二是进一步健全了会计核算体系，建立了内控制度、会计档案，完善了会计人员的职业化素质，提高了会计核算水平和工作质量。三是进一步建立了风险防范机制。对各科室的会计核算质量进行了认真的自查，从源头上杜绝了不良贷款和风险。
四、加大了贷款营销力度，强化信贷资金营运
我县信用社是一家业务较为成熟的个体，贷款营销工作直接关系到信用社经营成果的发挥。在年初制订的目标计划下达后，我们采取了一系列行之有效的措施，如加大宣传力度，扩大信用社的贷款营销范围。
一是在信贷资金需求不足的客户的安排上，加大了贷款营销力度，特别是贷款营销的力度，加大信用社的贷款营销力度，做到有贷必有贷，有贷必有，真正做到成功营销。二是实行贷后检查制度，每个月对贷款营销情况进行一次全面的检查，并将检查结果及时反馈给信用社，以便于更好地搞好信用社的信贷工作。三是加强对贷款人、借款人、借款人信用等方面金融法律法规的宣传培训。四是严格按照上级的要求，认真开展贷后检查工作，加大贷款营销力度，防范不良贷款的产生。
五、加大信贷资产管理力度，规范信贷资产
信贷资产主要有信用社贷款、借款人、借款人三方面，在贷款管理中，我们坚持“谁使用，谁受益，谁负责”的原则，严格落实信贷管理各项制度，进一步规范了信贷资产的使用和监督管理工作，保证了信用社贷款资产的安全和完整。
六、积极开展信用社改革创新和信用社业务发展活动，加大了农村信用社贷款营销力度
我们在认真总结以往做法的基础上，积极探索信用社业务发展的新思路、新途径，积极开展信用社业务发展的活动。一是在贷款管理工作中，我们注重加强贷款人、借款人与借款人、借款人与借款人和借款人之间的信贷交流，努力提高信用社的贷款质量。二是在信用社内部营造良好的氛围。三是加强与银行的沟通，积极争取信用社的支持，积极营造信贷营销氛围。今年我们与县联社、县信用社、县信用社等多家单位建立了信用社业务联络点，并取得了良好的效果，为信用社业务的发展做出了贡献。
银行对账工作个人总结 篇7
为了全面梳理财务工作，根据上级行的安排，我分管会计主管领导及相关岗位人员，积极主动地开展会计主管工作。现将xx年的会计主管工作总结如下：
一、加强学习，严守会计职业道德
我分管会计主管领导及相关岗位人员，积极参与会计主管的业务培训，熟练掌握会计主管相关知识，在日常的财务工作中，不断的加强财务知识学习，严格执行国家会计制度、会计法规，认真履行会计监管的职责。一是按时完成本职工作。二是积极参与本行组织的各项活动、学习活动；三是加强自身建设，提高自身综合素质。
二、严格执行各项会计制度，提高自身工作效率
1、严格执行审批制度，规范会计工作。严格执行“收支两条线”制度，认真履行审批职责。做到“三个坚持”，坚持原则，坚持公正，坚持高标准，坚持按制度办事，坚持按程序办事，坚持合法原则，坚持合法原则。
2、坚决执行好会计基础工作。认真审核原始凭证，认真记录会计帐簿，会计账簿规范、完整，对不合规的凭证认真审核，确保正确无误。严格执行会计制度，严格按会计制度的规定业务。
三、加强会计核算，提高会计管理水平
3、进一步加强财务核算质量，规范会计核算。按照会计档案法和国家有关财经法规，我分管会计档案工作。
4、进一步规范会计基础工作。对各类会计凭证及有关会计档案及时整理、装订；及时做好本行会计核算工作。
四、严格执行《会计法》，提高财务管理水平
5、认真审核原始凭证，认真记录会计账簿，会计档案资料齐全，按时完成会计档案的装订、归档工作；及时做好会计档案的整理归档工作，按时完成会计档案的查阅、移交工作，确保会计档案不断完善、不断提高。
6、认真完成领导及同事交办的临时性工作。
银行对账工作个人总结 篇8
黑龙江省农村信用社银企对账管理办法（暂行）
第一章总则
第一条为进一步落实《黑龙江省农村信用社会计基本制度》和人民银行加强会计结算管理、保障资金安全的有关规定，不断提高银企对账工作效率和质量，建立健全对账机制，防范结算风险的发生，特制定本办法。
第二条银企对账是指按照《黑龙江省农村信用社会计基本制度》的规定，对客户的存款账户，按月或按季发放“余额对账单”与客户对账，满页分户账即时发给客户对账，按照客户要求提供未满页分户账对账，并由客户将对账情况返回，以达到信用社与客户账务核对一致的目的。
第三条银企对账实行“工作岗位相对独立，对账人员相对分离，多种方式并存，突出重点账户”的原则。
工作岗位相对独立是指各营业单位应配备专(兼)职的对账人员负责银企对账工作；对账人员相对分离是指专(兼)职对账人员严格实行与经办人员相对分离；多种方式并存是指采取邮寄对账，面对面对账等多种对账方式；突出重点账户是指从对账方式和频率上加强对余额较大、业务发生频繁、易发风险账户的对账力度。
第二章重点账户的认定
第四条本办法所称重点账户为：
（一）月均存款余额在5万元（含5万元）以上的存款账户；
（二）业务发生频繁且额度较大的存款账户。
重点账户的月均余额的标准认定不得超过10万元，但各县级信用社可根据地域经济情况，适当降低。
第三章对账内容
第五条银企对账工作分为余额对账单对账和分户账对账。余额对账单对账是指定期或不定期向客户发出并收回“余额对账单”，落实对账情况；分户账对账是指向客户发出满页分户账和按企业的需要发出未满页分户账对账单，用于客户随时勾对账务，掌握未达款项。
第六条银企对账范围包括客户结算账户、定期（通知）存款账户、临时存款账户、其它存款账户。
第四章组织体系
第七条每一办理对公业务网点应至少指定一名人员负责银企对账相关工作。第八条银企对账工作由各级农村信用社会计结算部门负责管理、考核。
第五章工作职责
第九条会计结算部门负责制定银企对账管理办法、实施细则及操作规程；负责制定对账质量、效率考核办法；负责向上级会计结算部门汇报辖内银企对账工作情况。
第十条信用社专（兼）职银企对账岗位主要职责：
（一）每月上旬完成按月（季）末余额发放“余额对账单”（非集中邮寄部分），与企业进行定期对账；
（二）定期与客户进行面对面的对账工作，特殊情况下随时进行面对面对账；
（三）对收回对账单中的未达账项进行逐笔核查，确认未达原因。发现异常情况立即向县级信用社财务部门及县级信用社主任通报情况，不得与当事人直接联系；
（四）受理客户的对账查询；
（五）及时向县级信用社财务部门上报对账过程中存在的问题。
第十一条信用社指定人员负责企业满页账和未满页账的发送等分户账对账工作，配合专（兼）职对账员收回“余额对账单”回执余额,对账单回收率不得低于80%（含客户默认余额正确账户）。第十二条事后监督负责监控辖区内对公账户的异动情况，并将其提供给对账员，对账员根据实际情况及时采取面对面对账等措施。
第六章对账方式及工作制度
第十三条余额对账单对账可采取在信用社面对面，到企业面对面，邮寄、当面递交等方式发放“余额对账单”进行对账。
第十四条满页分户账和未满页分户账对账单可由对公业务网点发送给客户。第十五条对于非重点账户可通过签订银行结算账户管理协议的方式进行协议对账。在寄出“余额对账单”邮件或上门送达30天后，或满页对账单、未满页对账单发出30天后，客户未提出异议的，视同信用社已收回对账信息，客户默认余额正确；存在未达账项的由其主动进行查询。
第十六条重点账户每年至少进行一次面对面的对账，面对面对账的“余额对账单”由对账员另行打印。上门面对面对账
应由双人办理，并应持本单位介绍信及工作证，以备查验。
第十七条收回的“余额对账单”应注明日期并加盖企业公章或财务专用章及对方经办人员名章。
第十八条收回的“余额对账单”回执及未达账项调节表等由对公记帐员负责保管，由会计主管负责校验，保管年限按会计档案管理的有关规定执行。
第十九条对账人员应建立“对账台账”，将对账基本情况、重点账户变动情况进行登记。
第七章附则
第二十条本办法由黑龙江省农村信用社联合社制定，并负责修改、解释。第二十一条本办法自发布之日起施行。
银企对账工作总结
银行银企对账岗位个人工作总结
银行对账员工作总结
企业与银行对账是谁工作总结
银行费用对账工作总结
银行对账工作个人总结 篇9
关于年底对账回收工作的总结
为确保年底对账工作的顺利进行，吐哈石油营业部网点主任就年底对账工作进行了及时安排和部署，确保营业部的对公结算账户能够对账，截止4月1日，营业部共需对账89户，完成100%回访，对账成功87户，2户未能成功，分别是新疆龙凤石油化工有限公司和中石油天然气第一建设公司吐哈项目经理部，完成对账率%。
一、采取的主要措施
（一）、于xx年12月1日起，对前来办理业务的各单位财务人员沟通联系，相互磋商年末对账单的回收事宜，确保各单位在春节前能够顺利进行对账工作。
（二）、在xx年12月份中，对不常发生业务的单位或商户，进行电话回访，确定能够顺利进行年底的对账工作。
（三）、在收到区分行的对账单后，二次进行电话联系，及时安排对账单回收工作。
（四）、对于春节提前放假，本地无法实现对账的单位，采取区分行统一邮寄对账单的方式，确保及时对账。
二、遇到的困难
（一）、单位法人代表联系不上，查询法人资格已撤销，无法进行对账处理。
（二）、受单位项目结算影响，开立结算账户的单位财务人员撤回总部，无财务印章无法对账。
（三）采取邮寄方式寄送的对账单丢失，未能进行回收，单位财务人员没有回本地，无法补制。
三、解决措施
（一）对未能联系上的法人代表进行多渠道联系，确保能实现对账工作。
（二）尽快于财务人员联系，确保第一时间返回本地进行对账单补制工作。\\\\篇二：银企对账工作总结
支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率
银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。在xx年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率%（重点账户对账率100%，非重点账户对账率×%）、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。我行的主要做法是:
一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。
为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。
二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字
1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。
2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式。
3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。
三、银企对账期间，体现一个“勤”字
银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到:三勤。
1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式：
1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。
2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。
3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。
4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
银企对账的主体是银行和企业，它既不是银行为企业对账，也不是企业为银行对账，而是银行与企业之间相互对账，银企双方都应切
实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。篇三：银行网银对账工作开展情况总结
银行网银对账工作开展情况总结
我支行认真贯彻落实《关于ca投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下：
一、领导重视，认真布置工作
支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的顺利开展。
二、积极宣传，加强宣传力度
一方面针对重点对公客户，采取上门沟通向对公客户发放网上银企对帐宣传折页或通过电话点对点，详细介绍网银对帐操作流程、银企对帐的注意事项等；二是面对新开户的客户，利用资料齐
全，企业法人或财务来行，业务办理方便的优势，即面对面集中介绍企业网银操作、银企对帐等业务，让客户了解银企对帐的重要意义以及通过网银进行银企对账的便捷性和安全性从而形成来行即介绍，来行即办的方针，全面落实新开户的银企签约及网银办理工作；
三是加强业务，提升服务能力支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形象，提高优质服务能力。
三、严格把关，做好后续管理
支行指定业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”，认真做好协议签订和资料审核工作，建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。
通过上述措施，截至x月x日，我支行共有x家企业签订银企对账协议，签约率达x，有x家开通了网银银企对账。篇四：银行对账工作总结
对账工作总结
为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。
二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。
三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。
四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。
五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。
六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。篇五：学习银企对账新方法心得体会
学习银企对账新方法心得体会
银企对账是银行结算业务中的重要一环，然而，在目前的工作实践中，银企对账还存在着一些问题。
一、当前存在的问题1.对账不及时。很多开户单位拿到银行发放的满页对账单后不是马上对账，而是要等到月末一次性勾对。这样做尽管也可发现未达账项，最终调平双方账户，但对于防范可能发生的案件，则起不到应有的作用。2.银行对账单的发出率和收回率低。银行每月需向所有开户单位发放对账单，并要求开户单位反馈对账结果。但每次对账单的发出率都很低：一是因为有很多客户预留银行的信息不详，银行无法及时联系上开户单位；二是有些银行业务人员对集中对账的认识不足，重视不够，故而积极性不高，投入精力不到位。3.银行对账人员与柜台人员没有分离。为了确保对账工作的准确性，达到通过银企对账发现核算差错和漏洞，预防和查处贪污挪用银行资金等经济案件的目的，在开展银企对账工作时，应坚持做到由专门的对账人员负责银企对账工作，避免银行接柜和记账人员直接从事与开户单位的对账工作。但由于有些银行未认识到银企对账的这一作用，加之人员工作调配安排方面的原因，通常就由柜台接柜人员直接向开户单位财务人员发放对账单，而开户单位反馈回来的对账单回执也直接交到接柜人员，这样就大大弱化了银企对账工作的预期效果和作用。
4.对银企对账是否相符的结果和发生不符时的查证重视不够。有一些开户单位在通过银企对账发现余额不符之后，不是积极与银行联系查询并调整相关账务，而是任其自然。而有些银行在收到开户单位的对账单回执后，并不仔细查看开户单位填写的对账结果；即使客户发现账务不符，向银行提出查询要求时，有关经办人员也并不积极配合，致使问题搁置拖延，无法得到圆满解决。
二、建议及对策
1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
4、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。
由于我县网点较多，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，,建议在实际对账工作中采取以下六种对帐方式：
1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台面对面对帐的方法。
2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知到柜台对帐。
3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。
4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
5、每月的重点客户对账，网点所有对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率。
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