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中级银行从业法律法规章节考点试题：第二十一章
1.(判断)银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
2.(多选)具体来讲，我国的银行监管目标主要有( )。
A.保护存款人和广大金融消费者的利益
B.增强市场信心
C.增进公众对现代金融的了解
D.减少金融犯罪
E.支持实体经济发展.防范金融风险
【答案】ABCDE。
3.(单选)( )是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为.维护银行业内部秩序。
A.风险监管
B.行业自律
C.市场约束
D.合规监管
【答案】D。解析：本题主要考查了合规监管的概念。合规监管以行政管制为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内，其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。
4.(判断)在合规监管方式下，监管部门主要做两项工作：一是制定规定，二是检查规定的执行情况。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
5.(判断)风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估.并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
6.(单选)( )，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变。有更强的风险监测、识别和化解能力。在监管成本不升高的情况下能取得更好效果.因此是更有效的监管。
A.风险监管
B.行业自律
C.市场约束
D.合规监管
【答案】A。
7.(判断)风险监管方式的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险，识别风险是各个环节的基础。开放条件下银行风险来源主要有经济周期、期限错配、对客户的经济及还款能力评估失误、市场环境变化、网络技术发展等。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
8.(判断)市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
9.(判断)市场准入监管的最直接表现体现为金融机构开业登记、审批的管制。( )
A.正确
B.错误
【答案】A。
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