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银行合规述职报告

合规述职报告 银行述职报告 银行合规述职报告

  我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。以下是出国留学网小编为大家精心整理的“银行合规述职报告”、欢迎大家阅读、供您参考。更多详请关注出国留学网!

  银行合规述职报告(一)

  古人云:无规矩,不成方圆。对于金融行业来说更是如此,健全的风险管理机制,成熟的内控合规文化,是银行业赖以生存长期发展的基础和核心,是防范金融案件的关键,至此要构建未来和谐的招行,就要积极倡导合规文化,认真学习合规体制,不断提高自身综合素质和执行能力。

  一、合规是银行业长效发展的基础

  银行业的合规文化建设是一项工程浩大的工程,合规风险的有效管理不仅能促使银行例规经营,还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争有力,如果没有相应的合规规制建设和例规文化的渗透,银行业务管理的垂直和组织结构的扁平化,可能会加剧银行各环节的失控,使银行的内部控制机制失效。

  二、合规是提高银行经济效益的需要

  加强银行业合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。在追求业务发展的同时重视业务的风险可控性,防止出现为了片面追求业务高速增长而忽视风险防范。宁愿不发展,不要盲目发展,要结合工作实际,制订一系列相关规章制度,确保在办理业务的过程中有章可循,确保每一个环节都不出现问题。

  我们作为银行的一份子,是合规文化的主体。银行业的发展是否合规与员工是否具备一定的的文化修养,是否诚实守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着直接的关系。作为我们,应从以下几点提升自身的休养,确保银行的合规建设。

  1、爱岗敬业、无私奉献

  爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。就个人而言,工作是一个人赖以生存和发展的基础保障。就银行而言,企业要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,则需要每一职员的无私奉献精神。

  作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德,如果没有良好的职业道德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。

  2、加强业务知识学习、提升合规操作意识

  作为一名银行业普通的员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强结算质量与结算速度是会计人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我清楚地意识到:作为一名会计人员,应虚心学习业务,用心锻炼技能,只有迅速、高效的结算质量才能为我行争取更多效益,赢得更好的社会形象。

  加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

  3、增强规章制度的执行与监督防范案件意...

与合规管理报告相关的银行述职报告

合规管理回头看学习心得

合规回头看学习心得 合规管理回头看心得体会

  "合规管理回头看"心得体会

  为大力推行我行的合规管理工作,提升人员自我管理能力,加强我行服务体系,营造“人人合规,事事合规,时时合规”的工作环境,以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效,全行人员在09-11年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动,均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的施行,我们开展了“合规管理回头看”学习活动。通过这次活动的参与和学习,对我来说可谓受益匪浅。参加这次活动的心得体会如下:

  响应大局、要求发展

  “合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会,更是一个自我升华的机会,在活动过程中,我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识,作为储蓄银行的一员,在着眼未来发展的时候,要和我行的发展方向保持一致,时时响应大局发展需求,进而付诸于全力,所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己,发展自己,充实自己,让自己成为一名子弹上膛的士兵,随时等待被呼唤冲上战场。在这个自我升华的过程中,合规管理是无比重要的,它是树立我们踏上正确工作轨道的准则,更是严格规范我们工作道德的标杆,正所谓:“无规矩不成方圆”只有合规管理人人化,才能真正达到全员职工发展化。以责为标、以任为尺

  通过活动学习和规范,我更加知道了作为信贷员职责的重要性,作为储蓄银行信贷工作人员,我的岗位职责就是负责贷款业务的宣传与营销工作;负责贷款受理,对借款客户进行贷前调查,签署调查意见,并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查意见负责;最为主要的是,严格把守信贷业务的风险掌控,专注信贷业务的服务质量,为我行的效益发展做好信贷业务的支撑,这是我必须完成的责任。所以在工作中我要做到“以责为标,以任为尺”,尽自己最大的努力为我行创造价值。

  清正廉风、光明前行

  对警示教育活动的学习,给我心灵的触动是巨大的,看着一幅幅图文,看着一位位落马的贪官,看着一个个活生生的教训,我不禁深思,在我的工作岗位中,我该持有的心态。作为企业的一员,作为信贷的一员,我更应该坚持内心最深处的声音,认真贯彻落实“三重一大”决策制度,严格执行工作中的“五十个严禁”,以“高标准、高要求、高谨慎”的态度对待工作,牢记信贷人员“八不准”,严格遵守我行规章制度,以道德规范自己,以责任衡量自身,抵制引导诱惑,坚持清正廉风。虽然我只是个信贷工作人员,但是我肩负的责任同样重大,所以在工作中,只有清廉之风,才能得以光明前行。

  三年来,在上级的支持和领导下,我行的文化建设和管理建设都取得了前所未有的成就,而在这样优良的环境下,我更应该对自己严格要求,不断丰富自己,充实自己,尽最大努力为我行创造价值,在信贷工作上付之以全力。只有这样才能为我行明天的发展添砖加瓦,才能为我行明天的辉煌推波助澜。

  "合规管理回头看"心得体会

  今年为了进一步提高合规工作在我行的施行,我行开展了“合规管理回头看”学习活动。通过这次活动的参与和学习,对我来说可谓受益匪浅。参加这次活动的心得体会如下:

  首先,“合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会,更是一个自我升华的机会,在活动过程中,我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识,作为储蓄银行的一员,在着眼未来发展的时候,要和我行的发展方向保持一致,时时响应...

与合规管理报告相关的学习心得体会

厦门合规管理个人简历样本

厦门 管理
2012年02月20日 厦门个人简历样本信息由出国留学网简历频道为求职者提供.

liuxue86.com姓名

(男,39岁)
求 职 位:合规管理期望薪资:面议
目前职位:法律学 历:本科
工作经验:10年以上现居住地:厦门思明区莲坂
联系电话:电子邮箱:

自我评价
具有创新意识、能独立分析和解决问题、具有较好的动手能力,对待工作细致负责、组织管理强。善于学习,肯钻研,肯吃苦,纪律观念极强。为人正直,乐于助人,善于与他人协同工作。
本人性格开朗,为人谦和,注重事实,讲究时效。个人的奋斗目标是成为一名优秀的律师。
我将以饱满的热情投入到工作岗位。相信您的信任和我的实力将为我们共同的未来带来共同的成功!

工作经验

律师事务所
2002-8 至 2011-9任职法律薪资保密
工作职责:具有创新意识、能独立分析和解决问题、具有较好的动手能力,对待工作细致负责、组织管理强。善于学习,肯钻研,肯吃苦,纪律观念极强。为人正直,乐于助人,善于与他人协同工作。
本人性格开朗,为人谦和,注重事实,讲究时效。个人的奋斗目标是成为一名优秀的律师。
我将以饱满的热情投入到工作岗位。相信您的信任和我的实力将为我们共同的未来带来共同的成功!

教育经历

1988-9 至 2002-6厦门大学法律专业

陈先生语言能力

英语:熟悉

陈先生专业证书

法律职业资格证 2006年3月由中华人民共和国司法部颁发

律师执业证 2007年5月由中华人民共和国司法部颁发


厦门个人简历样本延伸阅读,教你如何撰写一个优秀的个人简历。

个人简历主要内容
1、个人资料:必须有姓名、性别、联系方式(固定电话、手机、电子邮箱、固定住址),而出生年月、籍贯、政治面貌、婚姻状况、身体状况、兴趣爱好等则视个人以及应聘的岗位情况,可有可无。
2、学业有关内容:毕业学校、学院、学位、所学专业、班级、城市和国家,然后是获得的学位及毕业时间,学过的专业课程(可把详细成绩单附后)以及一些对工作有利的副修课程以及您的毕业设计等。
3、本人经历:大学以来的简单经历,主要是学习和担任社会工作的经历,有些用人单位比较看重你在课余参加过哪些活动,如实习,社会实践,志愿工作者,学生会,团委工作,社团等其他活动。切记不要列入与自己所找的工作毫不相干的经历。
4、荣誉和成就:包括“优秀学生”、“优秀学生干部”、“优秀团员”及奖学金等方面所获的荣誉,还可以把你认为较有成就的经历(比如自立读完大学等)写上去。或者是参加国家学术性竞赛,国际比赛获得的荣誉等。
5、...

银行合规心得

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  下面是出国留学网小编为大家带来的银行合规心得体会,希望大家喜欢!更多银行合规心得体会请关注出国留学网心得体会栏目!

  银行合规心得体会(一)

  合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动

  一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。

  二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

  三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”

  3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督

  3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因。

  3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

  四、人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的一定压力。只有规范的治理结构,才能抵御传统文化的回潮,改善合规文化所需的生存条件。因此,建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

  银行合规心得体会(二)

  根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

  本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到...

2017银行从业银行管理辅导之合规管理

银行从业银行管理辅导 银行从业银行管理讲义

  出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“2017银行从业银行管理辅导之合规管理”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。

  合规管理

  A 合规管理的相关概念:

  合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

  合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

  合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

  B 合规管理的目标:

  合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。

  商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

  合规管理体系的基本要素:

  C 合规管理体系的基本要素

  商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:

  (1)合规政策;

  (2)合规管理部门的组织结构和资源;

  (3)合规风险管理计划;

  (4)合规风险识别和管理流程;

  (5)合规培训与教育制度。

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  4.5 合规管理

  4.5.1 合规管理的相关概念

  4.5.2 合规管理的目标

  通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

  4.5.3 合规管理体系的基本要素

  (1)合规政策;

  (2)合规管理部门的组织结构和资源;

  (3)合规风险管理计划

  (4)合规风险识别和管理流程;

  (5)合规培训与教育制度。

  4.5.4 合规管理部门职责

  (1)持续关注法律、规则和准则的最新发展。

  (2)制定并执行风险为本的合规管理计划。

  (3)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性。

  (4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。

  (5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。

  (6)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。

  (7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据。

  (8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。

  (9)保持与监督机构日常的工作联系。

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合规管理回头看心得体会

合规回头看心得体会 合规管理回头看心得体会 合规回头看心得体会范文

  以下是出国留学网小编为大家整理的一些关于合规回头看心得体会,欢迎阅读参考。

  合规回头看心得体会(一)

  为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识,建立良好的道德诚信标准,增强内部会计控制及风险防范能力,创建农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署,结合本行实际情况,从七月份至九月份,在全行范围内开展“从我做起,合规操作”专题教育学习活动。

  开展这次教育学习活动的目的,就是要帮助员工树立正确的价值观,找准工作立足点,增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会计风险的能力,切实规范操作行为,有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心,增强维护农业银行利益的责任心和使命感,建立良好的合规文化。

  该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括:一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式,对相关文件、制度、规章进行学习,学习内容以业务操作规范为主,做好学习记录和笔记,学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起,合规操作”为主题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习,结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动,深入排查会计业务风险点,查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会,包括:对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究,提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理,查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题,研究解决办法,提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干,组成宣讲组,根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点,以实际案例,进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括:一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容,组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案,组织各单位对“从我做起,合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范,建立岗位风险点提示制度,把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

  合规回头看心得体会(二)

  为大力推行我行的合规管理工作,提升人员自我管理能力,加强我行服务体系,营造“人人合规,事事合规,时时合规”的工作环境,以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效,全行人员在09-11年开展了“合规管理年”和“业务行为规范年”等主题活动,均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的施行,我们开展了“合规管理回头看”学习活动。通过这次活动的参与和学习,对我来说可谓受益匪浅。参加这次活动的心得体会如下:

  响应大局、要求发展

  “合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查的机会,更是一个自我升华的机会,在活动过程中,我学习了很多关于职员应该如何定位发展的知识,作为储蓄银行的一员,在着眼未来发展的时候,要和我行的发展方向保持一致,时时响应大局发展需求,进而付诸于全力,所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己,发展自己,充实自己,让自己成为一名子弹上膛的士兵,随时等待被呼唤冲上战场。在这个自我升华的过程中,...

银行专业2016法律法规考点:合规管理

银行专业考试重点 银行专业法律法规重点 银行专业知识点

  2016年银行专业资格考试即将开始,提前做好考试备考工作,对成功通过考试有很大的帮助。出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业2016法律法规考点:合规管理”,希望对大家有所帮助!

  合规管理的目标

  通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

  合规管理体系的基本要素

  (1)合规政策;

  (2)合规管理部门的组织结构和资源;

  (3)合规风险管理计划

  (4)合规风险识别和管理流程;

  (5)合规培训与教育制度。

  合规管理部门职责

  (1)持续关注法律、规则和准则的最新发展。

  (2)制定并执行风险为本的合规管理计划。

  (3)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性。

  (4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。

  (5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。

  (6)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。

  (7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据。

  (8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。

  (9)保持与监督机构日常的工作联系。

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