证券投资基金运作管理办法

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　　《证券期货投资者适当性管理办法》发布

　　近日，证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)，自2017年7月1日起施行，同时发布《关于实施<证券期货投资者适当性管理办法>的规定》，自发布之日起施行。制定《办法》是落实习近平同志“加快形成融资功能完备，基础制度扎实，市场监管有效，投资者合法权益得到充分保护的股票市场”重要指示精神和国务院有关文件部署，以及“依法监管、从严监管、全面监管”工作要求的重要举措，标志着我国资本市场投资者合法权益保护的基础制度建设又向前迈进了重要一步。

　　《办法》共43条，针对适当性管理中的实际问题，主要规定了以下制度安排：一是形成了依据多维度指标对投资者进行分类的体系，统一投资者分类标准和管理要求。二是明确了产品分级的底线要求和职责分工，建立层层把关、严控风险的产品分级机制。三是规定了经营机构在适当性管理各个环节应当履行的义务，全面从严规范相关行为。四是突出对于普通投资者的特别保护，向投资者提供有针对性的产品及差别化服务。五是强化了监管职责与法律责任，确保适当性义务落到实处。

　　《办法》自9月9日起公开征求意见，市场广泛关注，社会各界对依法加强适当性管理总体上表示支持。征求意见期间，我会共收到反馈意见715条，对重复内容归并整理后，意见共154条，主要集中在投资者分类、产品或者服务分级、经营机构的适当性义务等方面。经过认真研究，《办法》将针对性较强、可行性较高的意见逐一采纳。此外，需要进一步说明的是：

　　一是关于对普通投资者的特别保护。有意见提出，投资者是平等的，不应该因为专业与否而享有特殊权利。考虑到我国资本市场以普通投资者为主，且普通投资者相对于专业投资者在资金实力、信息获取、专业知识等方面处于弱势地位，风险承受能力和自我保护能力较低，为实现实质公平，应给予特别保护，因此《办法》保留了相关规定。

　　二是关于投资者类别转化。有意见认为，应允许经营机构对专业投资者转化为普通投资者进行限制;也有意见认为，要考虑经营机构为规避适当性义务鼓动普通投资者转化为专业投资者的情形。鉴于《办法》规定普通投资者和专业投资者可以互相转化，目的是在对投资者进行分类保护的同时，尊重符合条件的投资者自主选择的权利，《办法》对两类投资者互相转化的条件及程序提出了具体要求，既能够规范转化行为，又赋予了经营机构一定空间，因此保留了相关规定。

　　三是关于不匹配购买。有意见提出，投资者坚持购买高于其风险承受能力的产品，经营机构应当拒绝销售;还有相反意见认为，即便是风险承受能力最低的投资者，只要是自愿，都可以购买高于其风险承受能力的产品。考虑到既要尊重投资者自由选择权，也要对投资者给予底线保护，《办法》尽可能在两者间取得平衡，因此保留了相关规定，对于主动要求购买超出其风险承受能力产品的投资者，经营机构要确认其不属于风险承受能力最低类别，并进行书面风险警示后，如投资者坚持购买，才可以向其销售。

　　四是关于录音录像、留痕安排的要求。有意见提出，全过程录音、录像的文件较大，保存保管也存在困难。鉴于《办法》的相关要求仅是针对普通投资者的特别保护安排，且在当前技术条件下，相关要求可以实现，同时，一旦发生适当性纠纷，录音录像文件也可作为证据，...

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　　证监会就《证券基金经营机构合规管理办法》征求意见

　　为促进证券基金经营机构加强内部合规管理，增强自我约束能力，我会起草了《证券基金经营机构合规管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)，现向社会公开征求意见。

　　2006年5月，我会发布了《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，2008年7月发布了《证券公司合规管理试行规定》，在证券、基金行业推行合规管理制度。经过多年实践，证券基金经营机构合规管理工作取得了积极成效，基本框架逐步形成，各项工作有效推进。但随着市场发展、行业情况和监管要求等方面的变化，证券基金经营机构合规管理工作也表现出一些突出问题，有必要适应行业形势和需要，修订现行证券、基金行业的合规管理规则，有针对性地解决实践中存在的问题，保障行业持续规范发展。

　　《办法》以《证券公司合规管理试行规定》为蓝本，吸收合并基金行业合规管理规定的有效内容，整合形成证券、基金行业统一的合规管理规则，修订内容主要涉及以下几个方面：一是增加合规经营基本原则要求。针对证券基金经营机构各项业务提出共通的合规基本原则，以增强原则导向，指导各机构规范经营，并为实践中加强监管执法提供规范依据，形成以合规管理为主线的监管规则体系。二是明晰全员合规要求，厘清各方合规管理责任。明确董事会对公司合规管理有效性承担最终责任，高级管理人员负责落实全公司的合规管理要求，对全公司合规运营承担主体责任。三是强化合规管理组织体系。要求证券基金经营机构在各业务部门、分支机构配备符合条件的合规管理人员，由合规负责人考核和管理，并将子公司的合规管理纳入统一体系。四是统一合规负责人的任职条件。在专业经验和法律素质等方面对其提出较高的要求。五是提升合规负责人的履职保障。保障合规负责人的独立性、权威性、知情权和薪酬保障。六是强化监督管理。区分证券基金经营机构、合规负责人未能有效实施合规管理行为的情形，强化问责规定。

　　欢迎社会各界对《办法》提出宝贵意见，我会将认真研究各方反馈意见，进一步完善《办法》后尽快发布实施。

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　　证监会、财政部联合发布《期货投资者保障基金管理办法》

　　近日，证监会、财政部联合发布修订后的《期货投资者保障基金管理办法》(以下简称《办法》)及配套规定。为确保《办法》的平稳施行，同步发布修订后的《关于期货交易所、期货公司缴纳期货投资者保障基金有关事项的规定》，自公布之日起30日后施行。

　　本次修订内容主要有以下三个方面：一是删除关于保障基金规模具体标准的规定，将保障基金总额足以覆盖市场风险设定为暂停缴纳的情形之一;二是对保障基金的缴纳比例仅作原则性规定，通过与财政部联合发布配套规定的方式，明确下调期货交易所和期货公司的缴纳比例，即期货交易所的缴纳比例由手续费的百分之三降低为百分之二，期货公司的缴纳比例由代理交易额的千万分之五到十降低为亿分之五到十;三是保障基金的缴纳方式由按季度缴纳调整为按年度缴纳。

　　此次修订满足了期货市场风险覆盖的需要，下调期货交易所和期货公司的缴纳比例，调整收缴方式，对提高保障基金运转效率，降低市场交易成本有着积极作用。

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　　期货从业法律法规：《期货投资者保障基金的管理办法》

　　第一章 总 则

　　第一条 为保护期货投资者的合法权益，根据《期货交易管理条例》，制定本办法。

　　第二条 期货投资者保障基金(以下简称保障基金)是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项基金。

　　第三条 期货交易活动实行公开、公平、公正和投资者投资决策自主、投资风险自担的原则。投资者在期货投资活动中因期货市场波动或者投资品种价值本身发生变化所导致的损失，由投资者自行负担。

　　第四条 保障基金按照取之于市场、用之于市场的原则筹集。保障基金的规模应当与期货市场的发展状况、市场风险水平相适应。

　　第五条 保障基金由中国证监会集中管理、统筹使用。

　　第六条 保障基金的管理和运用遵循公开、合理、有效的原则。

　　第七条 保障基金的使用遵循保障投资者合法权益和公平救助原则，实行比例补偿。

　　第二章 保障基金的筹集

　　第八条 保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户，专户存储保障基金。

　　第九条 保障基金的启动资金由期货交易所从其积累的风险 准备金中按照截至 2006 年 12 月 31 日风险准备金账户总额的百分之十五缴纳形成。保障基金的后续资金来源包括：

　　(一)期货交易所按其向期货公司会员收取的交易手续费的一定比例缴纳;

　　(二)期货公司从其收取的交易手续费中按照代理交易额的一定比例缴纳;

　　(三)保障基金管理机构追偿或者接受的其他合法财产。保障基金的后续资金缴纳比例，由中国证监会和财政部确定，并可根据期货市场发展状况、市场风险水平等情况进行调整。

　　对于因财务状况恶化、风险控制不力等存在较高风险的期货公司，应当按照较高比例缴纳保障基金，各期货公司的具体缴纳比例由中国证监会根据期货公司风险状况确定。期货交易所、期货公司缴纳的保障基金在其营业成本中列支。

　　第十条 期货交易所、期货公司应当按年度缴纳保障基金。期货交易所应当在每年度结束后 30 个工作日内，缴纳前一年度应当缴纳的保障基金，并按照中国证监会和财政部确定的比例代扣代缴期货公司应当缴纳的保障基金。

　　第十一条 有下列情形之一的，经中国证监会、财政部批准，期货交易所、期货公司可以暂停缴纳保障基金：

　　(一)保障基金总额足以覆盖市场风险;

　　(二)期货交易所、期货公司遭受重大突发市场风险或者不可抗力。

　　当前款情形消除后，经中国证监会、财政部批准，应当恢复缴纳。

　　第十二条 对于新设立的期货公司，应当自产生经纪业务收入后纳入保障基金缴纳范围;公司停止经营的，应当告知期货交易所，对其当年应缴纳的保障基金份额进行扣缴。

　　第十三条 鼓励保障基金来源多元化，保障基金可以接受社会捐赠和其他合法财产。

　　保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属...

　　工程管理办法

　　第一节 技术管理办法

　　一、施工组织设计管理规定

　　1、编制原则

　　1.1根据国家有关政策、法规、规范及规定编制。

　　1.2科学合理安排施工顺序。

　　1.3贯彻执行施工各种规定标准，积极采用新技术、新材料、推广应用科技成果，节约能源，降低成本。

　　1.4合理规划施工平面图，做到文明施工。

　　2、施工组织设计的编制和审批

　　2.1工程部经理负责组织施工、组织设计的编制，各有关部门协助，分部工程施工方案和分项工程技术交底由各段技术负责人编制。

　　2.2施工组织设计编制完成后，并经过工程部讨论通过后，报公司副总审批。

　　3、施工组织设计的执行

　　3.1施工组织设计是组织施工生产的法规，有关人员必须认真贯彻执行，变更施工组织设计中选定的方案必须经过审批，对擅自行事，违反施工组织设计造成损失者要追究其责任。

　　3.2施工组织设计未经审批不得施工。

　　二、图纸会审办法管理规定

　　1、由工程部经理主持图纸会审，最终报公司副总审批签字。

　　2、会审前有关人员要认真熟悉和学习施工图，有关专业要进行翻样，结合施工能力和设备情况找出图纸问题，对现场有关情况进行调查研究。

　　3、图纸会审要抓住以下几个重点：

　　3.1设计是否符合国家有关现行政策，是否符合本地区的实际情况。

　　3.2工程的结构是否符合安全、消防、可靠性、经济合理的原则，有哪些合理的改进意见。

　　3.3本单位的技术特长和机械设备能力是否满足安全施工要求。

　　3.4图纸各部位尺寸、标高是否统一、图纸说明是否一致、设计的深度是否满足施工要求。

　　3.5工程的建筑、结构、设备安装、管线工程等各专业图纸之间是否有矛盾。

　　3.6各种管道的走向是否合理。

　　4、会审记录是施工文件的组成部分，与施工图具有同等效力。要由建设单位、设计单位和施工单位签字，并及时上报公司工程部。

　　三、施工技术交底管理规定

　　1、技术交底必须使施工人员明确负担作业项目的特点及技术要求、工艺流程、质量标准、安全措施，以便更好地组织施工。

　　2、明确交底人和接受交底人之间的责任。

　　3、技术交底必须在单位工程或分部工程施工前进行。

　　4、技术交底应以书面形式进行，并辅以口头讲解，交底人和接受交底人应履行交接签字手续，交底资料及时送到资料员处归档。

　　5、技术交底的实施按下列程序进行：

　　5.1施工组织设计的交底由项目经理主持，并向各段技术负责人，各段工长及有关职能部门进行交底。

　　5.2分部、分项工程施工方案由各段技术负责人向工长交底。

　　5.3各段技术负责人在施工前应根据工程施工进度，按部位和操作项目，向工长进行技术交底，填写技术交底记录，技术交底后必须办理技术交接手续。

　　四、施工技术资料管理办法

　　1、工程施工技术资料必须真实地反映工程实际情况。

　　证监会1月22日发布了《中国证券业协会证券纠纷调解工作管理办法》与《中国证券业协会证券纠纷调解规则》的通知，具体包括哪些内容呢？跟着出国留学网证券从业资格考试频道一起了解一下吧，更多证券行业相关信息与资讯请关注本频道。

关于发布《中国证券业协会证券纠纷调解工作管理办法》与《中国证券业协会证券纠纷调解规则》的通知

中证协发[2016]12号

　　各会员单位:

　　为妥善解决证券业务纠纷,保护投资者合法权益,维护证券行业整体利益,完善证券行业调解工作,协会对2012年6月11日发布的《中国证券业协会证券纠纷调解工作管理办法(试行)》、《中国证券业协会调解员管理办法(试行)》、《中国证券业协会证券纠纷调解规则(试行)》进行了修订。修订后,原“两法一则”变更为“一法一则”,即《中国证券业协会证券纠纷调解工作管理办法》与《中国证券业协会证券纠纷调解规则》。经协会常务理事会表决通过,现予发布,自发布之日起实施。

　　附件:

　　1.中国证券业协会证券纠纷调解工作管理办法

　　2.中国证券业协会证券纠纷调解规则

　　中国证券业协会

　　2016年1月22日

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