金融产品

　　下面是出国留学网小编为大家整理的金融产品营销策划书。欢迎大家阅读，更多相关内容请关注出国留学网策划书栏目。

　　金融产品营销策划书【一】

　　方案名称： 基金营销策划方案

　　参赛队负责人：出国留学网

　　完成日期： 20xx.xx.xx

　　为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

　　一、策划目的：

　　本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

　　我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

　　二、营销环境分析：

　　1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投

　　2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

　　3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

　　4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

　　5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。

　　金融产品营销策划书【二】

　　——成长快乐少儿两全保险(分红型)

　　一 产品概要

　　(一)产品基本情况

　　被保险人范围：30天—16周岁

　　投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一

　　交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日

　　保险期间：至60周岁

　　本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。

　　(二...

　　本文“2017证券市场基本法律法规要点：代销金融产品的规范”，跟着出国留学网证券从业考试网来了解一下吧。欢迎您阅读。

　　代销金融产品的规范和禁止性行为

　　证券公司代销金融产品，不得有下列行为：

　　(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。

　　(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。

　　(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。

　　(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。

　　(5)其他可能损害客户合法权益的行为。

　　证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。

　　证券从业资格考试题库

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　　2017证券从业资格考试全年时间表

　　2017第一季度证券从业资格考试公告

　　我们都买过按斤称的糖，我今天想要徐福记黑芝麻酥糖，15块钱一斤，可是担心不好吃。杏仁酥糖12块钱一斤，单独去买也有这个风险。所以卖糖的人很聪明，他把各种口味的糖混在一起，14.5元一斤，里面有10种口味，对于消费者来说，买了这种混合的糖果口味更多，风险更小。

　　基金就是这样一个概念，它把各种各样的资产混合到一起，把购买的门槛降低，本来3万块钱你才能买一百股，现在两千块钱你就可以去买基金，基金被拆分完了之后，可能只有20块30块一个份额，这个门槛就低了很多，普通老百姓也可以买了。

　　　股票基金

　　股票基金又有比较细的分类，大盘股、中盘股、小盘股，成长型的、分红型的还有美国本地的、外国的股票。

　　1.大盘股、中盘股和小盘股

　　每个股票占有的市场价值都不一样，所以按照不同股票占的市值的高低排个序，比方说现在苹果是美国最大的公司，其次是谷歌，然后是ATNT这个通讯公司，按照市场份额排序，占市场份额前70%的公司全部都算为大盘股;占20%份额的公司，一般这些公司的市值在10亿到80亿之间，属于中盘股;那剩下占市场最后10%份额的叫做小盘股。

　　越大盘的股票越稳定，当然涨幅跌幅也比较小，越是小盘股越容易上窜下跳，属于高风险，高回报类型。如果你是偏稳定的投资者，你可以买一揽子大盘股，也可以买一揽子中盘股，如果是激进型的投资者，可以买一揽子小盘股。

　　2.成长型和分红型股票基金

　　股票基金也分成长和分红型，成长型的公司赚了利润不给投资者钱，他把这个利润拿去做再投资，这样公司成长的比较快，股价也就飙升的很快。分红型的公司已经很稳很成型了，没有什么东西可以再去投，所以赚了会直接把每年的红利分给他的股东，分红型股票基金红利比较多，但是每年的价格变动非常的小。

　　按照大中小盘股、成长型、混合型和分红型这么一列，就出来的9个格子，你可以在9个格子里面任选一个组合，比方说你可以选大盘成长型的、大盘分红型、小盘的成长型或者小盘混合型，可以按照自己不同的偏好去选定你的基金类型。

　　3.美国本地和国外基金

　　当然还有一个界定，就是分国外和国内，这个比较好理解，就是投资在美国之外和美国本土的股票。如果你对欧洲市场和亚洲市场有研究，觉得哪一个类型的股票比较好，你也可以去买那个类型的股票基金。当然前提是了解，如果不了解这个国家的情况，不建议买外国的股票基金，这样风险比较高。

　　债券基金

　　债券基金，债券分国债、州和市政债券，有企业债，企业债里面又分优质企业债...

　　2016年证券从业考试即将来临，广大考生们在看书的同时，也要分清主次，把握重要知识点。出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“证券市场法律法规考点：证券公司代销金融产品禁止行为”，希望对考生们能有所帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　证券市场法律法规考点：证券公司代销金融产品禁止行为

　　证券公司代销金融产品，不得有下列行为：

　　(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。

　　(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。

　　(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。

　　(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。

　　(5)其他可能损害客户合法权益的行为。

　　证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。

　　证券投资咨询人员的禁止性行为规定

　　一般性禁止行为主要包括以下内容：(1)从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。

　　(2)编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息。

　　(3)损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。

　　(4)从事与其履行职责有利益冲突的业务。

　　(5)贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。

　　(6)接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂。

　　(7)买卖法律明文禁止买卖的证券。

　　(8)违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

　　(9)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。

　　(10)泄露客户资料。

　　(11)中国证监会、协会禁止的其他行为

　　特定禁止行为主要包括以下内容： (1)接受他人委托从事证券投资。 2)与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。 (3)依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。

　　(4)中国证监会、协会禁止的其他行为

　　投资顾问相关人员发布证券研究报告应遵循的执业规范

　　发布证券研究报告的相关人员进行上市公司调研活动，应当符合以下要求：

　　(1)事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序。

　　(2)不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息。

　　(3)不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息。

　　(4)被动知悉上市公司内幕信息或者未公开重大信息的，应当对有关信息内容进行保密，并及时向所在机构的合规管理部门报告本人已获知有关信息的事实，在有关信息公开前不得发布涉及该上市公司的证券研究报告。

　　(5)在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据。

　　正积极备考2016年证券从业资格考试的考生们，证券市场基本法律法规复习得如何了吗？第二章第二节考点“证券公司代销金融产品的禁止行为”你掌握了吗？跟着出国留学网证券从业资格考试频道来熟悉一下吧，更多证券从业资格考试试题、考点以及考试资讯请持续关注本频道。

　　证券公司代销金融产品的禁止行为

　　证券公司代销金融产品，不得有下列行为：

　　(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。

　　(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。

　　(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。

　　(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。

　　(5)其他可能损害客户合法权益的行为。

　　证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。

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　　聂庆平12月6日表示：加强量化金融产品程序化交易监管，具体有哪些内容呢?出国留学网证券从业频道为您整理如下，更多证券行业动态请关注证券从业频道。

　　聂庆平：加强量化金融产品程序化交易监管

　　中国证券金融股份有限公司董事长聂庆平12月6日表示,应在量化交易方向上,逐步形成体制上比较良性的市场机制,同时,稳妥发展金融产品,加强对量化金融产品当中程序化交易的监管,要把量化交易的门槛、交易托管、信息披露纳入监管范围内,以保证市场发展稳定有序。

　　聂庆平是在参加“全球量化金融峰会2015”时做出上述表述的。他指出,我国在六七月股市异常波动后,不得不追问此次异常波动的原因、市场存在的缺陷,以及未来需要完善的方面。量化金融产品和量化交易在我国资本市场发展的时间并不长,但在股市运行中扮演着比较重要的角色。近期,沪深交易所以及中金所就《证券期货市场程序化交易管理办法》公开征求意见,明确了程序化交易的定义,结合我国资本市场的发展实际,建立了申报、检查、管理等监管制度,无疑对加强金融监管,促进我国资本市场健康发展,防范系统性金融风险具有重要意义。

　　聂庆平指出,量化金融是金融产品多样化、金融产品交易市场多层次化和金融产品的交易方式程序化三者相结合产生的新型金融形式,各种对冲基金和投资者不同的速度差异、不同的价格差异出现了跨市场套利、跨产品套利和跨时间套利,构成了现代金融市场量化交易的组成部分。

　　纵观今年的股市异动,聂庆平表示,高杠杆融资成为六七月份股市异常波动的重要原因,加之我国现货市场和期货市场之间存在套利空间,现货市场平仓出现的踩踏和股指期货反向套利互相影响,加剧了股市的异常波动,尤其是股指期货市场的量化交易通过程序化交易加剧了股市期市的双重抛压,有些账户累积申报撤单高达99.18%。

　　聂庆平表示,资本市场的场外配资缺乏统一的监测和监管,民间配资使用的HOMS系统改变了我国固有的交易清算模式,加大系统性风险,买股票的权利在配资的客户,而斩仓和卖股票的权利在于配资公司,易在股市异常波动时被平仓。量化金融产品从微观看是金融创新,但从宏观看存在系统性风险,必须循序渐进地发展。

　　“量化金融产品和交易是金融市场在充分竞争的情况下,为寻求价格的技术性差异而衍生出的细分市场,是成熟市场的金融创新,量化金融创新应当审慎选择标的和维护金融秩序。”聂庆平强调,目前,我国资本市场处在新兴加转轨阶段,市场化程度不高,参与主体信息不对称情况比较突出,在此情况下,应在量化交易方向上,逐步形成体制上比较良性的市场机制,使量化交易有总的发展方向,同时,要坚持场内化集中化原则,稳妥发展金融产品,加强金融创新的透明度。加强对量化金融产品当中程序化交易的监管,要把量化交易的门槛、交易托管、信息披露纳入监管范围内,以保证市场发展稳定有序,投资者权益得到保护。

　　金融产品量身定做在未来会成为趋势吗？银行2016年有望稳健转型吗？详情请看本文“未来金融产品“量身定做”将成趋势”，你知道答案吗?那就随出国留学网证券从业资格考试网来了解一下吧。

　　拥有30年从业经验和十余年浙商银行高管经验的刘英明行长接受了广州日报记者的独家专访。

　　刘英明认为，净息差的收窄本身倒逼银行加速业务创新，寻求新的利润增长点。尽管面临“最难攻坚年”，但银行今年或将利空出尽，有望在年内实现对风险资产的有效处理，并实现稳健转型。

　　“广东作为金融大省，金融总量排在全国前列，这片金融沃土一直是兵家必争之地。”刘英明告诉记者。

　　谈行业创新：

　　金融产品量身定做成趋势

　　银监会网站近日发布的2015年二季度主要监管指标数据显示，二季度末商业银行不良贷款余额为10919亿元，较上季度末增加1094亿元。商业银行不良贷款率1.50%，较上季度末上升0.11个百分点。

　　刘英明认为，银行利润大幅下滑主要受两个因素影响：一是去年11月份以来央行多次降息，尤其是非对称性降息导致银行利差收窄;二是不良贷款今年暴露较多，动用收入冲抵不良资金。

　　刘英明坦言，“银行的日子并不好过”。今年上半年，经济下行压力和增速“换挡”效应进一步凸显，而银行业也面临着“三率”叠加，即利率市场化推进、汇率市场机制调整接近均衡水平、资本市场的波动前所未有，下半年商业银行在风险处置压力骤增的情况下，经营模式转型更加急迫。在这个时期进入广东市场，刘英明表示，反而是“大潮退去才能看到谁在裸泳”。因此，浙商银行除了关注整个行业目前的现状，在同质化的浪潮中，还要突出自己的特色，为客户量身定制金融产品。

　　未来一年将是国内产业结构调整和金融改革继续深化的一年，银行业竞争将在多层次金融市场和资本市场方面展开，“最终的竞争将体现在资产获取能力和高净值客户的培育，这也是我们重点发展的方向和领域。”

　　谈未来趋势：

　　银行明年有望稳健转型

　　银行业亟待转型。刘英明认为，银行转型方向应从以下几方面着手：首先，对存量贷款进行结构调整、移位优化，即收回再贷等方式来投放资金，逐步放大非信贷融资业务规模。

　　其次，调整经营方式，充分整合集团资源，利用银行体系外的综合金融渠道，建立更完整的一揽子解决方案。

　　再者，将加大对不良资产的核销力度，借助资产管理公司、政府担保基金等手段，用更积极的方式化解不良资产。

　　此外，他认为，银行由单一的资金中介功能转变为金融服务门户，将原本的重资产经营模式向轻资产转变。具体来说，就是信贷转向投资、自营转向理财、表内转向表外。通过资产证券化、场内外自营投资、理财资金对接项目融资等交易类业务，在规模存量不变的情况下，用更大的流量来扩大银行收入来源。

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　　下面是出国留学网整理的金融产品经理职责，欢迎参考。

　　金融产品经理职责(一)

　　岗位职责：

　　1、对国内第三方支付业务、动态进行研究、汇报;

　　2、按照公司要求进行新产品专题调研;

　　3、协同渠道经理与银行、合作伙伴等商讨合作可行性，进行可研分析，形成最终产品方案;

　　4、在产品开发过程中参与需求制定和测试，在产品推出前后负责向销售介绍产品特点，并协助销售开展售前支持工作。

　　任职资格：

　　1、大学本科以上毕业，相关专业，年龄在28-38岁之间;

　　2、性格开朗进取，有较强的学习、分析和研究跟进能力，对新型支付业务及相关产品保持浓厚的兴趣，持续关注支付行业动向;

　　3、2年以上支付机构工作经验，或3年以上持续为支付机构、金融机构提供服务工作经验(含支付机构软件产品的设计、开发、售前支持等工作，或者支付转接服务、金融支付业务代理拓展等)了解支付机构和金融行业运作及产品，其中熟悉互联网支付、手机支付业务者优先;

　　4、能与渠道经理协作开展新产品调研、可行性分析、定位和项目研发跟进的能力;

　　5、有能力对新产品进行前期拓展，对销售进行指导和售前支持。

　　金融产品经理职责(二)

　　岗位职责：

　　1.职责一：产品策划

　　a)根据金融产品的特点，策划产品的服务工具、营销活动等内容。

　　b)负责产品的原型设计，功能需求表撰写。

　　c)负责对竞争产品进行定期跟踪分析。

　　d)协调团队中美工、编辑、程序员完成整个产品的开发，并控制整个项目的进度。

　　2. 职责二：内容运营

　　a)对制作完成的网站功能板块进行维护和内容填充。

　　b)话题策划：在产品的设计思路上，更加细化的策划话题，吸引客户进行访问和阅读。

　　c)素材采编：围绕话题收集网上和其他消息渠道上的素材，如果题材合适可以进行电话采访及新闻采访。

　　d)内容编辑：对采集的信息进行编辑，完善文章的逻辑结构，并且按照网站客户的阅读习惯进行编排。

　　e)网络公关：对编写的文章进行推送，比如发给自己熟悉的媒体记者、编辑

　　3.职责三：内容推广

　　a)利用各种互联网资源、媒体对策划的内容进行内容的推广。推广的目的就是为了能够让更多的客户使用我们的产品服务。

　　岗位要求：

　　1、国家正规统招院校本科以上学历(互联网公司/金融理财)

　　2、具备对产品本身的迷恋于追求，以创造出伟大的、有价值的产品为个人的职业目标;

　　3、具备对金融理财的兴趣，有过股票、基金投资经验优先。

　　4、对终端产品的UI/UE有独到的见解与认识、追求完美的用户体验;

　　5、具备优秀的沟通协调与执行能力，丰富的跨部门横向管理能力...