银行专业资格考试大纲

　　2016银行专业资格考试《法律法规与综合能力》考试大纲

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　　考试目的

　　通过本科目考试，考查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

　　考试内容

　　第一部分经济金融基础

　　一、经济基础

　　(一)熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响;

　　(二)了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容;

　　(三)掌握区域发展分析的内容及分析重点。

　　二、金融基础

　　(一)掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容;

　　(二)熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制;

　　(三)了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程;

　　(四)掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。

　　三、金融市场

　　(一)了解金融市场的内容、特点和分类;

　　(二)掌握金融工具的特点及种类;

　　(三)了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能;

　　(四)掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。

　　四、银行体系

　　(一)了解银行的起源与发展;

　　(二)熟悉我国银行的分类与职能。

　　第二部分银行业务

　　一、负债业务

　　(一)掌握并运用存款业务的种类、特点及操作规则;

　　(二)掌握并运用非存款业务的种类、特点及操作规则。

　　二、资产业务

　　(一)掌握并运用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求;

　　(二)熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。

　　三、中间业务

　　(一)掌握中间业务的种类、内容及特征;

　　(二)掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。

　　四、理财业务

　　(一)掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点;

　　(二)掌握理财产品销售管理要求。

　　第三部分银行管理

　　一、银行管理基础

　　(一)掌握商业银行组织架构与管理机制;

　　(二)熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势;

　　(三)掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。

　　二、公司治理与内部控制

　　(一)熟悉并掌握银行公司治理的主要内容;

　　(二)掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容;

　　(三)了解并掌握合规管理的主要内容。

　　三、商业银行资产负债管理

　　(一)熟悉资产负债管理对象;

　　(...

　　2016银行专业《银行管理》考试大纲

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　　考试目的

　　通过本专业类别考试,考核银行业高级管理人员是否达到初级任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职能力水平,包括测查其对应知应会的有关经济金融基础知识、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度,突出测查对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力,以此更好地促进银行业高级管理人员提升履职能力,更好地服务社会大众和实体经济。

　　考试内容

　　一、宏观经济政策

　　(一)了解财税政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响;

　　(二)熟悉货币政策目标与工具的内容;

　　(三)熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用;

　　(四)熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用;

　　(五)熟悉金融会计制度的主要内容及对商业银行内部管理的主要影响;

　　(六)掌握产业政策的目标与主要内容及对商业银行业务发展的主要影响。

　　二、金融体系

　　(一)了解各类金融市场的主要功能和特征;

　　(二)了解金融机构体系的构成和特征;

　　(三)了解国际货币制度的起源和发展;

　　(四)熟悉货币、信用的本质和内涵;

　　(五)熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征;

　　(六)熟悉利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策。

　　三、金融法规体系

　　(一)了解民商法基本框架和与商业银行经营管理的关系;

　　(二)熟悉《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与商业银行业务发展相关的内容;

　　(三)掌握银行三法即《人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》,和《刑法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等相关金融立法的内容;

　　(四)掌握《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融违法行为处罚办法》、《外资银行管理条例》、《外资银行管理条例实施细则》、储蓄管理条例、现金管理条例、个人账户实名制管理办法及人民币账户管理办法等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。

　　四、银行业监管框架

　　(一)了解国际银行业监管体制改革的主要内容;

　　(二)了解国际通行监管指标的有关内容;

　　(三)熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制;

　　(四)熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准;

　　(五)熟悉《商业银行资本管理办法》的主要内容;

　　(六)掌握公司治理和内部控制的监管原则和管控重点;

　　(七)掌握针对银行各类主要风险制定的监管规则的有关内容。

　　五、行业自律规则

　　(一)熟悉银行自律管理的主要规则和内容;

　　(二)熟悉银行业自律管理机构的主要职责。

　　六、银行业务经营政策

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