银行初级专业资格考试大纲

　　银行专业考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网银行专业资格栏目为各位同学准备了“初级银行专业资格考试2017教材”，希望对各位考生有帮助。

　　《银行业法律法规与综合能力》辅导教材为中国金融出版社出版的2015版《银行业法律法规与综合能力》。该教材初、中级适用。

　　《银行业专业实务》-个人理财辅导教材为中国金融出版社出版的2015版《个人理财》(初级)。

　　《银行业专业实务》-公司信贷辅导教材为中国金融出版社出版的2016版《公司信贷》。该教材初、中级适用。

　　《银行业专业实务》-个人贷款辅导教材为中国金融出版社出版的2016版《个人贷款》。该教材初、中级适用。

　　《银行业专业实务》-风险管理辅导教材为中国金融出版社出版的2016版《风险管理》(初级)。

　　《银行业专业实务》-银行管理辅导教材为中国金融出版社出版的2016版《银行管理》(初级)。

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　　2016银行专业资格考试《风险管理》考试大纲

　　出国留学网银行专业资格考试专栏为2016银行专业考试考生整理归纳了2016银行专业考试主要大纲，预祝每位考生能取得好成绩。

　　考试目的

　　通过本科目考试，考查从业人员对商业银行风险管理主要策略的掌握，分析和判断监管部门、市场约束对商业银行控制风险的保障作用。考察从业人员对商业银行所面临的八大类主要风险的识别与计量、评估与报告、监测与控制9.

　　考试内容

　　一、风险管理内容

　　(一)风险与风险管理的主要内容;

　　(二)商业银行风险的主要类别：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、法律风险、战略风险;

　　(三)商业银行风险管理的主要策略：风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿;

　　(四)商业银行的风险与资本;

　　(五)风险管理的数理基础、分析与运用;

　　二、商业银行风险管理的基本架构

　　(一)商业银行风险管理环境;

　　(二)商业银行风险管理组织及其职责;

　　(三)商业银行风险管理流程;

　　(四)商业银行风险管理信息系统。

　　三、信用风险管理

　　(一)信用风险识别的主要内容和方法;

　　(二)信用风险计量;

　　(三)信用风险监测与报告;

　　(四)信用风险控制;

　　(五)信用风险资本计量。

　　四、市场风险管理

　　(一)市场风险识别的主要内容和特征;

　　(二)市场风险计量;

　　(三)市场风险监测与控制;

　　(四)市场风险资本计量方法;

　　(五)交易对手信用风险的计量和管理。

　　五、操作风险管理

　　(一)操作风险的主要内容和特征;

　　(二)操作风险评估;

　　(三)操作风险控制;

　　(四)操作风险监控与报告;

　　(五)操作风险资本计量。

　　六、流动性风险管理

　　(一)流动性风险识别;

　　(二)流动性风险评估;

　　(三)流动性风险监测与控制。

　　七、其他风险管理

　　(一)国别风险管理的内容及基本做法;

　　(二)声誉风险管理的内容及基本做法;

　　(三)战略风险管理的内容及基本做法。

　　八、风险评估与资本评估

　　(一)全面风险与资本评估程序的内容;

　　(二)风险评估的内容、流程和最佳实践;

　　(三)压力测试的内容和做法;

　　(四)资本评估：资本功能与分类，资本规划的主要内容和流程

　　(五)资本充足评估报告的基本内容

　　九、银行监管与市场约束

　　(一)监管机构的监督检查

　　(二)市场约束机制。

　　银行专业资格考试2016《个人理财》考试大纲

　　出国留学网银行专业资格考试专栏为2016银行专业考试考生整理归纳了2016个人理财考试大纲，预祝每位考生能取得好成绩。

　　考试目的

　　通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

　　考试内容

　　一、个人理财概述

　　(一)熟悉个人理财业务的相关主体;

　　(二)了解银行个人理财业务的分类;

　　(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;

　　(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;

　　(五)掌握理财师的执业资格要求;

　　(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

　　二、个人理财业务相关法律法规

　　(一)熟悉中国的法律体系;

　　(二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;

　　(三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定;

　　(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;

　　(五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。

　　三、理财投资市场概述

　　(一)掌握金融市场的特点、功能及分类;

　　(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

　　(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

　　(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

　　(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

　　(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

　　(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

　　(八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。

　　四、理财产品概述

　　(一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点;

　　(二)掌握基金的分类及特点;

　　(三)掌握保险产品的分类及特点;

　　(四)掌握国债的分类及特点;

　　(五)掌握信托产品的分类及特点;

　　(六)熟悉贵金属产品的分类及特点;

　　(七)了解券商资产管理计划;

　　(八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

　　五、客户分类与需求分析

　　(一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;

　　(二)熟悉不同的客户分类方法;

　　(三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系;

　　(四)掌握理财师了解客户的方法。

　　六、理财规划计算工具与方法

　　(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;

　　(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72...

　　2016银行专业初级资格考试应试技巧

　　出国留学网银行资格考试栏目为大家整理分享2016银行专业初级资格考试应试技巧，希望对考生备考复习能有所帮助提高。

　　一、复习方法要合理

　　银行业资格认证考试慢慢临近了，广大应试者在这阶段切莫放松，否则可能功亏一篑，半年的复习付之东流。因为时间紧急，我们根据相关专家的建议和应试考试的特点给大家提供一些方式方法，希望能给大家有益的帮助。

　　在学习过程中，希望各位学员注意以下学习方法：第一，紧紧围绕考试大纲的各个知识点，务必理解各类风险的基本概念、掌握各类风险的管理方法。第二，结合商业银行的业务了解风险管理的实际工作，通过风险案例了解风险的识别、衡量和控制。第三，针对未来考试试题类型的特点，也就是单项选择题、多选择题和判断题的命题特色，有重点、有效率、有针对性地开展考前准备。

　　二、充分应用题海战术

　　或许你以为题海战术太笨，但它确实还是比较有效的。在所有的办法里，题海战术是最立竿见影的。

　　1.关于应用题海战术编者总结众多学子专家意见，总结如下：

　　第一，做习题，充分运用题海战术。这里有个做练习的小办法，做习题时，答案不写在习题册上，另写在一张白纸上，做完了再对答案，如果做错了就在题目上做小记号，下次就重点做做错过的题，加强记忆。

　　第二，要熟练掌握课本里的例题。银行从业资格考试对理解有较高要求，这就要求熟练掌握课本里的例题;由于命题者总是按书上的基本定义、定理、命题、推论、公式来出题的，所以每道题总有书上的例题予以对应。如果你能理解所有例题，再找几卷历年试题来做，应付考试就应该无往而不利了

　　2.关于做题，提醒考生要把握如下原则：

　　首先，各种题目有不同的作用，有明确考试重点的，有测试基础记忆的，有培养临场感觉的，考生在做题前首先要先明确目的，再选择合适的题目;其次，无论做哪种题目，都要建立在一定的知识储备基础上，否则就是浪费时间、打击自信心;最后，一定要掌握一些做题的技巧：最好不要一边做题一边翻看答案、题目做多做少都要建立改错本、大题贵在”精”不在”多”等等。如果考生能在做题中切实贯彻上述原则，即便只做了一本高质量的练习题，也能顺利通过考试。

　　3.综上所述，我们可以得出这样的公式：

　　深厚基础+题海战术=腾飞之路

　　薄弱基础+题海战术=自杀

　　其实以上公式也不难理解，题目连连变，不变的只是知识点。做题的目的只在于检验和巩固复习知识点，查漏补缺。而且做题得来的知识点是相当的零碎，不成体系。好多人做题，都只是记下了答案，没有真正的理解题背后的理论和知识。于是当题目不相同的时候，极易导致错误的判断。

　　三、掌握上机考试技巧

　　掌握好上机考试的应试技巧，可以使考生的实际水平在考试时得到充分发挥，从而取得较为理想的成绩。历次考试均有考生因为忽略了这一点，加之较为紧张的考场气氛影响了水平的发挥，致使考试成绩大大低于实际水平。因此每个考生在应试前，都应有充分的准备。

　　下面是众多学子从历次考试实践中总结出来的几点经验，提供大家参考：

　　1.熟悉考试...

　　银行专业初级资格考试考前须知

　　出国留学网银行专业资格考试专栏为大家整理分享银行专业初级资格考试考前须知，温馨提示每位考生要遵守考场纪律，注意考试时间。

　　一、考场纪律

　　1、开考前60分钟考生可进入候考场所待考。监考人员将在开考前45分钟内为考生逐一拍照，请考生听从监考人员安排按顺序入场，并核验准考证和有效身份证件。

　　2、 考生拍照完毕进入考场后，如需离开考场必须携带准考证与有效身份证件，再次进场时需向监考老师出示。

　　3、考生进入考场必须携带准考证和有效身份证件(身份证或护照)，按指定的座位就座。入座后将证件放在考桌左上角，以备监考人员检查。

　　4、考试开始20分钟后不得入场，开考20分钟内未能在考试机上登录并确认的考生，视为缺考，考试系统将不再接受该准考证号登录。

　　5、考试过程中，系统将提供电子计算器，考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作同时，考场备有专用演算草稿纸，考生需自带演算用笔。严禁考生将任何资料、纸张、计算器及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在指定处，违者按作弊论处。

　　6、考场为考生统一提供演算草稿纸。考生在演算草稿纸上必须填写自己的姓名及准考证号，考试结束后由监考人员统一收回。

　　7、 考生遇到问题可举手向监考人员询问，但不得涉及试卷内容。

　　8、 考生要自觉遵守考场秩序，保持安静，不准吸烟或吃东西，不得自带水或食物进入考场。

　　9、考生在考试期间如需上厕所，应向监考人员举手示意，在得到监考人员的允许后由工作人员陪同出入考场，再次进入考场时需向监考人员出示准考证及有效身份证件。

　　10、考生不得中途退场。开考30分钟后，考生可提前提交试卷，并应立即离开考场。严禁抄录试题，演算草稿纸必须上交监考人员，不得带出考场，违者按作弊论处。提前交卷退场者需服从监考人员指挥，不得在考场附近逗留、喧哗。

　　二、违纪处理

　　考生必须严格遵守《中国银行业从业人员资格认证考试考场纪律》。考试过程中所有考场均有摄像设备全程监控。

　　1、考生在考试期间有违反考场纪律的行为，情节较轻的，由监考人员提出批评和警告，并按要求立即改正。

　　2、 在考试中考生由于以下行为之一，连续两次受到批评和警告的，监考人员将告知考生本次考试成绩无效并有权要求其退出考场，违纪情节严重的将由监考人员上报中国银行业从业人员资格认证办公室记入个人从业操守档案，由认证办公室取消其两年的报考资格：

　　(1)夹带、偷看、传递纸条或协助他人作弊

　　(2)交头接耳、互打手势、传递信号等

　　(3)抄袭或者试图抄袭带入考场的笔记、书本、电子仪器等

　　(4)与考场内外任何人士通讯或试图通讯的行为

　　(5)其他考试作弊行为。

　　3、 在考试中有以下行为之一的考生，监考人员将取消其本次考试资格及成绩，要求其退出考场，并将其违纪行为上报中国银行业从业人员资格认证办公室记入个人从业操守档案，由认证办公室取消其两年的报考资格：

　　(1)替考和被替考的行为

　　(2)集体舞弊的行为

　　2016银行初级专业资格考试备考攻略

        出国留学网银行专业资格考试专栏整理了历年备考经验心得，总结出了三条关于2016银行专业初级资格考试备考攻略，预祝每位考生在接下来的2016下半年考试中能取得好成绩。

　　攻略一：规划好每一天，挤出来的时间学习

　　作为在职人员，每一天上班，吃饭，睡觉的时间都是固定的，在所剩不多的闲暇时间就要善加利用，多花点时间用在学习上，可能的话，上班路上，工作间隙等都可以学习一点，日积月累，会收到事半功倍的效果。比如考试吧网校的课程可以下载到手机上学习，重复利用了上下班的碎片时间，让我有了更多的时间学习。很多人难以适应在职、业余、自主学习的方式。只要精心安排好自己的时间，把学习当作每天生活的一个组成部分，就会习惯成自然。

　　攻略二：选择一种有效地学习方式

　　根据个人的实际情况，选择一种认为最有效的方式，自主学习、网络培训等。我属于自制力比较差的，总是有拖延症，所以我报了考试吧网校银行业初级资格考试的课程，可以紧跟着老师的学习进度逼着一步一步的很好的去学习，合理利用资源，在最短的时间内获取有价值的知识。如果学习能力、自我约束能力比较强，可以采取自主学习，制定合理的学习计划，并严格按照计划执行。不论怎样，都要时刻保持旺盛的精力，在良好的学习环境中提高学习效率。

　　攻略三：遵循科学的学习步骤。

　　银行业初级资格考试考两个科目，书本也比较厚，知识点内容多且难度比较大。复习过程一般为两到三遍。第一遍，至少花费一个月时间进行精学，通篇复习不放过每个知识点和难点;第二遍，用一个月的时间进行巩固和练习。如果时间充足，还需要进行第三次的复习。这些过程都是需要自己踏踏实实去实施，任何试图走捷径，靠背诵，记忆就想通过考试，越来越困难。所以，请遵循这样的规律。

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