2022年证券从业资格考试

　　2022年的证券从业资格考试共有总共六场考试，截止至目前为止，大家的考试重点都放到了十一月的最后一场考试上，下面小编将为大家带来的是2022年证券从业资格考试考前知识点内容整理合集，供大家参考学习，快和小编一起来看看吧！

　　考点：证券公司的一般性规定

　　（1）证券公司依法审慎经营、履行诚信义务的规定

　　依法审慎经营

　　依法经营：证券公司在经营过程中，应遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，确保经营行为的合规性。

　　审慎经营：证券公司应结合自身各方面的实际情况，开展经营活动，确保各项活动可能给证券公司带来的风险处于可控范围内。

　　履行诚信义务

　　证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。

　　（2）证券公司股东和实际控制人的禁止行为

　　①滥用权力；

　　②占用证券公司或者客户的资产；

　　③损害证券公司或者客户的合法权益。

　　（3）证券公司的设立条件

　　①有符合法律、行政法规规定的公司章程；

　　②主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近三年无重大违法违规记录；

　　③有符合《证券法》规定的公司注册资本；

　　④董事、监事、高级管理人员、从业人员符合本法规定的条件；

　　⑤有完善的风险管理与内部控制制度；

　　⑥有合格的经营场所、业务设施和信息技术系统；

　　考点：证券公司与股东之间关系的特别规定

　　证券公司与股东之间关系的特别规定

　　（1）不得滥用权力。

　　（2）不得超越职权。

　　（3）依法维护证券公司独立性。

　　（4）不得开展业务竞争。

　　（5）关联交易不得损害公司利益。

　　（6）不得虚假出资、抽逃出资。

　　（7）不得违规要求提供融资或担保。

　　（8）未经批准不得委托持股。

　　在处理与股东及股东关联方之间的关系时，证券公司不得有以下行为发生：①持有股东的股权，但法律、行政法规或中国证监会另有规定的除外；②通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益；③股东违规占用公司资产；④法律、行政法规或者中国证监会禁止的其他行为。

　　证券从业资格考试科目

　　证券从业资格考试科目有2个学科，分别为证券市场基本法律法规、金融市场基础知识。

　　证券市场基本法律法规是固定知识，主要考察考生对于一些从业法律知识、市场违规处罚以及法律责任的掌握程度，因为内容量比较多，所以建议考生可以针对高频法规考点背诵记忆。

　　2022年的证券从业资格考试即将在十一月进行今年的最后一场考试，请各位考生认真复习，积极备考，做好考试准备，下面的内容是出国留学网小编为大家带来的2022年证券从业资格考试金融基础知识点内容分析，有需要的小伙伴们快来看看吧！

　　考点：我国证券公司的发展历程

　　【解析】

　　2005年7月，国务院办公厅转发中国证监会《证券公司综合治理工作方案》，要求各地区、各部门 积极支持配合，共同做好综合治理工作。

　　经过三年的综合治理，主要取得了三大成果：—是证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强；二是证券 公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市 场退山和投资者保护的长效机制初步形成；三是监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高。

　　【测试】

　　在我国证券公司的发展历程中，历时三年的证券公司综合治理取得成功，长期积累形成的巨大风险在全行业得以化解，我国证券业连续亏损的局面得以扭转。证券公司综合治理主要取得的成果不包括（）。

　　A.监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高

　　B.证券公同监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成

　　C. 证券公司法人治理进一步完善，大股东、实际控制人的行为受到严厉监管；同时，证券公司建立和健全了激励约束机制，创新能力显著提高

　　D.证券公同历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强

　　参考答案：C

　　考点：交易规则概述

　　①保证金交易制度：任何期货投资者必须按照其所买卖的期货合约价值的一定比例缴纳资金，用于结算和保证履行。期货交易所不可挪用会员的保证金。

　　②当日无负债结算制度：每一交易日闭市后，期货交易所对期货公司会员，期货公司会员对其客户的盈亏、保证金、税款、手续费等款项进行结算。

　　③强行平仓制度：对期货投资者存在违规超仓、未按规定及时追加交易保证金等违规行为或交易所规定的其他情形的，期货交易所可以采取强行平仓措施。

　　④涨跌停板制度：涨跌停板的幅度由期货交易所设定，期货交易所可以根据市场风险状况调整涨跌停板幅度。

　　⑤强制减仓制度：期货交易出现同方向连续单边市等可能引发市场发生重大风险状况的情形，交易所可以采取强制减仓措施。

　　⑥大户报告制度：期货投资者持有某品种合约的数量达到交易所规定的持仓报告标准时，应当按规定向交易所报告其资金、持仓量等情况。

　　⑦套期保值制度：企业通过在期货市场的操作以规避现货市场交易风险的投资行为。

证券从...

　　2022年的证券从业资格考试计划考试六次，各位考生如果有参加考试的意向的话，对于这六次考试的考试时间是否清楚呢？小编为大家带来了2022年证券从业资格考试全年考试时间汇总，快来看看吧！欢迎大家阅读本文，关注本站即可获取更多精彩资讯！

　　根据中国证券业协会12月23日发布的《中国证券业协会2022年度考试计划公告》得知，2022年证券业从业人员资格考试拟举办6次，分别是证券业从业人员资格（统一）考试共2次；证券业从业人员资格（专场）考试共2次；证券业从业人员资格（云）考试共2次，详情如下：

　　一、证券业从业人员资格（统一）考试拟举办2次，面向社会报考，全国41个城市举办；保荐代表人专业能力水平评价测试拟举办2次。

　　二、证券业从业人员资格（专场）考试拟举办2次，其中证券公司及证券投资咨询机构专场考试拟举办1次，全国36个城市举办；新疆、西藏、青海专场考试拟举办1次，面向户籍属于新疆、西藏、青海的社会考生报考。

　　三、证券业从业人员资格（云）考试拟举办2次，面向证券公司报考，全国36个城市举办。

　　考试计划可根据实际情况进行调整，具体报名时间、考试时间、准考证打印时间和考试地点以当期考试公告为准。

　　距离2022年第二轮的证券从业资格考试还有两个月左右的时间，各位考生如何将这两个月的复习时间发挥出最大的作用呢？小编建议各位考生在进行知识点复习的同时辅以部分练习题巩固，这样的复习效果是最好的，接下来就和小编一起来看看这份2022年证券从业资格考试《证券交易》知识点分析及练习题吧！

　　证券账户和证券托管

　　一、证券账户管理

　　证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

　　在我国，证券账户是指证券交易所为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。（　　）

　　【参考答案】×

　　【解析】证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

　　开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。

　　中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。

　　开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。

　　（一）证券账户的种类

　　一是按照交易场所划分，分为上海证券账户和深圳证券账户。

　　二是按照账户用途划分，分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户。

　　1.人民币普通股票账户

　　人民币普通股票账户也就是A股账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。

　　A股账户按持有人分为：自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户。

　　A股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

　　2.人民币特种股票账户

　　人民币特种股票账户简称B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。

　　B股账户按持有人可以分为：境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。

　　3.证券投资基金账户

　　证券投资基金账户是用于买卖上市基金的一种专用型账户。

　　（二）开立证券账户的基本原则

　　1.合法性

　　合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规规定不准许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户。

　　《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。

　　在开立证券账户的基本原则中，（　　）是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　A.真实性

　　B.合法性

　　C.规范性

　　D.一致性

　　【参...

　　2022年的证券从业资格考试在经历了考试调整之后，将要在11月的5日开始今年第二轮也是最后一轮的正式考试，下面的内容是出国留学网小编为大家带来的2022年证券从业资格考试《证券交易》考试知识点内容分析，一起来看看吧！

　　证券经纪业务的营销管理

　　一、证券经纪业务营销的主要内容（熟悉）

　　二、证券经纪业务营销实务（熟悉）

　　（一）客户招揽

　　客户招揽是证券经纪业务营销活动的第一个环节。

　　证券公司的客户招揽包括确定目标市场、选择营销渠道、建立客户关系和客户促成等环节。

　　1.确定目标市场。

　　市场细分的依据

　　2022年的证券从业资格考试将在11月5日和11月6日进行今年的第二轮考试，各位考生在复习备考的过程中是否有感觉到比较大的压力呢？小编为大家整理了2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》易错知识点内容分析，快来看看吧！

　　【资信评级机构备案】

　　资信评级机构向中国证监会备案，应当报送下列材料∶

　　（1）证券评级机构备案表。

　　（2）营业执照复印件。

　　（3）全球法人机构识别编码。

　　（4）股权结构说明，包括注册资本、股东名单及其出资额或者所持股份，股东在本机构以外的实体持股情况，实际控制人、受益所有人情况。

　　（5）董事、监事、高级管理人员以及资信评级分析人员的情况说明和证明文件。【董监高】

　　（6）主要股东、实际控制人、受益所有人、董事、监事、高级管理人员未因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚、或者因犯罪被剥夺政治权利的声明，以及主要股东、实际控制人，受益所有人的信用报告。【声明+信用报告】

　　（7）营业场所、组织机构设置及公可治理情况。

　　（8）独立性、信息披露以及业务制度说明。

　　（9）中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益考虑，合理要求的与证券评级机构及其相关自然人有关的其他材料。

　　【重大违法类强制退市】

　　1、上市公司存在欺诈发行、重大信息披露违法或者其他严重损害证券场秩序的重大违法行为，且严重影响上市地位，其股票应当被终止上市的情形；

　　2、上市公司存在涉及国家安全、公共安全、生态安全、生产安全和公众健康安全等领域的违法行为，情节恶劣，严重损害国家利益、社会公共利益，或者严重影响上市地位，其股票应当被终止上市的情形。

　　【债券评级】

　　（1）资信评级机构从事下列证券市场资信评级业务时，应当按规定向中国证监会备案∶

　　备案

　　①经中国证监会依法注册发行的债券、资产支持证券。

　　②在证券交易所或者经中国证监会认可的其他证券交易场所上市交易或者挂牌转让的债券、资产支持证券，国债除外。

　　③前两项规定的证券的发行人、发起机构、上市公司、非上市公众公司、证券期货经营机构。

　　④中国证监会规定的其他评级对象。

　　备案原则

　　独立、客观、公正和审慎性原则。

　　一致性

　　对同一类评级对象评级；或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

　　（2）评级标准或者工作程序有调整的，应当充分披露。鼓励具备下列条件的资信评级机构开展证券评级业务∶

　　序号

　　条件

　　关键词

　　①实收资本与净资产均超过人民币2000万元。

　　均2000万元

　　②有20名以上证券从业人员，其中10名以上具有3年以上资信评级业务经验、3名以上具备中国注册会计师资格。

　　20-10-3

　　③有3名以上熟悉资信评级业务有关的专业知识，且通过资质测试的高级管理人员。

　　资质-高管-3人

　　④最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。

　　证券从业资格考试的入门考试分为两场，分别是《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。各位考生在复习过程中认为哪一科的复习难度更大呢？快和小编一起来看看2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高频考点内容分析吧！

　　【我国证券公司风险管理的基本情况】

　　（1）证券公司风险管理部门的设置与人员配置情况

　　①设立独立的风险管理部，牵头负责全面风险管理工作。

　　②针对流动性风险、声誉风险、信息技术风险，指定相关部门负责相关管理工作（流动性风险-财务或资金管理部门；声誉风险-董事会或总经理办公室；信息技术风险-信息技术部门）。

　　③按专业风险类型划分职能。

　　（2）证券公司业务部门或分支机构风险管理

　　证券公司在业务部门、分支机构配置了风控人员，风控人员不得兼任与风险管理职责相冲突的职务，具体负责其权限范围内的风险管理工作，对风险管理政策和制度的执行情况进行监督、检查和报告，履行一线风险管理职责。

　　（3）证券公司子公司风险管理

　　证券公司对子公司的风险管理主要包括子公司风险管理负责人任免、风险限额、日常监测、风险报告、子公司重大事项审核或审批、风险考核等方面。

　　（4）风险管理政策和机制

　　风险控制制度

　　各家证券公司均已不同程度地建立了多层级的风险管理制度体系、同时通过稽核、检查和考核等手段保证制度的贯彻执行。

　　风险限额

　　①各家证券公司均已建立了适合自身业务管理需要的风险偏好、在风险偏好框架下设立了风险容忍度及风险限额，并建立了逐级分解机制。

　　②证券公司建立了超限预警机制、并明确了异常情况的报告路径和处理办法

　　风险计量

　　各家证券公司选择风险价值 VaR、违约概率 PD、现金流缺口等方法或模型来计量和评估市场风险、信用风险、流动性风险等可量化的风险类型。

　　采用敏感性分析和压力测试等手段评估极端风险。

　　风险评估

　　各证券公司针对新产品新业务，如科创板等，建立了明确的评估、审议流程，风控合规及其他内控部门参与评估审议并独立发表意见。

　　风险应对

　　各家证券公司根据风险评估和预警结果，选择与公司风险偏好相适应的风险回避、降低、转移和承受等应对策略，建立了合理有效的资产减值、风险对冲、资本补充、规模调整、资产负债管理等应对机制。

　　风险报告

　　证券公司的风险报告分为定期和不定期报告。

　　定期风险报告主要包括风险日报、月报、年报、反映风险识别、评估结果和应对方案，并按照不同报告路径向黄事会、经理层提交。部分证券公闭还会编制每周、季度度、半年度风险报告。

　　不定期报告主要包括重大风险专项报告、压力测试报告、新产品风险评估报告、监管自查以及其他专项报告。

　　【我国证券公司风险管理体系建立与发展】

　　2022年的证券从业资格考试即将在两个月之后开始正式考试，各位正在进行着最后阶段备考的考生们对于《金融市场基础知识》部分的知识点内容复习的怎么样呢？小编为大家带来了2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考点分析，快来看看吧！

　　【交易类强制退市】

　　上市公司出现下列情形之一的，证券交易所决定终止其股票上市：

　　1在证券交易所仅发行A股股票的上市公司

　　①连续120个交易日累计股票成交量<500万股；

　　②连续20个交易日收盘价<1元人民币。

　　【①OR②满足任一即可决定终止上市】

　　2在证券交易所仅发行B股股票的上市公司

　　①连续120个交易日累计股票成交量<100万股；

　　②连续20个交易日收盘价<1元人民币。

　　【①OR②满足任一即可决定终止上市】

　　3在证券交易所既发行A股股票又发行B股股票的上市公司

　　其A、B股股票的成交量或收盘价同时触及签署第①②项的标准。

　　4上市公司股东数量

　　连续20个交易日每日均价低于2000人。

　　5上市公司市值

　　连续 20个交易日在交易所的每日股票收盘总市值均低于人民币3亿元。

　　6其他

　　证券交易所认定的其他情形。

　　【规范类强制退市】

　　上市公司出现下列情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示：

　　（1）因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但公司未在规定期限内改正，且在公司股票停牌2个月内仍未改正；【会计差错、虚假记载不改】

　　（2）未在法定期限内披露半年度报告或者经审计的年度报告，且在公司股票停牌2个月内仍未披露；【信息披露不合规】

　　（3）半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告或年度报告的真实性、准确性和完整性，且未在法定期限内改正，在公司股票停牌两个月内仍有半数以上董事无法保证的；【信息披露问题】

　　（4）因信息披露或者规范运作等方面存在重大缺陷，被证券交易所要求限期改正但公司未在规定期限内改正，且在公司股票停牌2个月内仍未改正；【信息披露问题】

　　（5）因公司股本总额或股权分布发生变化，导致连续20个交易日不再具备上市条件，在规定期限内仍未解决；

　　（6）公司可能被依法强制解散；

　　（7）法院依法受理公司重整、和解和破产清算申请；

　　（8）证券交易所认定的其他情形。

　　【财务类强制退市】

　　上市公司出现下列情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示∶

　　1最近一个会计年度

　　经审计的净利润为负值且营业收入<1亿元，或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值且营业收入<1亿元。

　　2经审计的期末净资产为负值，或追溯重述后最近一个会计年度期末净资产为负值。

　　3财务会计报告被出具无...