初级经济师金融要点

　　2016年经济师考试即将到来，考生们要抓紧知识点的记忆，多做多练，希望广大考生朋友们都能取得好的成绩。出国留学网经济师考试栏目为大家分享“经济师2016年初级金融要点：证券交易程序”，希望对考生能有所帮助。想了解更多关于经济师考试的讯息，请关注我们出国留学网。

　　证券交易程序

　　(一)开户

　　1、种类：证券账户、资金账户;

　　2、我国：上证-全面指定交易制度、深证-托管券商制度。

　　(二)委托

　　1、市价委托：要求经纪商按当时的市场价格买进或卖出证券;

　　2、限价委托：要求经纪商按按限定的价格或更有力的价格买卖(低买高卖)。

　　(三)竞价成交

　　1、原则：价格优先、时间优先; (历年真题)

　　2、我国方式：集合竞价(开盘前)、连续竞价(开盘后交易)。

　　(四)清算、交割与过户

　　1、清算：净额交收;

　　2、交割：证券买卖成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程。

　　我国目前为例行日交割，即A股、基金、债券为T+1交割;

　　B股T+3达成交易后，相应的价款和证券交割是在成交日后第三个营业日进行;

　　3、过户：证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续。

　　“2017初级经济师经济基础要点：计划职能”一文出国留学网经济师栏目诚意提供。希望可以帮到广大考生，为了能接受到更多的资讯，请继续关注我们网站的更新。

　　一、计划工作概述

　　(一)计划工作的概念

　　考试内容：计划工作的概念(掌握)

　　概念：计划工作指制定计划，即提出组织在未来一定时期内要达到的目标，并制定实现目标的途径和方式方法。

　　(二)计划工作的任务(掌握)

　　(1)“做什么”——What

　　(2)“为什么做”——Why

　　(3)“何时做”——When

　　(4)“何地做”——Where

　　(5)“由谁做”——Who

　　(6)“怎么做”——How

　　“做什么”、“为什么做”决定了组织能否“做正确的事”;而“何时做”、“何地做”、“由谁做”和“怎么做”则决定了组织能否“正确地做事”。

　　(三)计划的作用

　　考试内容：计划的作用

　　(1)计划是管理者指挥下属的依据;

　　(2)计划是掌握主动、降低风险的手段;

　　(3)计划是减少浪费、提高效益的方法;

　　(4)计划是管理者进行控制的准则。

　　(四)计划的类型

　　考试内容：计划的类型

　　1.按照不同的形式，计划可以分为宗旨、目标、战略、政策、规则、程序、规划和预算。

　　(1)宗旨：指社会对组织的基本要求，也是组织的目的或使命。

　　(2)目标：在宗旨指导下，对组织活动在一定时期要达到成果的具体规定。

　　(3)战略：为实现组织长远目标，根据组织面临的各种情况和条件而选择的发展方向和所确定的行动方针。

　　(4)政策：是组织在决策时或处理问题时用来指导和沟通思想与行动方针的明文规定。政策有指导性，只规定行动范围和界限。下级在执行政策时，有斟酌决定、自由处置的余地。

　　(5)规则：是在具体情况下，允许或不允许采取某种特定行动的规定。下级在执行规则时，没有任何自由处置权力。

　　(6)程序：是处理那些重复发生的例行问题的标准方法和步骤。

　　(7)规划：是为了实施既定方针而制定的综合性计划。

　　(8)预算：是以数字表示预期结果的一种报告书。可称为“数字化”的计划。

　　2.根据计划制定者的层次和对工作的影响范围、影响程度，计划可以分为战略计划、战术计划与作业计划。

　　(1)战略计划由组织的最高管理者制定，是有关组织发展总体目标及其实施战略的计划。一般时间跨度长、覆盖范围广、内容概括、突出指导性。

　　(2)战术计划由组织的中层管理者制定。跨度短、覆盖范围较窄、内容具体、突出指令性。

　　(3)作业计划由组织的基层管理者制定。跨度短、覆盖范围窄、内容详细、突出操作性。

　　3.根据计划的时间界限，计划可以分为长期计划(5年以上、有方向性)、中期计划(1～5年，根据长期计划制定的，较具体)与短期计划(1年以内，根据中期计划制定的，更为具体、详细)。

　　4.根据计划的职能标准，计划可以分为业务计划、人事计...

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　　证券发行

　　(一)证券发行市场

　　1、参与者：发行者、承销者、认购者

　　2、种类

　　⑴按对象划分：公募发行——非特定对象与私募发行——特定的投资者

　　⑵直接发行与间接发行

　　——直接发行是指不委托其他机构，由证券发行者自己组织销售的证券发行方式。

　　⑶折价发行、平价发行与溢价发行

　　(二)证券流通市场

　　1、证券交易所

　　⑴公司制：通过发行股票筹集资金组建起来的以盈利为目的的证券交易所。

　　⑵会员制：由若干证券商自愿组成的非盈利性的证券交易所。(我国采用此种)

　　——各券商申请以会员身份加入交易所，缴纳会费。

　　2、场外交易市场

　　⑴无集中固定场所，场外交易分散的无形市场;

　　⑵投资者无特别限制，直接与经纪商、自营商交易，开放型市场;

　　⑶交易种类繁多，少数上市证券，主要是各种非上市证券;

　　⑷买卖双方以协商议价方式确定价格;

　　⑸管理上比证交所相对宽松。

　　2016年经济师考试与11月份开始，最后的冲刺阶段，要多加做题，巩固知识点。出国留学网经济师考试栏目为大家分享“经济师《初级金融》2016习题及答案”，希望对大家有所帮助。

　　经济师《初级金融》2016习题及答案

　　一、单项选择题

　　1、现代经济中货币的主要形式为( D)。

　　A、实物货币 B、纸币

　　C、金属货币 D、信用货币

　　2、凯恩斯认为，政府在国内有效需求不足的情况下，降低利率，将带来货币供应的( C )。

　　A、减小 B、不变 C、扩大 D、上下波动

　　3、中国人民银行发行人民币形成一种负债，人民币持有人是债权人;人民币是通过信用程序发行出去的。因此它是一种( D)。

　　A、金属货币 B、实物货币

　　C、代用货币 D、信用货币

　　4、人民币从中国人民银行现金发行库直接进人商业银行和其他金融机构现金业务库的过程被称为( A)。

　　A、现金发行 B、现金投放

　　C、现金回笼 D、现金归行

　　5、作为流通手段的货币，必须是现实的货币，但可以由不足值的，甚至完全没有价值的，由国家发行并强制流通的(C )代替。

　　A、信用符号 B、价格符号

　　C、货币符号 D、商品符号

　　6、货币的流动性程度是指( A)。

　　A、货币变为现款的能力 B、货币的流通速度

　　C、货币媒介商品交换的次数 D、货币购买力大小

　　7、凯恩斯的货币需求函数为( D)。

　　A、Md=n+p+v

　　B、Md= PT/V

　　C、Md=f( y,w;rm，rb，re，1/p•dp/dt;u)p

　　D、Md=L1(y)+L2(r)-

　　8、在弗里德曼的货币需求方程Md/P=f( y,w;rm，rb，re，1/p•dp/dt;u)中，代表预期物价变动比率的是( B)。

　　A、y，W B、1/p•dp/dt

　　C、 rm，rb，re D、u

　　9、下列哪一项体现了凯恩斯货币需求理论的显著特点( C)。

　　A、交易动机 B、预防动机

　　C、投机动机 D、利率均衡

　　10、弗里德曼的货币需求函数强调的是( D)。

　　A、人力资本的影响 B、汇率的主导作用

　　C、利率的主导作用 D、恒常收人的影响

　　11、在西方国家，基本上把( C)视为通货膨胀率。

　　A、货币供给量增长率

　　B、市场供求状况

　　C、物价上涨率

　　D、货币供应量增长率与经济增长率的比率

　　12、在货币供应量过多，难以尽快减少的情况下，可以通过( C)办法求得一定时期内商品总供给和总需求的暂时平衡。

　　A、控制信贷投放 B、加强立法

　　C、调...

　　本文“2017年初级经济师考试复习要点”，跟着出国留学网经济师资格考试频道来了解一下吧。希望能帮到您!

　　 商品流通企业人力资源管理

　　1、工作分析是岗位调查、分析、评价、分级等活动的总称。

　　2、工作分析对人力资源管理的作用：为人事决策奠定坚实的基础;避免人力资源的浪费;科学评价员工实绩;人尽其才;有效地激励员工。

　　3、工作分析的方法：资料分析法、工作实践法、关键事件法、观察法、面谈法、问卷法、工作日志法。

　　4、工作分析的程序：准备 调查 分析 完成。

　　5、工作说明书的主要内容：工作标识、工作概述、工作内容、工作条件与物理环境、内外联系、工作权限、工作的绩效标准、聘用条件、任职要求。

　　6、工作说明书的编写要求：清晰明白、具体细致、简短扼要。

　　7、员工招聘：内部招聘、外部招聘。

　　8、内部招聘的渠道：布告招聘、利用技术档案的信息。内部招聘的优点：准确性高、适应性快、激励性强、费用较低。

　　9、外部招聘的渠道：刊登招聘广告、人才招聘会、职业介绍所与就业服务中心、委托猎头公司、大专院校和职业学校、员工内部保荐、安置退伍军人。外部招聘的优点：能带来新思想、新方法;有利于招到一流人才;树立形象的作用。外部招聘的不足：筛选难度大、时间长;进入角色慢;招募成本大;决策风险大;影响内部员工的积极性。

　　10、筛选与录用程序：初选面试-求职材料整理-复试-核实与评价-就业测验-体格检查-建议录用-最高主管面试-录用。

　　11、人员调配原则：因事设人原则、用人所长原则、协商一致原则。人员调配的类型：工作需要、调整优化、照顾困难。

　　12、人事任用方式：选任制、委任制、聘任制、考任制。

　　13、员工培训是指商品流通企业为了提高劳动生产率和个人对职业的满足程度，直接有效地为组织生产经营服务，从而采取各种方法，对各类人员进行的教育培训投资活动。员工培训方向：决策层人才、管理层人才、操作层人才。员工培训形式：长期培训和短期培训、在职培训和脱产培训。

　　14、员工培训效果评估内容：后果评估、效果分析、项目评估。员工培训效果评估方法：测试比较分析法、工作绩效评价法、工作标准对照评价法、同类员工比较评价法、主管或下属评价法。

　　15、职业锚分为：技术型职业锚、管理型职业锚、独立性职业锚、创业型职业锚。(商品流通企业员工的职业锚一般以技术型和管理型为主)

　　16、职业生涯设计具有粗略性、目标性、长期性、全局性。

　　17、员工应进行的职业生涯管理工作有：自我评估、根据发展机会确定自我发展目标、有发展目标制订具体的发展计划或规划、实施发展计划。

　　18、绩效考核是指考评主体对照工作目标或绩效标准，采用科学的考评方法，评定员工的工作任务完成情况、工作职责履行程度以及员工的发展情况，并将评定结果反馈给员工的过程。

　　出国留学网经济师栏目精心整理推荐“中级经济师2017经济基础要点：金融风险与金融监管”一文，希望对广大读者有所帮助。想要了解更多资讯，请继续关注本网。

　　第十八章　金融风险与金融监管

　　第一节 金融风险

　　一、金融风险的概念

　　金融风险是指投资者和金融机构在货币资金的借贷和经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，使预期收益和实际收益发生偏差，从而发生损失的可能性。是客观存在的，难以完全避免。

　　二、金融风险的基本特征