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初级经济师2020金融专业备考知识点:商业银行头寸构成

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  初级经济师2020金融专业备考知识点:商业银行头寸构成

  商业银行头寸构成

  分为基础头寸、可用头寸和可贷头寸

  1.基础头寸:基础头寸是指商业银行的库存现金和在中央银行的超额存款准备金。

  基础头寸=库存现金+超额存款准备金

  其中库存现金和超额存款准备金是可以相互转化的。

  2.可用头寸:商业银行某一时点可以运用的资金,包括基础头寸和存放同业存款。

  可用头寸=基础头寸+存放同业存款

  3.可贷头寸:商业银行某一时点可以直接用于贷款和投资的资金,是形成商业银行盈利性资产的主要来源。

  可贷头寸=可用头寸-最低超额备付金限额

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