理财规划师

　　理财规划师考试一年有两次报名机会，上半年考试报名时间在4月份，下半年的考试报名时间在10月份，有打算报考2022年理财规划师考试的考生要抓住下半年的考试机会了，及时进行考试报名。下面是小编为大家整理的考试报名信息，仅供参考！

　　理财规划师考试报名一年有几次机会？

　　理财规划师考试一年有两次机会，一般上半年报名时间为3月份至4月份，下半年报名时间为8月至10月，具体时间请参看各地报名通知。上半年报名时间：2022年4月1日-2022年4月30日；下半年报名时间：2022年10月1日-2022年10月31日。

　　证书等级：

　　理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。国家人力资源和社会保障部已开展高级、二级、三级理财规划师认证工作。

　　理财规划师考试报名条件：

　　助理理财规划师（国家职业资格三级）（具备以下条件之一者）

　　（1）连续从事本职业工作6年以上。

　　（2）以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业应届毕业生。

　　（3）本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。

　　（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书。

　　理财规划师（国家职业资格二级）（具备以下条件之一者）

　　（1）连续从事本职业工作13年以上。

　　（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

　　（4）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，并取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。

　　（5）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

　　高级理财规划师（国家职业资格一级）（具备以下条件之一者）

　　（1）连续从事本职业工作19年以上。

　　（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

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　　2016北京理财规划师考试报名

　　2022年的理财规划师考试已经落下了帷幕，如果你明年也想来试一试这场理财规划师的考试，那这篇文章的内容你可一定要好好看一看了.文中对于理财规划师有详细的介绍和业务分析.快来看看吧.欢迎阅读本文，关注本站即可获取更多精彩资讯.

　　国家理财规划师认证的特点

　　国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。

　　理财规划师——鉴定要求

　　1 适用对象

　　从事或准备从事本职业的人员。

　　2鉴定方式

　　分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分及以上者为合格。理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。

　　3考评人员与考生配比

　　理论知识考试考评人员与考生配比为1：20，每个标准教室不少于2名考评人员；专业能力考核考评人员与考生配比为1：20，每个考场不少于2 个考评人员；综合评审委员不少于5人。

　　4鉴定场所设备

　　标准教室。综合评审在条件较好的小型会议室进行，室内需配备必要的计算设备、照明设备投影设备等，室内卫生、光线、通风条件良好。

　　理财规划师——基本要求

　　1职业道德

　　1.1职业道德基本知识

　　1.2职业守则

　　爱国守法、遵守行业规范。

　　敬业爱岗，尽责守信，热情主动，具有团队合作精神。

　　维护客户利益，保守机密。

　　2基础知识

　　2.1经济学的基本知识

　　宏观经济学基础知识。

　　微观经济基础知识。

　　2.2消费支出基本知识

　　住房消费。

　　汽车消费。

　　教育消费。

　　2.3保险学基本知识

　　人寿保险。

　　医疗和健康保险。

　　养老保险。

　　财产保险。

　　2.4投资学基本知识

　　货币市场投资工具。

　　资本市场投资工具。

　　外汇市场投资工具。

　　其他投资工具。

　　2.5货币金融学基本知识

　　中央银行基本知识。

　　商业银行基本知识。

　　国际金融。

　　其他金融知识。

　　2.6实业投资基本知识

　　独资企业及合伙企业基本知识。

　　公司基本知识。

　　2.7税收基本知识

　　所得税。

　　流转税。

　　2.8财务会计基本知识

　　会计学基础知识。

　　财务管理。

　　2.9相关法律法规知识

　　合同法相关知识。

　　民法相关知识。

　　民事诉讼相关知识。

你是否也在为明年的理财规划师考试做着筹备呢?今年的理财规划师考试已经结束了,正在为明年的考试紧张筹备的你,只有多多做题,加强积累,才有可能在明年的考试中成功通过.小编为大家整理了一些理财规划师考试的练习题,你也快来试一试吧.

理财规划师考试多选题

1.退休规划的工具包括()

A企业年金

B商业养老保险

C社会养老保险

D储蓄

E投资

2022年理财规划师考试已经在今年的四月份落下帷幕,不管结局是好是坏,我们都应该把目光向前看,历史终归只是历史,我们能把握的只有现在.小编为大家整理了理财规划师考试的一些练习题,快来试一试吧.

1、财务自由主要体现在(　)。

A.是否有适当、收益稳定的投资

B.是否有充足的现金准备

　　每年都会有很多人报考理财规划师，那么本项考试的报考流程是怎样的呢?下面是由出国留学网编辑为大家整理的“理财规划师证用处大吗 该如何报考”，仅供参考，欢迎大家阅读本文。

　　理财规划师证用处大吗

　　理财规划师职业资格认证是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。全国通用，报考国家理财规划师的考生也有严格要求，所以，根据其重视程度来说，含金量还是很高的。

　　理财规划师职业前景：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构等中从事理财服务。

　　理财规划师该如何报考

　　第一、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。

　　第二、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。

　　第三、审核通过后，教考试费用，缴齐费用后领取或打印准考证。

　　第四、参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排。

　　第五、考试结束后，三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书(考试未通过者可以参加补考)。

　　拓展阅读：理财规划师考试报名条件

　　(满足条件之一即可)：

　　1、连续从事本职业工作13年以上。

　　2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

　　4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

　　5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

　　7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

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　　理财规划师就业前景如何 该怎么备考

　　理财规划师考试是当前十分热门的技术职称考试，那么理财规划师的就业前景怎么样呢?下面是由出国留学网编辑为大家整理的“理财规划师证含金量高吗 就业前景好吗 ”，仅供参考，欢迎大家阅读本文。

　　理财规划师证含金量高吗

　　理财规划师职业资格认证是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。全国通用，报考国家理财规划师的考生也有严格要求，所以，根据其重视程度来说，含金量还是很高的。

　　取得《中华人民共和国理财规划师证书》表明持有人已晋升为国家高级人才，证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇。

　　理财规划师就业前景

　　随着我国银行储蓄利率的不断调整,股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等初具规模,投资的专业性和复杂性开始凸现。由于个人缺乏足够的时间和专业知识,在财富的积累和管理上显得力不从心。在简单的理财咨询已经无法满足人们需要的情况下,对专业而全面的理财服务的需求日益强大起来,理财规划师这一全新职业在中国也显露出广阔的发展前景。

　　拓展阅读：理财规划师就业领域

　　一、银行领域

　　学习理财规划师，可以让你获得从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升;从企业信贷到全金融服务的提升;从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升;从网点柜员向理财客户经理身份的转变。

　　二、基金投资领域

　　学习理财规划师，可以让你学会从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变、从投资向税务筹划等全方位理财转变。

　　三、保险领域

　　学习理财规划师，可以让你从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务、从保险业务能力向风险管理意识的提升、从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。

　　四、证券领域

　　学习理财规划师，可以让你从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变、从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升、从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨询服务创收的拓展。

　　五、企业财务领域

　　学习理财规划师，可以让你从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升、从企业现金流控制到企业创收盈余的提升。

　　六、家庭理财领域

　　学习理财规划师，可以让你科学诊断分析自己及客户的家庭资产配置是否健康，学会利用理财规划工具对自己及客户的家庭资产进行计划、管理、投资，以达到自己及客户的家庭资产增值，实现家庭财富的目标。

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　　理财规划师受到越来越多小伙伴的关注，那么理财规划师是做什么的呢?下面是由出国留学网编辑为大家整理的“理财规划师是做什么的 含金量高吗”，仅供参考，欢迎大家阅读本文。

　　理财规划师是做什么的

　　理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。

　　因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

　　理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。综合运用投资、法律、财务等专业知识，以现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、税收筹划、财产分配传承规划为主要工具，以培养财富管理精英为目标，培养学员的专业理财规划知识与能力。

　　理财规划师含金量高吗

　　理财规划师的含金量比较高，理财规划要求提供的服务是全方位的，所以国家对理财规划师的要求是比较严的，必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规，同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，而且这个方案是需要不断进行修正的，从而才能长期的满足客户，对于财务方面不断变化的需求。

　　随着中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层日益庞大，其中有一部分已经从财富快速积累阶段过渡到稳健保守投资和财务安全方向发展。因此对能够提供客观全面理财服务的理财规划师的需求迅猛增长。

　　理财规划师不仅可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

　　拓展阅读：国家高级理财规划师的报考条件

　　具备以下条件之一

　　1、连续从事本职业工作19年以上。

　　2、具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。

　　3、具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。

　　4、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　5、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。

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　　理财规划师成绩什么时候查询 如何查询

　　很多小伙伴对理财规划师这个职业感兴趣，那么考理财规划师需要哪些报名条件呢?下面是由出国留学网编辑为大家整理的“考理财规划师需要哪些报名条件”，仅供参考，欢迎大家阅读本文。

　　考理财规划师需要哪些报名条件

　　1、助理理财规划师(具备以下条件之一者)

　　(1)连续从事本职业工作6年以上。

　　(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

　　(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

　　(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

　　(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　2、理财规划师(具备以下条件之一者)

　　(1)连续从事本职业工作13年以上。

　　(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

　　(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

　　(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

　　(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

　　3、高级理财规划师(具备以下条件之一者)

　　(1)连续从事本职业工作19年以上。

　　(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　　理财规划师的工作内容有哪些

　　1、必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

　　2、合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。

　　3、实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分...