银行专业资格考试练习题

　　　　2022下半年的银行专业资格考试时间从9月调整到了11月，各位考生多出来两个月复习时间的同时，本次考试也将再次开启报名，这也意味着这次的考试竞争难度也被提高了，接下来就快和小编一起来看看2022年下半年初级银行专业资格《风险管理》科目考试练习试题吧！

　　下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（ ）。

　　A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年

　　B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

　　C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件

　　D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任

　　参考答案：C

　　参考解析：任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

　　某南业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BB级债券组成。一年内A级债券和BB级债券的违约概率分别为2%和4%，且相互独立。如果在违约的情况下，A级债券回收率为60%，BBB级债券回收率为40%，那么一年内该信用组合的预期信用损失为（ ）元。

　　A.923000

　　B.672000

　　C.880000

　　D.742000

　　参考答案：C

　　参考解析：预期损失=违约概率*违约风险暴露*违约损失率， 20000000*2%*（1-60%）+30000000*4%*（1-40%）=880000元

　　监事会是商业银行的（）。

　　A.服务机构

　　B.合作机构

　　C.控制机构

　　2022年下半年的银行专业资格考试将被延期举行，这对各位考生来说无疑是一个坏消息，但塞翁失马焉知非福，相对应的大家拥有了更多复习时间进行考前准备，接下来就和小编一起来看看这份2022年初级银行从业资格考试《法律法规》考试练习题吧！

　　下列关于同业拆借的表述，错误的是（）

　　A.同业拆借是金融机构之间进行短期的资金借贷行为

　　B.借人资金的行为称为拆入，借出资金的行为称为拆出

　　C.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化

　　D.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行

　　参考答案：D

　　参考解析：同业拆借是指经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场，同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场

　　下列不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（）。

　　A.公平竞争制度

　　B.合规问责制度

　　C.诚信举报制度

　　D.合规绩效考核制度

　　参考答案：A

　　参考解析：有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项：

　　一是建立对管理人员合规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

　　二是建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程， 适时修订相关政策 程序和操作指南。

　　三是建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、 违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。

　　法定继承的第一顺序继承人不包括（）

　　A.配偶

　　B.子女

　　C.兄弟姐妹

　　D.父母

　　参考答案：C

　　参考解析：法定继承是指继承人范围、继承顺序和遗产分配的原则均按照法律规定处理的一种继承方式。 《民法典》第一千一百二十七条规定，遗产按照下列顺序继承：

　　第一顺序：配偶、子女、父母

　　第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母

　　我国主管利率的有权机关是（）

　　A.财政部

　　B.中国银行保险监管管理委员会

　　C.国家发改委

　　D.中国人民银行

　　参考答案：D

　　参考解析：中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策 工具：

　　（1）要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；

　　（2） 确定中央银行基准利率；

　　（3）为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现；

　　（4） 向商业银行提供贷款；

　　（5） 在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇；

　　（6） 国务院确定的其他货币政策工具

　　下列关于银行金融创新过程中客户利益保护的说法，错误的是（ ）。

　　A.银行应对客户的投资损失予以全额赔付

　　B.银行应履行必要的保密义务，妥善保...