银行从业资格考试重点

　　风险监测包含两层含义：一是监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势，确保可以将风险在进一步加大之前识别出来。二是报告银行所有风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管理和控制措施的质量与效果。建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统，对于提高银行风险管理效率和质量具有非常重要的作用，也直接体现了银行风险管理水平和研究开发能力。

　　4.风险控制

　　风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

　　出国留学网银行专业资格考试栏目推荐：

　　2017年银行从业资格考试动态

　　2017年银行从业资格考试时间

　　2017年银行从业资格考试报名时间

　　2017年银行从业资格考试准考证打印时间

　　...

与银行从业资格考试重点相关的法律法规与综合能力

2017银行从业《法律法规与综合能力》考点：合规管理重点内容

银行从业资格考试考点银行从业资格考试重点

　　要参加银行从业资格考试的同学们，出国留学网为你整理“2017银行从业《法律法规与综合能力》考点：合规管理重点内容”，供大家参考学习，希望广大放松心态，从容应对，正常发挥。更多资讯请关注我们网站的更新哦!

　　2017银行从业《法律法规与综合能力》考点：合规管理重点内容

　　合规管理的重点内容

　　为了确保商业银行加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理，提高合规风险管理的有效性，实行安全稳健运行，合规管理需要重点做好以下工作：

　　1.建设强有力的合规文化

　　合规必须从高层做起，董事会和高级管理层应确定合规基调，确立正确的合规理念，提高全体员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。

　　2.建立有效的合规风险管理体系

　　董事会应监督合规政策的有效实施;高级管理层应贯彻执行合规政策;合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险。

　　3.建立有利于合规风险管理的基本制度

　　主要包括合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。

　　出国留学网银行专业资格考试栏目推荐：

　　2017年银行从业资格考试动态

　　2017年银行从业资格考试时间

　　2017年银行从业资格考试报名时间

　　2017年银行从业资格考试准考证打印时间

　　2017年银行从业资格考试成绩查询时间

　　2017年银行从业资格考试试题及答案

...

与银行从业资格考试重点相关的法律法规与综合能力

2017银行从业《法律法规与综合能力》重点：合规管理部门职责

银行从业资格考试重点银行从业资格考试考点

　　要参加银行从业资格考试的同学们，出国留学网为你整理“2017银行从业《法律法规与综合能力》重点：合规管理部门职责”，供大家参考学习，希望广大放松心态，从容应对，正常发挥。更多资讯请关注我们网站的更新哦!

　　2017银行从业《法律法规与综合能力》重点：合规管理部门职责

　　合规管理部门职责

　　合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责：

　　①持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。

　　②制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

　　③审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理与修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。

　　④协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。

　　⑤组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

　　⑥积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。

　　⑦收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。

　　⑧实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。

　　⑨保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落宴情况.

　　出国留学网银行专业资格考试栏目推荐：

　　2017年银行从业资格考试动态

　　2017年银行从业资格考试时间

　　2017年银行从业资格考试报名时间

　　2017年银行从业资格考试准考证打印时间

与银行从业资格考试重点相关的法律法规与综合能力

2017年银行从业《法律法规与综合能力》考点：金融创新概述

银行从业资格考试考点银行从业资格考试重点

　　要参加银行从业资格考试的同学们，出国留学网为你整理“2017年银行从业《法律法规与综合能力》考点：金融创新概述”，供大家参考学习，希望广大放松心态，从容应对，正常发挥。更多资讯请关注我们网站的更新哦!

　　2017年银行从业《法律法规与综合能力》考点：金融创新概述

　　金融创新概述

　　金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过引入新技术、采用新方法、开辟新市场、构建新组织，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动，最终体现为银行风险管理能力的不断提高，以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与更新。

　　金融创新包括三个层面的“创新”：宏观层面、中观层面和微观层面。

　　金融创新能够有效提高金融市场和金融机构的运作效率，增强金融机构的服务功能，推动金融深化和金融发展。

　　金融创新的基本原则

　　1.合法合规原则

　　遵守法律、行政法规和规章的规定，不能以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。

　　2.公平竞争原则

　　不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。

　　3.知识产权保护原则

　　应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密，银行应制定有效的知识产权保护战略，保护自主创新的金融产品和服务。

　　4.成本可算原则

　　创新是一项高投入的活动，成本往往十分高昂，银行在开展金融创新时，要尽可能保证其成本能比较准确地核算，避免创新活动偏离银行经营目标。

　　5.风险可控原则

　　只要是创新就是未曾验证过的，就会存在一定的不确定性。银行创新本质上就是风险管理方式的创新，为了保证银行的安全和整个金融体系的稳定，银行创新时必须保证风险可控。

　　6.信息充分披露原则

　　为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露。

　　7.维护客户利益原则

　　银行应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者的利益。

　　8.四个“认识”原则

　　四个“认识”包括：认识你的业务、认识你的风险、认识你的客户、认识你的交易对手。

　　金融创新包括三个层面的“创新”：宏观层面、中观层面和微观层面。

　　金融创新能够有效提高金融市场和金融机构的运作效率，增强金融机构的服务功能，推动金融深化和金融发展。

　　金融创新与客户利益保护

　　在金融创新的活动中，银行需特别注意从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育六个方面来保护客户利益。

　　<...

与银行从业资格考试重点相关的法律法规与综合能力

2017年银行从业资格《风险管理》重点：概率统计知识

银行从业资格考试重点银行从业资格考试考点

　　要参加银行从业资格考试的同学们，出国留学网为你整理“2017年银行从业资格《风险管理》重点：概率统计知识”，供大家参考学习，希望广大放松心态，从容应对，正常发挥。更多资讯请关注我们网站的更新哦!

　　2017年银行从业资格《风险管理》重点：概率统计知识

　　风险管理常用的概率统计知识

　　1.1基本概念

　　1.概率

　　概率是对不确定性事件进行描述的最有效的数学工具，是对不确定性事件发生可能性的一种度量。

　　不确定性事件是指，在相同的条件下重复一个行为或试验，所出现的结果有多种，但具体是哪种结果事前不可预知。

　　确定性事件是指，在相同的条件下重复同一行为或试验，出现的结果也是相同的。确定性事件的出现具有必然性，而不确定性事件的出现具有偶然性。

　　概率所描述的是偶然事件，是对未来发生的不确定性中的数量规律进行度量。

　　2.随机事件

　　在每次随机试验中可能出现，也可能不出现的结果成为随机事件。

　　随机事件由基本事件构成。基本事件是随机试验中不能再分解的最简单的随机事件。

　　【例题】

　　下列关于事件的说法，错误的是(C)。

　　A.概率描述的是偶然事件，是对未来发生的不确定性中的数量规律进行度量。

　　B.不确定性事件是指，在相同的条件下重复一个行为或试验，所出现的结果有多种，但具体是哪种结果事前不可预知。

　　C.确定性事件是指，在不同的条件下重复同一行为或试验，出现的结果也是相同的。

　　D.在每次随机试验中可能出现，也可能不出现的结果称为随机事件。

　　3.随机变量

　　随机变量就使用数值来表示随机事件的结果。

　　根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围，可以把随机变量分为离散型随机变量和连续型随机变量。

　　(1)离散型随机变量的概率分布

　　离散型随机变量的一切可能值及与其取值相应的概率，称做离散型随机变量的概率分布，表示法有列举法或表格法。

　　①列举法

　　②表格法

　　可以通过重复试验发生的频率来定义离散型随机变量的概率。在相同条件下，重复进行n次试验，事件A发生m(m≤n)次，则称比值m/n为事件A发生的频率。频率m/n的这个稳定值p称为事件A的概率，记作P(A)=p。

　　(2)连续型随机变量的概率分布

　　连续型随机变量的概率分布通常使用累积概率分布或概率密度来定义。

　　无论是离散型随机变量还是连续型随机变量，都可以用一种统一的形式即分布函数来描述其概率特征。若X的分布函数F(x)已知，就能知道X落在任一区间(x1，x2]上的概率。

　　(3)随机变量的期望值和方差

　　期望值是随机变量的概率加权和。随机变量的方差描述了随机变量偏离其期望值的程度。方差是随机变量取值偏离期望值的概率加权和。

　　对离散型的随机变量，方差可以用求和式表示为：

　　对连续型的随机变量，...

与银行从业资格考试重点相关的专业与实务

2017年银行从业资格《风险管理》辅导讲义：常用统计分布

银行从业资格考试辅导讲义银行从业资格考试重点

　　要参加银行从业资格考试的同学们，出国留学网为你整理“2017年银行从业资格《风险管理》辅导讲义：常用统计分布”，供大家参考学习，希望广大放松心态，从容应对，正常发挥。更多资讯请关注我们网站的更新哦!

　　2017年银行从业资格《风险管理》辅导讲义：常用统计分布

　　常用统计分布

　　1.均匀分布

　　均匀分布的分布函数是一条斜线。

　　【例题】

　　随机变量X服从均匀分布U(-1，3)，则随机变量X的均值和方差分别是(C)。

　　A.1和2.33

　　B.2和1.33

　　C.1和1.33

　　D.2和2.33

　　2.二项分布

　　二项分布是描述只有两种可能结果的多次重复事件的离散型随机变量的概率分布。

　　二项分布的数学期望和方差：E(X)=mp，Var(X)=np(1-p)。

　　3.正态分布

　　正态随机变量X的观测值落在距均值的距离为2倍标准差范围内的概率约为0.95，而在距均值的距离为3倍标准差内的概率约为0.9973。

　　当μ=0，σ=1时，称正态分布为标准正态分布。

　　在风险计量的理论研究和实际应用中，正态分布起着特别重要的作用。实际中遇到的许多随机现象都服从或近似地服从正态分布。

　　【例题】

　　正态分布的图形特征是(A)。

　　A.中间高，两边低，左右对称

　　B.左高右低

　　C.右高左低

　　D.中间低，两边高，左右对称

　　【例题】

　　正态随机变量X的观测值落在距均值的距离为2倍标准差范围内的概率约为(B)。

　　A.68%

　　B.95%

　　C.32%

　　D.50%

出国留学网银行专业资格考试栏目推荐：