(36)确定资产类别收益预期的主要方法是( )。
A. 风险收益法
B. 情景综合分析法
C. 界面法
D. 成本收益法
(37)我国证券投资基金托管费以( )为基础计提。
A. 基金资产总额
B. 基金资产净值
C. 基金发行规模
D. 固定金额
(38)下列不属于资产配置需要考虑的因素是( )。
A. 个人生命周期
B. 通货膨胀
C. 资产总额
D. 税收考虑
(39)2003年12月，华安基金管理公司推出了我国第一只( )——华安现金富利基金。
A. 货币型基金
B. 上市开放式基金
C. 交易型开放式指数基金
D. 保本型基金
(40)β系数与收益的关系是( )。
A. β系数越大，收益越低
B. β系数越大，收益越高
C. β系数不能直接判断收益
D. β系数和收益完全没有关系
(21) :A
当股票价格保持单方向持续运动时，恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略，而投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略。
(22) :B
证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。与股票、债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具。基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
(23) :B
市场环境是基金产品定价的第二个考虑因素。市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低。
(24) :C
略
(25) :C
一般来说，情景综合分析法的预测期间在3～5年左右，这样既可以超越季节因素和周期因素的影响，能更有效地着眼于社会政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运行空间。
(26) :A
基金年度报告、半年度报告和季度报告、基金资产净值公告统称为“基金定期报告”。
(27) :A
基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经基金上市的证券交易所核准后予以公告，同时报告中国证监会。
(28) :A
基金监管的首要目标是保护投资考利益。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。只有在基金市场管理中采取相应的监管措施，使投资者得到公平的对待，维护其合法权益，才能更有力地促使人们增加投资。
(29) :B
有效性原则即通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。
(30) :C
中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件：(1)为依据其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。
(2)所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。
(3)实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币。
(4)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。中国香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构比照适用上述对一般境外股东的规定。
(31) :B
基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
(32) :B
ETF上市交易规则之一是基金申报价格最小变动单位为0.O01元。
(33) :B
资本市场线方程对有效组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述。资本市场线上的每一点都是一个有效的资产组合。资本市场线上的各点反映的是由市场组合与无风险资产构成的资产组合的期望收益与风险程度之间的关系，不能反映单项资产的期望收益与风险程度之间的关系。因此B选项说法错误。
(34) :D
根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。
(35) :A
货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A～1级或相当于A一1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券。(36) :B
确定资产类别收益预期的主要方法包括历史数据法和情景综合分析法两类。
(37) :B
目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
(38) :C
一般而言，进行资产配置主要考虑的因素有：(1)影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素。包括投资者的年龄或投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。(2)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。这些因素包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等。(3)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。(4)投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。(5)税收考虑。
(39) :A
开放式基金的推出为我国基金业的产品创新开辟了新的天地，我国的基金品种日益丰富。这一阶段具有代表性的基金创新品种有：2002年8月推出的第一只以债券投资为主的债券基金——南方宝元债券基金，2003年3月推出的我国第一只系列基金——招商安泰系列基金，2003年5月推出的我国第一只具有保本特色的基金——南方避险增值基金，2003年12月推出的我国第一只货币型基金——华安现金富利基金等。
(40) :B
资本资产定价模型表明：β系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平是正相关的，即风险(β值越大)越大，收益越高。
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