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2018年证券从业投资顾问章节试题：第三章
单选题：
1.下列属于客户定量信息的是( )。[2016年5月真题]
A.金钱观
B.每月收入与支出
C.风险偏好
D.投资经验
答案：B
【解析】定量信息包括了以下几个主要方面的信息：①家庭各类资产额度;②家庭各类负债额度;③家庭各类收入额度;④家庭各类支出额度;⑤家庭储蓄额度。
2.以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是( )。[2016年4月真题]
A.保险费
B.活期存款
C.汽车贷款
D.自用房产
答案：B
【解析】A项，保险费不属于个人资产负债表中的项目;C项，汽车贷款属于负债项目;D项，自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。
3.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是( )。[2016年4月真题]
A.休假
B.按揭买房
C.建立退休基金
D.购置新车
答案：C
【解析】理财规划中，客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为：①短期目标，如休假、购置新车、存款等;②中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等;③长期目标，如退休安排、遗产安排等。
组合型选择题：
1.下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是( )。[2016年5月真题]
Ⅰ.已退休客户，应该建议其投资保守型产品
Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关
Ⅲ.理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
【解析】Ⅱ项，一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低;Ⅲ项，客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高。
2.属于客户理财需求短期目标的有( )。[2016年4月真题]
Ⅰ.分期付款买房Ⅱ.子女教育储蓄
Ⅲ.筹集紧急备用金Ⅳ.计划去东南亚度假
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案：D
【解析】客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等。Ⅰ、Ⅱ两项属于客户理财需求的中期目标。
3.了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有( )。[2016年4月真题]
Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.重要的家庭和社会关系
Ⅲ.工作单位与职务Ⅳ.个人兴趣爱好和志向
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
【解析】客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。Ⅳ项属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息，不属于客户基本信息。
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