61.证券金融公司应建立风险控制机制，下列说法中，正确的有( )。
I.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%
II.证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金
III.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%
IV.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15%
A.III、IV
B.II、IV
C.I、II、III
D.I、II
答案：C
解析：融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。因此，第IV项说法错误。
62.根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪的( )。
I.对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役
II.对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑
III.并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金
IV.并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金
A.II、III、IV
B.I、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
答案：B
解析： 《中华人民共和国刑法》第一百六十条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。
63.按照公司章程规定，有权对公司担保进行决议的有( )。
I.股东会或股东大会 II.董事会
III.董事长 IV.总经理
A.III、IV
B.II、III
C.I、II、IV
D.I、II
答案：D
解析： 《中华人民共和国公司法》第十六条规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议;公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。
64.下列属于基金市场营销特殊性的是( )。
I.专业性 II.一次性 III.持续性 IV.服务性
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
答案：B
解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性;②服务性;③专业性;④持续性;⑤适用性。
65.证券公司开展客户资产管理业务，应当与客户签订书面资产管理合同，就双方的权利义务和相关事宜做出明确约定，资产管理合同必备内容包括( )。
I.收益分配原则、执行方式
II.信息提供的内容、方式
III.合同变更、解除和终止的事由、程序
IV.承担的有关费用
A.II、III、IV
B.II、III
C.I、II、III、IV
D.I、II
答案：C
解析：资产管理合同应当包括《证券投资基金法》第九十三条、第九十四条规定的必备内容。《证券投资基金法》第九十三条规定，非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容：(1)基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务。(2)基金的运作方式。(3)基金的出资方式、数额和认缴期限。(4)基金的投资范围、投资策略和投资限制。(5)基金收益分配原则、执行方式。(6)基金承担的有关费用。(7)基金信息提供的内容、方式。(8)基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式。(9)基金合同变更、解除和终止的事由、程序。(10)基金财产清算方式。
(11)当事人约定的其他事项。《证券投资基金法》第九十四规定，非公开募集基金，其基金合同还应载明：(1)承担无限连带责任的基金份额持有人和其他基金份额持有人的姓名或者名称、住所。(2)承担无限连带责任的基金份额持有人的除名条件和更换程序。(3)基金份额持有人增加、退出的条件、程序以及相关责任。(4)承担无限连带责任的基金份额持有人和其他基金份额持有人的转换程序。
66.证券自营业务的范围包括( )。
I.一般上市证券的自营买卖
II.一般非上市证券的买卖
III.兼并收购中的自营买卖
IV.证券承销业务中的自营买卖
A.III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II
答案：B
解析：证券自营业务的范围包括：(1)一般上市证券的自营买卖。(2)一般非上市证券的买卖。(3)兼并收购中的自营买卖。(4)证券承销业务中的自营买卖。
67.以下关于契约型基金的表述，不正确的是( )。
I.依据投资公司章程营运基金
II.基金依据托管协议而设立
III.基金依据基金合同而成立
IV.基金董事会是基金的最高权力机构
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
答案：C
解析：契约型基金依据基金合同成立，依据基金合同营运基金，基金份额持有人大会是基金最高权力机构。
68.《中华人民共和国公司法》规定，当出现( )情形时，应当在2个月内召开临时股东大会。
I.董事人数不足法定人数或公司章程所定人数的2/3
II.公司未弥补的亏损达实收股本总额的1/3
III.持有公司股份10%以上的股东请求时
IV.董事会认为必要时
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：C
解析： 《中华人民共和国公司法》第一百条规定，股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在2个月内召开临时股东大会：(1)董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的2/3时。(2)公司未弥补的亏损达实收股本总额的1/3时。(3)单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时。(4)董事会认为必要时。(5)监事会提议召开时。(6)公司章程规定的其他情形。
69.证券公司从事客户资产管理业务，应当遵循的原则有( )。
I.公平 II.公开 III.公正 IV.自愿
A.II、IV
B.II、III
C.I、III
D.I、II、III
答案：C
解析：证券公司从事客户资产管理业务，应当遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。
70.证券公司的研究部门将资产管理部门作为证券研究报告的发布对象时，应当( )。
I.将资产管理部门作为普通客户对待
II.向客户、资产管理部门同时发送证券研究报告
III.优先向资产管理部门发送证券研究报告
IV.将资产管理部门作为优先级客户对待
A.III、IV
B.II、IV
C.I、III
D.I、II
答案：D
解析： 《发布证券研究报告暂行规定》第十一条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当公平对待证券研究报告的发布对象，不得将证券研究报告的内容或者观点，优先提供给公司内部部门、人员或者特定对象。因此，应将资产管理部门作为普通客户对待，向客户、资产管理部门同时发送证券研究报告。
71.收购要约的期限可以是( )日。
I.20 II.35
III.50 IV.65
A.III、IV
B.II、IV
C.II、III
D.I、III
答案：C
解析：收购要约的期限不得少于30日，并不得超过60日。
72.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证券监督管理委员会及其派出机构可以采取( )的监管措施。
I.出示警示函 II.责令清理违规业务
III.监督谈话 IV.责令改正
A.III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II
答案：B
解析：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规规定的，中国证券监督管理委员会及其派出机构可以采取责令改正、监督谈话、出示警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施。
73.下列选项中，属于公开信息的是( )。
I.协会会员基本信息
II.从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息
III.会员效力期限内受奖励次数
IV.从业人员效力期限内受奖励次数
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：C
解析：公开信息在协会网站公布，内容包括协会会员和从业人员信息管理系统公开的会员和从业人员基本信息、会员和从业人员效力期限内受奖励次数、协会对会员和从业人员做出的公开谴责自律惩戒决定，协会认为有必要公开的其他诚信信息。
74.违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，应给予的处罚是( )。
I.责令改正
II.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
III.没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
IV.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚緻
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：C
解析：违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款。
75.财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的( )进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。
I.董事 II.高级管理人员
III.控股股东 IV.基层员工
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：D
解析：财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的董事、监事和高级管理人员、控股股东和实际控制人的主要负责人进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。
76.下形式具备法人资格的有( )。
I.有限责任公司 II.股份有限公司
III.分公司 IV.子公司
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：B
解析：分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。
77.关于基金份额认购的收费模式的表述，不正确的是( )。I.存在前端收费和后端收费两种模式
II.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用
III.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
IV.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：A
解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。
78.在融资融券业务中，如果相关主体违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列( )情形之一的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款。
I.证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券
II.资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告
III.证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度
IV.资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：B
解析：在融资融券业务中，如果相关主体违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款：未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权;证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保;证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券;资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用委托资金和客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行;资产托管机构、证券登记结算机构发现委托资金和客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告。
79.下列关于证券公司保证集合资产管理计划独立性的正确说法是( )。
I.集合资产管理计划资产与其自有资产相互独立
II.集合资产管理计划资产与其他客户的资产相互独立
III.不同集合资产管理计划的资产相互独立
IV.单独设置账户，独立核算，分账管理
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II
答案：C
解析：证券公司应当对集合计划资产独立核算、分账管理，保证集合计划资产与资产托管机构自有资产相互独立，集合计划资产与其他客户资产相互独立，不同集合计划资产相互独立。
80.下列关于证券经纪业务的说法中，正确的是( )。
I.替证券公司代理客户买卖证券业务
II.证券公司向客户垫付资金
III.不承担客户的价格风险
IV.分享客户买卖证券的差价
A.III、IV
B.II、IV
C.I、III
D.I、II
答案：C
解析： 证券经纪业务简言之就是代理买卖有价证券的行为，又称为代理买卖证券业务。在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入。
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