2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【七】

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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【七】

　　考点：我国金融市场的发展现状

　　一、货币市场(1984年银行间同业拆借市场建立)

　　(一)银行间同业拆借市场

　　(二)短期债券市场

　　(三)债券回购市场

　　(四)票据贴现市场

　　二、债券市场

　　(一)场外市场

　　1. 银行间市场(场外债券批发市场)

　　(1)参与者限定为机构

　　(2)中央国债登记公司托管

　　2. 银行柜台市场(场外债券零售市场)

　　(1)参与者限定为个人

　　(2)中央国债登记结算公司一级托管，商业银行二级托管

　　(二)场内市场

　　1. 上海证券交易所

　　中国证券登记结算公司上海分公司托管

　　2. 深圳证券交易所

　　中国证券登记结算公司深圳分公司托管

　　(三)我国债券市场运行特点(新增)

　　1. 债券市场创新成果丰硕

　　2. 债券市场制度建设持续强化

　　3. 债券市场对外开放稳步推进

　　4. 信用风险事件有所增加

　　例题

　　例题：上海证券交易所的成立日期是(　　)。

　　A.1990年

　　B.1991年

　　C.1992年

　　D.1993年

　　答案：A

　　解析：上海证券交易所的成立日期是1990年11月，深圳证券交易所成立日期是1991年4月。

　　2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】

　　考点：建国以来我国金融市场的发展历史

　　(一)1949～1978年：计划经济时期“大一统”的金融体系

　　1948年12月1日，中国人民银行成立，并于1948年12月7日首次发行人民币。

　　1. “大”——中国人民银行分支机构覆盖全国

　　2. “一”——中国人民银行是该时期集中央银行和商业银行双重职能于一身唯一的银行

　　3. “统”——全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制

　　(二)1979～1983年：多元混合型金融体系

　　1. 1979年，恢复设立中国农业银行

　　2. 中国银行从中国人民银行分设出来

　　3. 中国建设银行从财政部分离出来

　　4. 中国信托投资公司和中国人民保险公司等非银行金融机构先后成立

　　(三)1984～1993年：以中央银行为中心，国家专业银行为主体，多种金融机构分工协作的金融体系逐步形成

　　(四)1994～2003年：逐步改革和完善的市场化金融体系

　　(五)2004～2011年：多种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代金融体系

　　(六)2012年至今：基本金融制度逐步健全、对外开放程度不断提高的现代金融体系

　　例题

　　下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有(　　)。

　　Ⅰ.我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制

　　Ⅱ.1952年12月，全国统一的公私合营银行成立

　　Ⅲ.中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能

　　Ⅳ.“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2013年十八届三中全会(决定)提出的

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：Ⅰ项错误，我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”是指全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制。Ⅱ项正确，1952年12月，全国统一的公私合营银行成立，后并入中国人民银行体系。Ⅲ项错误，1984年1月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。Ⅳ项错误，“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2012年党的十八大报告提出的。故本题选C选项。

　　2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【三】

　　考点：国家和地区金融市场结构

　　一、英国金融市场

　　(一)伦敦外汇市场

　　伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，没有固定的交易场所，有以下几个特点：

　　1.以外币交易为主

　　2.以非居民交易为主

　　3.以金融机构批发性交易为主

　　4.以外汇衍生品交易为主

　　5.交易时段桥接美洲和亚太市场

　　(二)伦敦银行间资金市场与LIBOR

　　银行间同业拆借利率是银行间无担保短期借贷适用的利率，是金融机构确定资金成本的重要参考指标。金融机构往往会在此基础上加减一定的百分点，产生不同金融产品的利率定价。

　　20世纪80年代，远期利率协议、利率互换等衍生产品不断涌现，市场迫切需要一个权威的浮动参考利率。1986年1月1日起，LIBOR正式对外发布。

　　(三)英国的股票市场

　　17世纪末，伦敦交易街上一个名叫乔纳森的咖啡店汇聚了不少从事股票买卖的人，被认为是伦敦证券交易所的起源地。

　　(四)伦敦债券市场

　　1.金边债券市场

　　2.国际债券市场

　　3.公司债券市场

　　(五)伦敦黄金市场

　　伦敦黄金市场是全球最大的黄金现货市场。

　　(六)伦敦其他金融市场

　　伦敦金属交易所成立于1877年，第二次世界大战后被关闭，1952年复业，2012年被中国香港交易所收购

　　(七)英国的金融市场监管

　　1.自律为基础的分业监管时期

　　1979年《银行法》颁布，正式赋予英格兰银行金融监管权。同年，《存款人保护法》颁布，金融监管逐步走上正轨，建立起以自律监管为基础的分业监管格局。

　　2.FSA统一监管时期

　　2000年《金融服务法》实施，2001年统一监管机构——金融服务局(FSA)正式成立，负责对银行、证券、保险业金融机构实施审慎监管，统一监管体制得以确立。

　　3.宏观审慎与微观行为监管并行的监管模式

　　2008年全球金融危机令英国金融业遭受重创，英国全面调整监管机构设置。

　　例题

　　下列关于英国金融市场的说法，错误的是(　　)。

　　A. 伦敦拥有全球最大的外汇市场

　　B. 英国是全球最大的金融服务出口国

　　C. 伦敦主板市场上市分为高级上市、标准上市和高成长板块上市三种

　　D. 伦敦证券交易所正式成立于1698年

　　答案： D

　　解析： A选项正确，伦敦拥有全球最大的外汇市场。B选项正确，英国是全球最大的金融服务出口国。C选项正确，伦敦主板市场上市分为高级上市、标准上市和高成长板块上市三种。D选项错误，伦敦证券交易所正式成立于1801年。故本题选D选项。

　　2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【四】

　　考点：国际金融监管体系的主要组织

　　(一)巴塞尔银行监管委员会

　　巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，作为国际清算银行的一个正式机构，以各国中央银行官员和银行监管部门为代表，总部设在瑞士的巴塞尔。

　　(二)国际证监会组织

　　1. 国际证监会组织(IOSCO)成立于1983年

　　2. 中国证监会是IOSCO的正式会员

　　3. 《证券监管目标与原则》是IOSCO的纲领性文件，文件确立了证券监管的三项目标：

　　(1)保护投资者

　　(2)确保市场的公平、高效和透明

　　(3)减少系统性风险

　　(三)国际保险监督官协会

　　1. 国际保险监督官协会(IAIS)于1994年在瑞士成立

　　2. 宗旨是制定保险监管原则与标准，提高成员国监管水平

　　3. IAIS主要在三个方面发挥着重要作用：

　　(1)制定国际保险监管规则

　　(2)发布国际保险最新动态

　　(3)提供国际保险界交流平台

　　例题

　　《证券监管目标与原则》是IOSCO的纲领性文件，文件确立了证券监管的目标包含了( )

　　Ⅰ.保护投资者

　　Ⅱ.确保市场的公平、公开、公证

　　Ⅲ.减少系统性风险

　　IV.减少非系统性风险

　　A.I、Ⅱ、IV B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、IV D.I、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：《证券监管目标与原则》是IOSCO的纲领性文件，文件确立了证券监管的三项目标：

　　(1)保护投资者

　　(2)确保市场的公平、高效和透明

　　(3)减少系统性风险

　　2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【五】

　　考点：国际资金流动方式

　　一、国际长期资金流动——期限在1年以上的资金的跨国流动

　　(一)国际直接投资——以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动

　　1.采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业

　　2.收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例

　　3.利润再投资

　　(二)国际间接投资(国际证券投资)——在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动

　　1.优先股股票

　　2.普通股股票

　　3.政府债券

　　4.企业债券

　　5.国际组织发行的债券

　　(三)国际信贷

　　1.政府信贷

　　2.国际金融机构贷款

　　3.国际银行贷款

　　4.出口信贷

　　二、国际短期资金流动——期限为一年或一年以下的资金的跨国流动

　　(一)贸易资金流动

　　(二)套利性资金流动

　　利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动

　　(三)保值性资金流动(避险性资金流动或资本外逃)

　　金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动

　　(四)投机性资金流动

　　投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动

　　例题

　　金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为( )。

　　A.投机性资金流动 B.保值性资金流

　　C.国际间接投资 D.套利性资金流动

　　答案：B

　　解析：A选项不符合题意，投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。B选项符合题意，保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。C选项不符合题意，国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。D选项不符合题意，套利性资金的流动是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动。

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