证券投资基金试题

　　2016年基金从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?出国留学网证券从业考试栏目为大家分享“2016年基金基础知识练习题及答案”希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。

　　2016年基金基础知识练习题及答案

　　1、下列不属于常见的风险敏感度指标的是(　　)。

　　A.β系数

　　B.凸性

　　C.风险敞口

　　D.久期

　　参考答案：C

　　2、流通在市场上的中央银行票据的期限不包括(　　)。

　　A.1个月

　　B.3年

　　C.6个月

　　D.1年

　　参考答案：A

　　3、从2008年9月19日起，基金卖出股票时__________印花税，买人股票时__________印花税。(　　)

　　A.征收;征收

　　B.征收;不征收

　　C.不征收;征收

　　D.不征收;不征收

　　参考答案：B

　　4、詹森a是由詹森在(　　)模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。

　　A.SML

　　B.APT

　　C.WACC

　　D.CAPM

　　参考答案：D

　　5、我国基金的会计年度为公历(　　)。

　　A.每年的5月1日至二年的4月30日

　　B.每年的4月1日至二年的3月31日

　　C.每年的1月1日至12月31日

　　D.每年的7月1日至二年的6月30日

　　参考答案：C

　　6、下列关于QFII基金托管人资格的规定，错误的是(　　)。

　　A.有专门的资产托管部

　　B.实收资本不少于80亿元人民币

　　C.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录

　　D.外资商业银行境内分行在境内持续经营2年以上的，可申请成为托管人

　　参考答案：D

　　7、证券投资基金会计核算的责任主体是(　　)。

　　A.基金管理公司与基金托管人

　　B.基金管理公司

　　C.证券投资基金

　　D.基金托管人

　　参考答案：A

　　8、下列单独向投资者收取过户费的是(　　)。

　　A.上海证券交易所A股

　　B.深圳证券交易所A股

　　C.B股

　　D.基金

　　参考答案：A

　　9、证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是(　　)。

　　A.技术故障造成的损失

　　B.操作失误造成的损失

　　C.不可抗力造成的损失

　　D.经营不善造成的损失

　　参考答案：D

　　10、某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是(　　)。

　　A.体现了有效性原则

　　B.违反了效率性原则

　　2015年10月证券从业预约式考试将于10月25日举行，小编从出国留学网题库中为大家挑选了2015年证券投资基金考前必测试题（含答案），帮助大家巩固知识点。

　　单选：当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。

　　A.基金托管银行利益优先的原则

　　B.基金份额持有人利益优先的原则

　　C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

　　D.基金管理公司利益优先的原则

　　答案：B

　　解析：当基金当事人之间的利益发生冲突时，基金管理人必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。

　　单选：根据我国的法律法规，基金管理公司除主要股东以外的其他股东具备的条件正确的为( )。

　　A.正在处于整改期间

　　B.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或其他金融资产管理

　　C.持续经营3个以上完整的会计年度、公司治理健全，内部控制制度完善

　　D.注册资本、净资产不低于3亿元人民币

　　答案：C

　　解析：其他股东注册资本、净资产不低于1亿元人民币。A的条件不要求具备，B是对主要股东的要求，其他股东并不要求。

　　单选：封闭式基金份额净值由( )进行公告。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.上市的证券交易所

　　D.基金管理人协同基金托管人

　　答案：A

　　解析：计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责之一。

　　单选：基金管理公司的最高投资决策机构为( )。

　　A.基金管理公司股东会

　　B.投资决策委员会

　　C.基金经理办公会

　　D.基金管理公司董事会

　　答案：B

　　解析：投资决策委员会是基金管理公司的管理基金投资的最高决策机构，是非常设机构，在遵守国家有关法律、法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。

　　单选：基金管理公司的投资决策程序的起点通常是( )。

　　A.风险控制委员会提出风险控制建议

　　B.研究部提出研究报告

　　C.投资部制定具体的投资方案

　　D.投资决策委员会制定总体投资计划

　　答案：B

　　解析：我国基金管理公司一般的投资决策的程序依次是：公司研究发展部提出研究报告、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议。

　　单选：基金管理公司的投资研究不包括( )。

　　A.个股研究

　　B.宏观与策略研究

　　C.行业研究

　　D.个股内幕信息研究

　　答案：D

　　解析：投资研究内容一般包括宏观与策略研究、行业研究、个股研究。个股内幕信息研究不属于个股研究。

　　单选：交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道...

　　2015年证券从业10月预约式考试将于10月25日举行，小编从出国留学网题库中为大家挑选了2015年证券投资基金第五章测试题及答案，帮助大家巩固知识点。

　　2015年证券投资基金第五章章节测试题

　　单选：基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。

　　A.基金注册登记机构

　　B.基金管理人

　　C.基金销售机构

　　D.基金投资人

　　答案：B

　　解析：基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨。

　　单选：基金的银行存款账户由基金托管人以( )的名义开立。

　　A.基金

　　B.管理人和托管人联名

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　答案：A

　　解析：基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。

　　单选：基金的专用印章由( )负责刻制并代基金保管和使用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.监管机构

　　D.基金注册登记人

　　答案：A

　　解析：基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章均由托管人代为保管和使用。

　　单选：基金银行存款账户是以( )的名义开立。

　　A.基金管理人

　　B.托管人和基金联名

　　C.基金托管人

　　D.基金

　　答案：D

　　解析：基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。

　　单选：基金会计核算中，承担复核责任的是( )。

　　A.会计师事务所

　　B.证券投资基金

　　C.基金托管人

　　D.基金管理公司

　　答案：C

　　解析：基金托管人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核。

　　单选：基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。

　　A.对基金投资范围、交易过程的监督

　　B.对基金投资范围、投资对象的监督

　　C.对基金投资范围、投资流程的监督

　　D.对基金投资范围、公开披露信息的监督

　　答案：B

　　解析：基金托管人对基金管理人的监督主要包括：对基金投资范围、投资对象的监督，对基金投融资比例的监督，对基金投资禁止行为的监督，对参与银行间同业拆借市场交易的监督，对基金管理人选择存款银行的监督。

　　单选：基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式( )。

　　A.通知基金投资人，并报告证监会

　　B.通知基金投资人，并报告银监会

　　C.通知基金管理人，并报告银监会

　　D.通知基金管理人，并报告证监会

　　答案：D

　　解析：基金托管人发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式通知基金管理人，并报告中国证监会。<...

　　多做一套试卷，就意味着你知道哪些知识点你还没有完全弄懂？以下资讯由出国留学网证券从业资格考试网整理而出证券从业考试单选题精选练习：《证券投资基金》，希望对您有所帮助!更多关于证券从业资格考试等方面的信息，请持续关注本站!

　　单选：如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的( )。

　　A.基金持有人共同承担

　　B.基金管理人负责承担

　　C.基金发起人承担

　　D.基金当事人共同承担

　　答案：A

　　解析：证券投资基金的特点之一是利益共享，风险共担。即投资人根据其持有基金份额的多少，分享基金投资的收益和承担基金投资的风险。

　　单选：基金资产保管职责应由下列哪一机构承担( )。

　　A.基金托管人

　　B.基金销售机构

　　C.基金注册登记机构

　　D.基金管理人

　　答案：A

　　解析：《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。

　　单选：公司型基金依据( )设立并营运。

　　A.基金招募说明书

　　B.发起人协议

　　C.基金合同

　　D.基金公司章程

　　答案：D

　　解析：公司型基金依据公司章程设立，而契约型基金依据基金合同设立。

　　单选：封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。

　　A.是否被监管部门严格监管

　　B.基金规模是否固定

　　C.是否有股权性

　　D.基金成立是否规定了最低规模

　　答案：B

　　解析：封闭式基金和开放式基金的主要区别在于：期限不同;份额限制不同;交易场所不同;价格形成方式不同。

　　单选：目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按( )交易。

　　A.溢价

　　B.平价

　　C.发行价

　　D.折价

　　答案：D

　　解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，我国通常按折价交易。

　　单选：世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于( )年。

　　A.1686

　　B.1420

　　C.1768

　　D.1868

　　答案：D

　　解析：1868年，英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”是证券投资基金的雏形。

　　单选：( )，证券投资基金在世界范围内得到晋及性的发展。

　　A.20世纪80年代以后

　　B.20世纪40年代以后

　　C.20世纪60年代以后

　　D.20世纪90年代末期

　　答案：A

　　解析：20世纪80年代以后，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重...

　　证券考试的复习，你准备得怎么样了呢？来看看以下资讯由出国留学网证券从业资格考试网整理而出证券从业考试《证券投资基金》2015年判断题，希望对您有所帮助!更多关于证券从业资格考试等方面的信息，请持续关注本站!

　　判断：保本基金只对持有到期的投资提供保本，不对提前赎回的投资提供保本。( )

　　答案：A

　　解析：保本基金的投资者只有持有到期后才获得本金保证或收益保证。如果投资者在到期前急需资金，提前赎回，则不享有保证承诺，投资可能发生亏损。

　　判断：假定某一只保本基金的保本期为3年，则在该期间内投资人不能赎回基金份额。( )

　　答案：B

　　解析：在该期间内投资人可以赎回基金份额，但不享受保本承诺。

　　判断：ETF本质上是一种指数基金，与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，但成本较高。( )

　　答案：B

　　解析：ETF比传统指数基金成本更低。

　　判断：ETF收益与标的指数的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标，偏离度可以用跟踪误差与跟踪偏离度两个指标来衡量。( )

　　答案：A

　　解析：跟踪误差和跟踪偏离度(跟踪误差的标准差)可以衡量ETF收益与标的指数的偏离程度，偏离度越小，说明ETF在跟踪指数上越成功。

　　判断：ETF收益与标的指数收益之间的偏离程度是评判ETF是否成功的一个指标。( )

　　答案：A

　　解析：ETF收益与标的指数的偏离程度越小，说明ETF越成功。

　　判断：QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。( )

　　答案：A

　　解析：QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。

　　判断：基金评价有助于投资者选择符合自己投资风格和风险承受能力的基金产品，避免盲目投资。( )

　　答案：A

　　解析：基金评价的目的是帮助投资者更好地了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者比较与选择。

　　判断：基金业绩表现取决于基金经理的投资能力和操作风格，因此，对基金的分析评价就等同于对基金经理的分析评价。( )

　　答案：B

　　解析：基金评价的三个角度分为：对单个基金的分析评价、对基金经理的分析和评价、对基金公司的分析和评价。所以对基金的分析评价不等同于对基金经理的分析评价。

　　判断：对基金公司分析评价的意义在于公司平台会影响基金经理的投资管理。( )

　　答案：A

　　解析：基金业绩并不仅仅反应基金经理的管理水平，在很多方面也反映了整个公司的实力，基金公司的好坏也会影响基金经理的投资管理，所以对基金公司进行评价也是很有必要的。

　　判断：基金评价机构对基金的评级应建立在科学合理的基金分类基础上。( )

　　答案：A

　...

　　面对即将到来的考试，同学们一定要保持良好的心态，按照自己平时的复习进度认真复习。以下资讯由出国留学网证券从业资格考试网整理而出证券从业考试判断题集选2015年《证券投资基金》，希望对您有所帮助!更多关于证券从业资格考试等方面的信息，请持续关注本站!

　　判断：科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。( )

　　答案：A

　　解析：科学合理的基金分类至关重要，因为它是基金评级的基础，但并没有一种方法能满足所有的需要，各种分类方法有所交叉。

　　判断：ETF上市后，在二级市场的交易与封闭式基金类似。( )

　　答案：A

　　解析：ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金那样申购、赎回。

　　判断：股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险。( )

　　答案：B

　　解析：股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险。

　　判断：很多基金在投资风格上并非始终如一，而是会根据市场环境对投资风格进行不断地调整，以期获得更好的投资回报，这就是所谓的风格变化现象。( )

　　答案：A

　　解析：多基金在投资风格上并非始终如一，而是会根据市场环境对投资风格进行不断地调整，以期获得更好的投资回报，这就是所谓的风格变化现象。

　　判断：反映股票基金风险大小的主要指标有久期、标准差、贝塔值、投资组合平均剩余期限等。( )

　　答案：B

　　解析：久期和投资组合平均剩余期限是反映债券基金风险大小的主要指标。

　　判断：股票基金的贝塔值等于基金净值变化率除以股票指数变化率。( )

　　答案：A

　　解析：股票基金的贝塔值等于基金净值的增长率除以股票指数的增长率，它是将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

　　判断：货币市场基金的投资门槛较低，为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。( )

　　答案：A

　　解析：货币市场进入门槛较高，但投资者可以选择货币市场基金，因为其投资门槛较低，可以使普通投资者进入货币市场投资。

　　判断：货币市场基金是厌恶风险、对资产安全性和收益要求较高的投资者进行长期投资的理想工具。( )

　　答案：B

　　解析：货币市场基金的收益较低，所以不适合对收益要求较高的投资者进行投资。

　　判断：货币市场基金主要投资于货币市场工具，但也可有不超过5%的资产投资于股票。( )

　　答案：B

　　解析：货币市场基金全部投资于货币市场工具。

　　判断：货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过90天。( )

　　答案：B

　　解析：货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。

　　判断：混合型基金的风险主要取决于所持债券风险的大小。( )

　　证券从业考试将近，同学们不要过分担忧，只要认真准备复习了，证券考试还是容易通过的，下面我们来看看由出国留学网证券从业资格考试网整理而出的证券从业考试证券投资基金多选题试题，希望对您有所帮助!

　　多选：股票基金(开放式)与股票的不同之处表现在( )。

　　A.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

　　B.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

　　C.非上市股票基金每一交易日只有一个价格

　　D.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

　　答案：BCD

　　解析：不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的，A错误。

　　多选：系统性风险包括( )。

　　A.政策风险

　　B.经济周期性波动风险

　　C.利率风险

　　D.购买力风险

　　答案：ABCD

　　解析：系统性风险(市场风险)是由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格造成的影响，又称为不可分散风险。

　　多选：根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为( )。

　　A.企业债券基金

　　B.政府债券基金

　　C.金融债券基金

　　D.可转换债券基金

　　答案：ABC

　　解析：可转换债券基金是按投资标的划分的。

　　多选：与债券相比，债券基金投资风险的特征有( )。

　　A.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

　　B.分散了非系统风险

　　C.分散了系统风险

　　D.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

　　答案：ABD

　　解析：系统风险不能通过分散投资加以消除，也称为不可分散风险。C错误。

　　多选：货币市场基金的投资对象包括( )。

　　A.现金

　　B.剩余期限在397天以内(含397天)的AA级企业债

　　C.期限在l年以内(含1年)的中央银行票据

　　D.期限在1年以内(含1年)的债券回购

　　答案：ACD

　　解析：目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;(3)剩余期限在397 天以内(含397天)的债券;(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。

　　多选：目前我国货币市场工具可以由( )发行。

　　A.基金管理公司

　　B.大型工商企业

　　C.财政部

　　D.金融机构

　　答案：BCD

　　解析：货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓越的大型工商企业发行，不包括A。

　　多选：下列关于混合型基金，说法正确的有( )。

　　A.股债平衡型基金的风险收...

　　证券从业考试相信大家都不陌生了？但是你的证券证书已经拿到了吗？没有拿到就要努力复习哦。以下资讯由出国留学网证券从业资格考试网整理而出证券从业考试试题及答案《证券投资基金》2015年，希望对您有所帮助!希望考生们都能取得好成绩。

　　单选：ETF的申购是指( )。

　　A.用一篮子股票换取ETF份额

　　B.用现金换取ETF份额

　　C.用ETF份额换取一篮子股票

　　D.把ETF份额换成现金

　　答案：A

　　解析：ETF的特点之一是独特的实物申购、赎回机制。申购ETF时需要用一篮子股票换取，赎回时得到的是相应的一篮子股票。

　　单选：ETF属于( )。

　　A.指数基金

　　B.主动型基金

　　C.基金中的基金

　　D.保本基金

　　答案：A

　　解析：ETF是交易型开放式指数基金，是被动型的基金。

　　单选：保本基金的安全垫等于( )。

　　A.投资组合现时净值与价值底线之和

　　B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

　　C.价值底线超过投资组合现时净值的数额

　　D.投资组合现时净值与价值底线两者中较小的值

　　答案：B

　　解析：安全垫=投资组合的现时净值-价值底线。

　　单选：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和( )，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

　　A.保险公司

　　B.证券公司

　　C.信托公司

　　D.投资咨询公司

　　答案：B

　　解析：符合条件的基金公司和证券公司可做为QDII，在境内募集资金进行境外投资。

　　单选：基金评级的核心指标是( )。

　　A.风险收益指标

　　B.选股能力指标

　　C.净值增长率

　　D.标准差

　　答案：A

　　解析：基金风险收益特征指标是基金评级的核心指标。

　　单选：《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，基金评价机构( )。

　　A.应先报中国证券业协会批准

　　B.应有三年以上基金评价经验

　　C.应先取得基金评价机构资格证书

　　D.应先加入中国证券业协会

　　答案：D

　　解析：根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会报送书面材料进行备案。

　　多选：公募基金的特点有( )。

　　A.接受监管部门的严格监管

　　B.采用公开发行方式

　　C.发行对象固定

　　D.发行对象不固定

　　答案：ABD

　　解析：公募基金面向社会公众发行，发行对象不固定，因此C错误。

　　多选：一般来说，伞型或系列基金的主要特点有( )。

　　A.统一进行投资